Glia, fournisseur new-yorkais de technologies de service client basées sur l'IA pour les institutions financières (site officiel), a annoncé le lancement de Prospect Snapshot, un nouvel outil de prospection par IA conçu pour aider les institutions financières communautaires et régionales à trouver et évaluer plus rapidement les opportunités de banque d'entreprises.

La société, qui se présente comme la plateforme Banking AI n° 1, a indiqué que l'outil permet aux équipes de banque d'entreprises de générer en quelques secondes un profil de prospect complet et facile à comprendre, simplement en saisissant le nom et l'adresse d'une entreprise. Le profil inclut les besoins potentiels de financement, les indicateurs de risque et une action recommandée — le tout étayé par des preuves claires.

Prospect Snapshot élimine une grande partie du travail manuel de prospection d'entreprises. Au lieu de fouiller les dépôts UCC — documents publics attestant des dettes garanties sur les actifs d'une entreprise —, les registres du Secretary of State, les dossiers judiciaires, les listes de surveillance et d'autres sources, les équipes de banque d'entreprises peuvent obtenir une vision plus claire d'un client potentiel sans passer des heures à rassembler les informations et à les assembler elles-mêmes. Pour les banques communautaires et les coopératives de crédit, dont les équipes de banque d'entreprises sont généralement plus réduites que celles des grandes institutions nationales, la consolidation de ces vérifications en une seule étape a un réel impact : les heures autrefois consacrées à la recherche manuelle deviennent du temps disponible pour la prospection et l'établissement de relations.

« Les équipes de banque d'entreprises doivent savoir quelles opportunités méritent leur temps et quoi faire ensuite. Mais trop d'outils leur apportent simplement davantage de données à trier », a déclaré Justin DiPietro, cofondateur et directeur de la stratégie chez Glia. « Prospect Snapshot effectue la recherche et relie les points, offrant aux équipes une vision bien plus claire d'un client potentiel avant même de décrocher le téléphone. »

L'outil réunit dans un profil unique des informations d'entreprise vérifiées, des contacts enrichis, une analyse sectorielle, des données sur les dettes garanties, des indicateurs de risque et des résultats de filtrage — des données qui autrement restent dans des systèmes d'enregistrement distincts et doivent être examinées pièce par pièce. Une IA conçue spécifiquement pour le secteur bancaire interprète ensuite ces résultats, aidant les équipes à comprendre ce qu'ils signifient pour une relation bancaire potentielle avec l'entreprise.

« En banque d'entreprises, une heure gagnée sur la recherche manuelle est une heure gagnée pour mieux comprendre nos clients et construire des relations plus solides », a déclaré Jeffrey Butts, président de marché chez Starion Bank. « Glia Prospect Snapshot fournit à notre équipe une intelligence structurée et exploitable en quelques minutes au lieu de plusieurs heures. Il affine notre préparation, nous aide à anticiper les besoins des entreprises et nous permet finalement d'avoir des conversations plus pertinentes et de connecter les dirigeants d'entreprises de notre communauté à des solutions qui soutiennent leurs objectifs. »

Le lancement marque également une extension de la plateforme Banking AI de Glia vers la banque commerciale et d'entreprises, apportant l'intelligence artificielle à un stade plus précoce de la relation — avant même qu'une entreprise ne devienne cliente. Pour une société dont la plateforme repose sur le service client assisté par IA, cette évolution prolonge la banque augmentée par l'IA en amont, de la gestion des comptes existants à l'identification de nouveaux. Prospect Snapshot faisant partie de la plateforme existante, les institutions peuvent étendre la Banking AI au développement commercial sans ajouter de système autonome supplémentaire.

« La Banking AI ne devrait pas seulement aider les institutions à gérer les relations qu'elles ont déjà. Elle devrait aussi les aider à en trouver et à en construire de nouvelles », a ajouté DiPietro. « Prospect Snapshot est un autre exemple de la façon dont nous utilisons une IA conçue pour la banque afin de transformer l'information en action. Nous aidons les équipes de banque d'entreprises à passer moins de temps à chercher où se trouvent les opportunités et plus de temps à construire les relations qui transforment les opportunités en croissance. »

Source : GlobalFinTechSeries