Nacha a annoncé que Flagright est devenu un partenaire privilégié de Nacha (Nacha Preferred Partner) pour la conformité ACH, la surveillance de la fraude ainsi que la gestion du risque et la prévention de la fraude. Nacha régit les règles d'exploitation du réseau ACH, le système de compensation américain qui traite des dizaines de milliards de paiements chaque année, et son programme de partenaires privilégiés désigne les entreprises dont les produits et services répondent aux besoins des participants au réseau ACH. Flagright, dont le logiciel applique l'apprentissage automatique à la surveillance des transactions et à la prévention de la fraude pour les institutions financières et les fintechs, est désormais reconnu dans les catégories conformité, surveillance de la fraude, et gestion du risque et prévention de la fraude du programme.

Les organisations utilisent le moteur de surveillance des transactions de Flagright pour suivre l'activité de paiement entrante et sortante, identifier les écarts par rapport au comportement attendu et hiérarchiser les alertes selon leurs propres politiques de risque. Flagright évalue les paiements ACH à l'aide de plusieurs facteurs, notamment le comportement des transactions et des comptes, le montant, l'historique du client et des contreparties, ainsi que la détection d'anomalies par apprentissage automatique. Des règles configurables par le client permettent d'identifier des schémas tels que les mouvements rapides de fonds, les comportements de paiement inhabituels, les indicateurs de prise de contrôle de compte, l'activité de mules financières et l'abus de comptes multiples. Cette désignation intervient alors que les institutions s'efforcent de maintenir leurs contrôles anti-fraude et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) à jour face aux règles du réseau et aux méthodes criminelles en évolution, et alors que Nacha a par ailleurs fait progresser des mesures destinées à améliorer le partage des données sur la fraude et la validation des comptes au sein du réseau ACH.

« La sécurité est primordiale pour tous les paiements du réseau ACH, et la lutte contre la fraude revêt une importance capitale pour Nacha », a déclaré Jane Larimer, présidente et CEO de Nacha. « Nous sommes heureux d'accueillir Flagright comme partenaire privilégié de Nacha. »

« L'ACH est l'un des systèmes de paiement les plus importants des États-Unis, et sa croissance continue dépend de contrôles de fraude et de conformité capables de suivre l'évolution des comportements criminels sans créer de friction inutile pour les paiements légitimes », a déclaré Baran Özkan, cofondateur et CEO de Flagright. « Devenir partenaire privilégié de Nacha offre à Flagright une plateforme plus solide pour dialoguer avec la communauté des paiements, partager des approches pratiques de la surveillance en temps réel fondée sur le risque et aider les institutions à relier la détection de la fraude ACH, les contrôles AML, les enquêtes et la gouvernance au sein d'un même système d'exploitation. Nous nous réjouissons de contribuer à un écosystème ACH plus sûr et plus résilient. »