Fideo Intelligence, une entreprise d'intelligence d'identité en temps réel, a annoncé un partenariat stratégique avec Sigma360, une plateforme d'IA full-stack pour l'intelligence des risques, la prévention de la criminalité financière et la conformité. La collaboration relie la vérification d'identité à l'intelligence des risques commerciaux et des contreparties, permettant aux organisations d'évaluer non seulement si un individu est légitime, mais aussi si les personnes ou entités connectées à cette identité posent des risques de fraude, de criminalité financière ou de conformité.

Le partenariat unifie la perspective de Fideo sur un individu avec l'intelligence de Sigma360 sur les entreprises, les fournisseurs et les contreparties associés à cette personne. Les banques, les fintechs, les entreprises, les cabinets de services professionnels et les agences gouvernementales peuvent exploiter ces informations complémentaires pour vérifier les identités, évaluer les risques plus larges et renforcer les efforts de prévention de la criminalité financière. L'intégration de ces deux capacités comble une lacune de longue date dans les flux de travail de conformité, où la vérification d'identité et le filtrage plus large des risques commerciaux ont traditionnellement fonctionné comme des processus distincts, créant des angles morts potentiels lors de l'intégration et de la surveillance continue.

Connecter la vérification d'identité et l'intelligence des risques commerciaux

La collaboration relie deux étapes critiques de l'évaluation des risques : confirmer qu'un individu est légitime et évaluer si cette personne, cette entreprise ou cette contrepartie présente des risques de conformité ou de criminalité financière plus larges.

Fideo aide les organisations à valider les individus, à détecter les fraudes d'identité potentielles et à enquêter sur les identités connectées en temps réel à l'aide de son graphe d'identité breveté, qui couvre plus de trois milliards de personnes. Sigma360 complète cette intelligence avec sa plateforme de conformité à la criminalité financière basée sur l'IA, permettant aux organisations de rationaliser les flux de travail LCB-FT (AML), d'automatiser les processus de filtrage et de se concentrer sur les risques réels plutôt que sur des révisions inutiles de faux positifs. Les taux élevés de faux positifs ont été un défi persistant dans le filtrage LCB-FT et des sanctions, augmentant les coûts de conformité et consommant le temps des analystes qui pourrait être dirigé vers de véritables menaces.

Ensemble, les entreprises aident les clients à relier les signaux de fraude d'identité avec les risques commerciaux et de conformité plus larges. Par exemple, lors de l'intégration d'un client commercial, une organisation peut vérifier le demandeur individuel, identifier l'entreprise et les bénéficiaires effectifs derrière lui, et évaluer les risques associés de sanctions, de PEP (personnes politiquement exposées), de médias défavorables et de contrepartie pour soutenir une décision de diligence raisonnable plus complète. Cette approche combinée s'aligne sur l'accent réglementaire croissant sur la transparence de la propriété bénéficiaire, y compris les exigences des cadres tels que la loi américaine sur la transparence des entreprises (U.S. Corporate Transparency Act) et les recommandations du GAFI (FATF), qui obligent les organisations à regarder au-delà de l'entité commerciale pour identifier les individus qui en sont ultimement propriétaires ou qui la contrôlent.

« Les données de Fideo Intelligence aident à déterminer si quelqu'un est bien celui qu'il prétend être. Sigma360 aide à déterminer si les personnes et les organisations connectées à cette identité présentent des risques supplémentaires », a déclaré Chris Harrison, PDG de Fideo Intelligence. « Les organisations ne peuvent pas se permettre de poser ces deux questions séparément. Ensemble, nous pouvons réduire les risques pour nos clients et accélérer leurs efforts de conformité. »

Soutenir la prévention de la fraude, la conformité et la diligence raisonnable

Les clients auront un accès simplifié à l'intelligence d'identité et de risque complémentaire, ainsi qu'à un soutien coordonné pour les besoins complexes en matière de fraude, de conformité et d'investigation. Le partenariat réunit deux entreprises servant des groupes de clients qui se chevauchent dans les services financiers, la fintech et les paiements, les services professionnels, les entreprises et le gouvernement. La collaboration reflète une tendance industrielle plus large vers la consolidation d'outils de conformité et de risque fragmentés en des flux de travail d'intelligence plus unifiés, alors que les organisations font face à des attentes réglementaires croissantes et à des réseaux de criminalité financière de plus en plus sophistiqués.

« Sigma360 a été conçu pour aider les équipes de conformité et de risque à voir l'image complète autour d'une entreprise ou d'une contrepartie, mais cette image commence par les individus qui se cachent derrière », a déclaré Stuart Jones, Jr., fondateur et PDG de Sigma360. « L'intelligence d'identité de Fideo donne à nos clients une base plus solide pour construire cette image, en particulier là où la propriété bénéficiaire et les personnes connectées à une entreprise comptent autant que l'entreprise elle-même. »

Accès immédiat et opportunités d'intégration futures

Les clients peuvent immédiatement faire appel à Fideo et Sigma360 pour répondre aux risques d'identité, d'entreprise et de contrepartie grâce à une relation commerciale coordonnée. Les entreprises prévoient également d'explorer des intégrations de plateforme et de flux de travail plus approfondies en fonction de la demande des clients, ce qui pourrait déterminer dans quelle mesure le partenariat sera adopté par les programmes de conformité des entreprises.