Le Conseil de la Réserve fédérale a annoncé le 30 juillet 2026 l'exécution de deux ordonnances d'interdiction par consentement à l'encontre d'anciens employés de banque pour inconduite impliquant des fonds de clients et de l'institution.

Simon Alberto Gonzalez, ancien employé de Regions Bank à Birmingham, en Alabama, a fait l'objet d'une ordonnance d'interdiction par consentement liée au détournement de fonds de clients. Regions Bank, filiale de Regions Financial Corporation, figure parmi les plus importantes banques régionales du sud-est des États-Unis.

Ralph A. Mojica, ancien employé de First Interstate Bank à Billings, dans le Montana, a reçu une ordonnance d'interdiction par consentement portant à la fois sur le détournement de fonds de clients et le détournement de fonds de la banque. First Interstate Bank, filiale de First Interstate BancSystem, opère dans plusieurs États de l'Ouest et des montagnes.

Les ordonnances d'interdiction par consentement sont des mesures d'exécution formelles qui interdisent définitivement aux personnes nommées de participer aux affaires de tout établissement de dépôt assuré au niveau fédéral ou de toute organisation affiliée. Cela signifie que les personnes concernées sont prohibées d'occuper tout poste ou d'exercer toute fonction au sein d'un établissement de dépôt assuré sans approbation réglementaire préalable. Ces ordonnances sont émises avec le consentement de la personne et ne constituent ni une reconnaissance ni un déni des constatations factuelles.

Le Conseil de la Réserve fédérale dispose d'une autorité statutaire pour prendre des mesures d'exécution à l'encontre des institutions qu'il supervise et des parties affiliées, y compris les dirigeants, les administrateurs et les employés, lorsque des violations de la loi, des pratiques bancaires non sûres ou des manquements aux obligations fiduciaires sont identifiés. Les mesures d'exécution individuelles telles que celles-ci sont distinctes des actions engagées contre les institutions elles-mêmes, qui peuvent inclure des amendes civiles, des ordonnances de cessation et d'abstention ou des restrictions d'activités.

Le texte intégral de chaque ordonnance est disponible dans les documents joints : Pièce jointe 1 (PDF) et Pièce jointe 2 (PDF).

Les mesures d'exécution supplémentaires prises par la Réserve fédérale peuvent être consultées via la base de données des mesures d'exécution du Conseil.

Pour les demandes des médias, le Conseil de la Réserve fédérale peut être contacté au 202-452-2955.

Source : Communiqué de presse du Conseil de la Réserve fédérale, 30 juillet 2026