Une version mise à jour du CLARITY Act aurait été publiée avec de nouvelles exigences en matière de finance décentralisée (DeFi) et des changements concernant les coopératives de crédit. Toutefois, cette information reste invérifiée : le document révisé, sa date de publication et ses dispositions précises n’ont pas été vérifiés indépendamment.

Cette affirmation provient d’un seul rapport non confirmé. Aucun numéro de version du projet de loi, aucun promoteur ni aucune commission associés à la révision présumée n’ont été confirmés. Un projet révisé ne signifierait pas en soi que la législation a été adoptée ou promulguée, et aucune source vérifiée n’indique que le texte rapporté ait été soumis au vote.

Le seul document législatif officiel identifié à titre de référence est le H.R. 3633, le Digital Asset Market Clarity Act of 2025, publié sous sa forme engrossed par le U.S. Government Publishing Office : texte de référence du CLARITY Act adopté par la Chambre. Ce document constitue une base de comparaison et ne vérifie ni l’existence ni le contenu du nouveau projet rapporté.

Le processus législatif plus large reste actif. Le secrétaire au Trésor Scott Bessent a appelé les parlementaires à poursuivre le processus du CLARITY Act, tandis que le projet a été approuvé par la commission bancaire du Sénat en mai, selon le rapport de Cointelegraph du 10 septembre 2026 : rapport de Cointelegraph. Ce rapport ne confirme pas le texte révisé dans le détail. D’autres articles ont également examiné une percée présumée au Sénat (a16z estime qu’une percée du CLARITY Act au Sénat pourrait constituer un tournant pour les cryptomonnaies) ainsi que la prochaine étape au Sénat (prochaine étape du CLARITY Act au Sénat).

Pour les lecteurs qui suivent cette information, la confirmation la plus pertinente serait la publication d’un projet identifiable par une source officielle du Congrès ou du gouvernement, accompagnée d’un numéro de version et d’une trace législative. Tant que ces éléments ne sont pas disponibles, le texte adopté par la Chambre peut fournir des points de comparaison, mais il ne permet pas d’établir ce qui aurait, le cas échéant, changé dans la révision présumée.

Les exigences DeFi rapportées restent indéterminées

La finance décentralisée, ou DeFi, désigne des services financiers tels que le prêt et le trading qui fonctionnent sur des blockchains sans intermédiaire traditionnel. La mise à jour rapportée introduirait prétendument de nouvelles exigences en matière de DeFi, mais aucune disposition vérifiée n’explique quelles seraient ces obligations ni quelles activités et parties elles concerneraient.

Le texte révisé n’ayant pas été retrouvé, il n’est pas possible d’identifier les activités concernées, les entités visées ou les exceptions. Toute liste détaillée de nouvelles obligations serait spéculative.

Le texte de référence adopté par la Chambre fournit un contexte, mais pas la preuve des changements rapportés. La section 109 empêcherait qu’un développeur de blockchain ou un prestataire de services n’exerçant pas de contrôle soit considéré comme un transmetteur de fonds uniquement parce qu’il publie des logiciels, propose des outils d’auto-conservation ou fournit une infrastructure. Elle maintiendrait une qualification fondée sur d’autres comportements.

La section 110 ajouterait les courtiers et négociants en matières premières numériques ainsi que certaines plateformes enregistrées permettant un accès direct des clients à une disposition citée du Bank Secrecy Act. Ces dispositions figurent dans le texte actuel de la Chambre et ne sont pas des éléments confirmés de la révision rapportée. Les parlementaires restent divisés sur le traitement de la DeFi, comme l’illustre l’opposition de la sénatrice Elizabeth Warren au CLARITY Act (article connexe).

Les dispositions relatives aux coopératives de crédit n’ont pas été vérifiées

Le rapport évoque également des changements concernant les coopératives de crédit, mais ne fournit aucun détail. Aucun texte vérifié n’établit de changement concernant leurs pouvoirs, leur supervision ou leurs obligations.

Le texte de référence de la Chambre ne mentionne les autorités de supervision des coopératives de crédit qu’incidemment. La section 105(c) protège l’auto-conservation individuelle licite et certaines transactions de pair à pair, limite cette protection à un usage personnel et exclut les activités de conservation ou fiduciaires exercées pour le compte d’autrui. Elle préserve également les pouvoirs existants, notamment ceux de la National Credit Union Administration, pour faire appliquer le droit applicable.

Cette référence ne démontre pas que la révision rapportée contient de nouvelles règles pour les coopératives de crédit. Si de telles dispositions existent, elles devraient être comparées à la version précédente avant de pouvoir être qualifiées de nouvelles ou d’élargies.

Pour les détenteurs de cryptomonnaies, les informations disponibles ne modifient pas les règles en vigueur. La mise à jour rapportée du CLARITY Act reste invérifiée tant que le texte sous-jacent n’aura pas été publié et confirmé indépendamment. Des acteurs du secteur continuent de défendre son adoption, notamment le PDG de Coinbase, Brian Armstrong, dont la position est évoquée dans un article connexe. D’autres articles connexes ont traité des changements de règles proposés par la SEC concernant les agents de transfert de titres tokenisés (article consacré à la proposition de la SEC).

Cet article est fourni à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil financier ou un conseil en investissement. Les marchés des cryptomonnaies et des actifs numériques comportent des risques importants. Les lecteurs doivent effectuer leurs propres recherches avant de prendre une décision.