Chesapeake Bank, une banque communautaire basée en Virginie, forte de plus de 1,7 milliard de dollars d'actifs et de plus de 125 ans d'activité, a annoncé aujourd'hui avoir retenu Kobalt Labs comme première plateforme d'IA d'entreprise de l'établissement. La banque a présenté cet investissement comme le reflet de son approche centrée sur l'humain : rationaliser les opérations administratives afin que ses équipes puissent consacrer davantage de temps à ce qui compte le plus — servir leurs clients et leurs communautés.

Kobalt soutiendra dans un premier temps les relations fournisseurs les plus risquées de Chesapeake, tout en introduisant une surveillance automatisée des actualités négatives et des rapports prêts pour le conseil d'administration. Ce point de départ s'inscrit dans une attente réglementaire fondamentale : en 2023, la Réserve fédérale, la FDIC et l'OCC ont publié des orientations conjointes sur la gestion des risques liés aux relations avec des tiers, réaffirmant que les banques demeurent responsables de la performance et de la conformité de leurs prestataires externes, avec des responsabilités de supervision s'étendant jusqu'au niveau du conseil d'administration, et la diligence raisonnable à l'égard des fournisseurs constitue depuis longtemps un point récurrent des examens de sécurité et de solidité prudentielles. La plateforme automatise l'examen des SOC et des contrats, l'extraction des preuves, la cartographie des contrôles et la génération de notes de risque, offrant aux professionnels de la conformité de la banque un point de départ complet pour chaque examen, plutôt que de devoir passer manuellement au crible des centaines de documents.

« La valeur que nous tirons de la seule gestion des fournisseurs justifie à elle seule la plateforme, et nous découvrons déjà de nouvelles applications que nous n'avions pas prévues initialement », a déclaré DJ Seeterlin, directeur de l'innovation et de la stratégie de Chesapeake Bank. « La précision et l'échelle que Kobalt nous offre demandaient auparavant un temps considérable à notre équipe, et cela se fait désormais en quelques minutes. »

Plutôt que d'expérimenter l'IA dans l'ensemble de l'organisation, Chesapeake Bank a identifié le risque fournisseur comme le domaine où l'automatisation pouvait produire des résultats immédiats et défendables, tout en développant les connaissances institutionnelles nécessaires pour évaluer la prochaine utilité de l'IA. C'est cette même approche réfléchie qui a conduit la banque vers Kobalt, une plateforme conçue spécifiquement pour les établissements financiers et pour les exigences réglementaires, de risque et opérationnelles uniques auxquelles ils sont confrontés.

« L'approche de Chesapeake est celle que nous observons parmi les banques communautaires les plus solides : choisir la fonction où le volume de travail manuel est le plus élevé et la tolérance à l'incohérence la plus faible, et y faire ses preuves avec l'IA en premier », a déclaré Kalyani Ramadurgam, PDG de Kobalt Labs. « Le fait que leur équipe se lance déjà dans de nouveaux cas d'usage quelques semaines seulement après la mise en service en dit long sur la rapidité avec laquelle la valeur s'accumule une fois la plateforme en production. »

En tant que membre de l'Alloy Labs Alliance, un consortium de banques piloté par ses membres, Chesapeake Bank rejoint d'autres établissements membres, dont Emprise Bank, Core Bank et Republic Bank of Chicago, dans le choix de Kobalt pour moderniser les opérations de risque et de conformité. Avec la gestion des fournisseurs désormais en production et les deux dirigeants citant de nouvelles applications déjà émergentes au-delà de ce périmètre, l'ampleur du déploiement de la plateforme dans les opérations de Chesapeake — et dans les processus de risque et de conformité des autres membres de l'Alloy Labs Alliance — constitue le prochain jalon naturel à observer.