La police du district de Shijingshan, à Pékin, a déjoué une sophistiquée opération de fraude téléphonique transfrontalière, gelant 780 000 yuans de fonds criminels et les restituant aux victimes. Rendue publique le 24 septembre, l'affaire révèle une variante évoluée de l'escroquerie de longue date à l'« usurpation d'identité des forces de l'ordre » — désormais ciblant spécifiquement les citoyens chinois résidant à l'étranger, des étudiants aux membres de leur famille qui les accompagnent.

L'enquête a été déclenchée par une alerte antifraude concernant un résident de Pékin de 53 ans, identifié uniquement par son nom de famille, Liu, qui séjournait à l'étranger en tant que membre d'accompagnement familial. Liu a d'abord nié avoir été trompé, mais ses proches restés en Chine ont indiqué à la police qu'il avait exigé de toute urgence d'importants transferts d'argent sans en expliquer la raison. En suivant la piste de l'argent, les enquêteurs ont découvert que les fonds reçus par Liu avaient été rapidement scindés en plusieurs transferts vers deux comptes personnels inconnus — appartenant tous deux à des étudiants chinois studying à l'étranger.

Après recherches minutieuses, l'une des étudiantes, une femme se trouvant hors de Chine, a admis avoir été contactée par des appelants se faisant passer pour des policiers chinois. Les escrocs ont faussement prétendu qu'elle était impliquée dans une affaire criminelle, exigé le paiement d'une caution et l'ont contrainte à coopérer à une fausse enquête en ligne. Plus de 800 000 yuans ont été virés sur son compte par le groupe criminel, qui l'a ensuite menacée et incitée à convertir les fonds en stablecoins USDT via une plateforme de paiement tierce — faisant d'elle de fait un instrument de blanchiment du produit d'activités criminelles. L'USDT est un stablecoin adossé au dollar américain dont les transferts se règlent presque instantanément au-delà des frontières sans passer par les canaux bancaires classiques — un profil que les régulateurs et les sociétés d'analyse blockchain ont régulièrement signalé dans des schémas de blanchiment d'argent.

La police a conclu que Liu et les deux étudiants étaient des victimes du même réseau. Le stratagème présentait ce que les enquêteurs ont décrit comme « plusieurs escroqueries au sein d'une même affaire, les victimes servant de canaux de blanchiment les unes pour les autres » : les fraudeurs ont acheminé des fonds illicites via les comptes étrangers de plusieurs victimes au moyen de transferts en couches, compliquant considérablement leur traçabilité et leur détection. Après une semaine d'intervention et d'explication des détails de l'affaire, les policiers ont convaincu Liu et les deux étudiants de la supercherie, et les 780 000 yuans gelés ont été restitués à Liu grâce au mécanisme d'interception des fonds — le canal d'urgence de gel et de restitution au cœur du dispositif chinois de lutte contre la fraude téléphonique, conçu pour intercepter les transferts suspects avant qu'ils ne puissent être dispersés au-delà des frontières.

Faux mandats d'arrêt et pression psychologique soutenue : comment le piège fonctionnait

Selon les enquêteurs, Liu était à l'étranger depuis tout juste un mois lorsqu'il a reçu un appel d'escrocs affirmant que quelqu'un avait utilisé son identité pour obtenir un numéro de téléphone étranger dans un aéroport d'une ville du sud de la Chine et l'avait employé pour envoyer en masse plus d'un millier de messages illégaux. L'appel a ensuite été transféré vers une prétendue ligne d'urgence de la police provinciale, où les fraudeurs ont mis en scène de fausses situations de maintien de l'ordre lors d'appels vidéo et ont fabriqué une affaire prétendant que Liu était impliqué dans un international de fraude ayant blanchi plus de 5 millions de yuans via des cartes bancaires enregistrées à son nom.

Les criminels ont maintenu un contact vidéo quotidien pour le « tenir informé » de l'enquête fictive, ont exercé une pression psychologique soutenue et ont produit de faux documents d'arrestation exigeant plus d'un million de yuans de caution pour blanchir son nom.

Les enquêteurs soulignent que, par rapport aux escroqueries classiques usurpant l'identité de la police, des procureurs ou des tribunaux, cette variante est nettement plus trompeuse et dommageable : elle fraudait plusieurs victimes en une seule opération, contraint certaines d'entre elles à devenir des instruments de blanchiment et déplace des fonds à travers plusieurs pays via des chaînes de transactions complexes. Le scénario sous-jacent est bien documenté — les autorités chinoises ont maintes fois mis en garde les étudiants et résidents à l'étranger contre les mandats fabriqués, les faux interrogatoires par visioconférence et les demandes de caution, marques distinctives des escroqueries par usurpation d'identité — mais c'est l'ajout d'une étape de conversion en stablecoin et du routage des fonds de victime à victime qui distingue cette affaire.

La police a lancé un avertissement aux étudiants et aux membres de familles chinoises à l'étranger : tout appel non sollicité prétendant que le numéro de téléphone ou les cartes bancaires d'une personne sont liés à une activité criminelle — et exigeant une coopération en ligne, le paiement d'une caution ou des dépôts — constitue une tentative de fraude téléphonique. Les autorités déconseillent de faire confiance à des appelants inconnus, d'effectuer des transferts en ligne ou de divulguer des informations personnelles sur ses comptes, et exhortent toute personne confrontée à un contact suspect à vérifier immédiatement auprès de sa famille en Chine ou en appelant le numéro d'urgence 110. Cette affaire souligne également pourquoi les campagnes antifraude chinoises se sont concentrées sur la coupure des canaux de mouvement de fonds dont dépendent les réseaux criminels : ici, l'étape de blanchiment n'a fonctionné qu'une fois les yuans convertis en USDT via une plateforme de paiement tierce — le même point de contrôle où s'appliquent la conformité des canaux de paiement et la surveillance des transactions.

Source : Metaverse Post