L'agence australienne du renseignement financier, l'AUSTRAC, a suspendu pour trois mois l'enregistrement de Cryptolink en tant que fournisseur de services d'actifs virtuels (VASP), forçant la mise hors ligne des 96 distributeurs automatiques de cryptomonnaies de l'entreprise à partir du 9 août.

Cette suspension découle de l'incapacité de Cryptolink à respecter les obligations de déclaration de base en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de financement du terrorisme (CTF), malgré les mesures d'exécution antérieures prises par le régulateur.

L'AUSTRAC suspend les opérations de distributeurs automatiques de cryptomonnaies de Cryptolink

L'Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) a suspendu l'enregistrement VASP de Cryptolink, interdisant à l'entreprise d'exploiter ses distributeurs automatiques de cryptomonnaies (CATM). Ces machines permettent aux clients d'échanger des espèces contre des cryptomonnaies.

L'AUSTRAC a déclaré qu'elle resterait vigilante dans la détection et la régulation des transactions potentiellement liées au blanchiment d'argent ou au financement du terrorisme.

Le directeur général de l'AUSTRAC, Brendan Thomas, a déclaré que le régulateur avait accordé à Cryptolink suffisamment de temps pour remédier à ses lacunes en matière de conformité, mais que l'entreprise n'avait pas été en mesure de maintenir les exigences fondamentales en matière de déclaration.

Le problème principal concernait les rapports de transactions seuil (TTR), qui, en vertu du cadre AML/CTF de l'Australie, doivent être soumis à l'AUSTRAC pour les transactions en espèces de 10 000 AUD ou plus. L'AUSTRAC a déterminé que Cryptolink n'avait pas soumis ces rapports et n'avait pas répondu aux demandes d'information du régulateur.

Selon l'annonce officielle de l'AUSTRAC, la suspension restera en vigueur pendant trois mois pendant que les problèmes de conformité seront traités.

La pénalité précédente de 56 340 $ n'a pas résolu les problèmes

La suspension poursuit un processus d'exécution entamé en 2025. En octobre 2025, l'AUSTRAC a accepté un engagement contraignant de la part de Cryptolink après que son groupe de travail sur les cryptomonnaies a identifié des violations présumées des lois AML. Les préoccupations identifiées comprenaient un manque de rapports en temps opportun sur les transactions seuil et des lacunes dans les évaluations des risques AML/CTF de l'entreprise.

Cryptolink a été notifié et condamné à une amende de 56 340 $ pour ces infractions. Bien que l'entreprise ait respecté les termes de cet engagement, elle a par la suite échoué à maintenir les normes de déclaration requises, selon l'AUSTRAC. Le régulateur a conclu que Cryptolink présentait un risque trop important pour continuer à opérer.

Les distributeurs de cryptomonnaies sous surveillance réglementaire accrue

Cette mesure d'exécution reflète une attention réglementaire plus large sur les distributeurs automatiques de cryptomonnaies, qui facilitent les échanges entre les espèces et les actifs numériques et diffèrent des échanges de cryptomonnaies traditionnels. Contrairement aux plateformes de trading en ligne, les CATM acceptent des espèces physiques, ce qui peut les rendre attrayants pour le blanchiment de produits illicites, car d'importants dépôts en espèces peuvent être convertis en actifs numériques sans passer par les contrôles bancaires conventionnels.

L'AUSTRAC a créé son groupe de travail sur les cryptomonnaies et a mené des engagements de supervision avec les fournisseurs de distributeurs automatiques de cryptomonnaies depuis fin 2024. L'agence a identifié l'utilisation de la monnaie numérique comme un domaine nécessitant une surveillance étroite en raison de sa capacité à faciliter le mouvement rapide et transfrontalier des fonds.

Cette mesure intervient également dans le cadre des efforts plus vastes de l'Australie pour renforcer la surveillance du secteur des actifs numériques. Le Trésor a fait avancer des réformes, notamment un cadre d'octroi de licences pour les plateformes d'actifs numériques et des initiatives de cartographie des jetons destinées à clarifier la manière dont les lois existantes s'appliquent aux différents types de crypto-actifs.

Thomas a déclaré que l'AUSTRAC surveillera Cryptolink tout au long de la période de suspension pour s'assurer du respect de l'ordre. Le régulateur a également averti qu'il poursuivra ses efforts d'exécution contre les entreprises de cryptomonnaies présentant de graves risques et défaillances de conformité AML/CTF.

Pendant la suspension de trois mois, les 96 distributeurs (CATM) exploités par Cryptolink doivent rester hors service. L'entreprise ne pourra pas réintégrer le marché australien des distributeurs automatiques de cryptomonnaies tant qu'elle n'aura pas pleinement résolu les préoccupations de l'AUSTRAC.