Más de 1 millón de trabajadores por orden de trabajo (JO, por sus siglas en inglés) y de contratos de servicios (COS) —uno de cada tres empleados gubernamentales— ayudan a mantener en funcionamiento el gobierno de Filipinas, realizando labores administrativas, técnicas, profesionales y de primera línea esenciales en toda la burocracia. Sin embargo, pese a la magnitud de su aporte, muchos prestan servicios bajo una inseguridad perpetua: contrato tras contrato, sin las protecciones que normalmente acompañan al empleo de largo plazo.

Los datos de la Comisión del Servicio Civil (CSC) muestran cuánto puede durar lo "temporal". A junio de 2026, más de 216,000 trabajadores JO y COS habían servido al gobierno durante más de cinco años, más de 65,000 durante más de una década y unos 10,000 durante más de dos décadas. Para quienes son contratados repetidamente mediante contratos de seis meses, una década de servicio puede significar firmar 20 acuerdos sucesivos. Lo que en el papel está diseñado como temporal puede convertirse en la práctica en una carrera.

Si bien los trabajadores JO y COS ya no están al margen de las operaciones del gobierno, muchos siguen al margen de los sistemas de protección social del país. A diferencia de los empleados regulares, no tienen estabilidad en el empleo, no reciben vacaciones ni licencias por enfermedad pagadas, ni decimotercer mes —el equivalente a un mes adicional de salario hacia el fin de año— y no son elegibles para la cobertura del Sistema de Seguro del Servicio Gubernamental (GSIS), la institución de seguro social que atiende a los empleados gubernamentales regulares. Para muchos, "no work, no pay" (quien no trabaja, no cobra) significa que un tifón o una suspensión laboral puede convertirse rápidamente en un golpe significativo para sus ingresos.

Considérese lo que podría significar una cobertura continua de seguridad social a lo largo de esos años de servicio: protección cuando un trabajador enferma, da a luz, queda discapacitado, pierde ingresos o llega a la vejez. En el sector privado, un miembro del Sistema de Seguridad Social (SSS) con al menos 120 cotizaciones mensuales puede calificar para una pensión mensual de retiro al cumplir las condiciones de jubilación. Por el contrario, quien pasa cinco, 10 o incluso 20 años sirviendo al gobierno puede llegar al final de ese servicio sin haber construido la protección social que podría necesitar durante y después de esos años.

La política gubernamental ya reconoce que los trabajadores JO y COS necesitan protección social. Desde 2019, pueden recibir una prima de hasta el 20% del salario de un puesto comparable —destinada en parte a compensar los beneficios que no reciben— y pueden inscribirse en el SSS, la Corporación del Seguro de Salud de Filipinas (PhilHealth) y el Fondo Mutuo de Desarrollo de la Vivienda, mejor conocido como Pag-IBIG, como miembros trabajadores por cuenta propia. El desafío está en lo que viene después: asignar fondos para la protección social es una cosa, sostenerla mes a mes es otra, y gran parte de esa carga aún recae en el trabajador.

El problema del kanya-kanya

En filipino, kanya-kanya se refiere a que cada persona vela únicamente por su propio interés. Para un empleado gubernamental regular, el seguro social ocurre en gran parte en segundo plano: las cotizaciones se deducen automáticamente por nómina. Muchos trabajadores JO y COS, en cambio, deben registrarse por su cuenta, apartar parte de su remuneración, recordar cuándo pagar, realizar el pago y volver a hacerlo todo el mes siguiente.

Las conversaciones con trabajadores JO y COS sugieren que el problema no es simplemente la voluntad. Para alguien que se presenta a trabajar, regresa a casa en el transporte público, administra un hogar y estira unos ingresos limitados entre comida, renta, servicios y transporte, otro plazo y otro pago pueden quedar fácilmente al final de la lista. Pequeños obstáculos, repetidos mes tras mes, pueden ser suficientes para sacar a un trabajador de la cobertura.

Aquí es donde el SSS merece reconocimiento. Hace más de una década, reconoció que la cobertura voluntaria funciona mejor cuando los trabajadores no quedan solos frente al sistema. Ya en 2012, la agencia venía desarrollando el enfoque que eventualmente se convertiría en el Programa KaSSSangga Collect.

La idea es simple: si la agencia ya le paga al trabajador, ¿por qué no facilitarle que cotice en ese mismo punto? Bajo el programa, las agencias pueden facilitar el registro, la recaudación de cotizaciones y la remisión directa. KaSSSangga no cambia quién paga; cambia cuánto debe hacer el trabajador por su cuenta.

El modelo se ha escalado. A junio de 2026, el SSS reportó 3,885 agencias asociadas, 561,573 miembros registrados y 12,500 millones de pesos en cotizaciones. Más revelador aún: unos 200,000 son miembros que pagan regularmente, lo que significa que aproximadamente uno de cada cinco trabajadores JO y COS está construyendo de manera constante protección de seguridad social por enfermedad, maternidad, discapacidad y, finalmente, retiro.

Los beneficios van más allá de los trabajadores. Las agencias obtienen una forma práctica de fortalecer la protección mientras continúan los esfuerzos hacia un empleo más seguro. El SSS gana una base más amplia de cotizantes activos y flujos de cotización más sostenidos —cuantas más cotizaciones entran, más segura se vuelve la cobertura para todos los miembros.

Una oportunidad para ir más lejos

La oportunidad de llevar la idea más lejos llegó en junio de 2026, cuando la Orden Administrativa No. 43 (AO 43) dio al enfoque pionero del SSS hace más de una década el respaldo de una política de alcance gubernamental. La orden del presidente Ferdinand Marcos, Jr. dispone que las entidades del Gobierno Nacional faciliten, con el consentimiento de los trabajadores, deducciones voluntarias para el SSS, PhilHealth y Pag-IBIG, y que las remitan directamente a las instituciones. Se exhorta —aunque no se ordena— a los gobiernos locales a seguir el ejemplo; si lo hacen será una señal visible de hasta dónde se extiende la política más allá de las oficinas del gobierno nacional.

Vale la pena subrayar el principio: la participación puede seguir siendo voluntaria sin dejar a los trabajadores solos frente a la seguridad social.

El desafío ahora es que las agencias gubernamentales hagan funcionar la AO 43 en la práctica, construyendo sobre y fortaleciendo lo que KaSSSangga ha iniciado. Las agencias que aún están fuera del programa deberían incorporarse; las que ya participan deberían profundizar la implementación. Un memorando de acuerdo entre el SSS y una agencia debe ser el comienzo, no el punto final.

Las agencias deben promover activamente la cobertura de protección social. Los trabajadores deben conocer la opción desde su incorporación, y el acceso debe extenderse a todas las oficinas y unidades. Los sistemas de nómina deben hacer viables la deducción voluntaria y la remisión directa. Las agencias gubernamentales también deben hacer seguimiento de si la inscripción se traduce realmente en cotizaciones sostenidas y acceso a beneficios.

Nada de esto resuelve la contratización, ni KaSSSangga debe convertirse en un sustituto de la regularización. Los trabajadores que desempeñan funciones gubernamentales continuas deberían seguir teniendo caminos hacia un empleo más seguro. Pero mientras persistan los esquemas JO y COS, los trabajadores necesitan protección ahora. El SSS ha construido el mecanismo, la AO 43 aporta la directiva de política, y las agencias gubernamentales ahora deben hacerla funcionar.

Durante demasiado tiempo, la seguridad social de muchos trabajadores JO y COS ha dependido del kanya-kanya —cada persona abandonada a su suerte. Es hora de pasar del kanya-kanya a KaSSSangga.

Linartes Viloria, Madeiline Aloria y Regina Pasion son miembros de la Coalición Protection4All, que aboga por una protección social más fuerte e inclusiva en Filipinas. Este artículo apareció por primera vez en la sección de opinión de BusinessWorld.