Investigadores demócratas del Senado de EE. UU. han situado el USDT, la moneda estable de Tether, en el centro del sistema bancario en la sombra de Irán. De las 846 billeteras con vínculos a Irán examinadas, el 84% operó casi exclusivamente en USDT. Tether, por su parte, señala casi 550 millones de dólares en fondos con vínculos a Irán congelados en 2026.

Un informe de minoría con peso político

El informe de 28 páginas proviene de los investigadores demócratas del Subcomité Permanente de Investigaciones (PSI), el órgano de investigación permanente del Senado de EE. UU. Sus investigadores trabajan bajo el senador Richard Blumenthal, el demócrata de mayor rango del comité. Se trata, por lo tanto, de un informe de minoría, no de una decisión del subcomité pleno. Los informes de minoría no tienen fuerza legal por sí mismos; documentan los hallazgos y recomendaciones del personal de la minoría. El informe se publicó el mismo día que una declaración de Tether sobre sus congelamientos en Irán. Al mismo tiempo, Blumenthal solicitó investigaciones en cartas al fiscal general Todd Blanche y al secretario del Tesoro Scott Bessent. Las acusaciones llegan en una fase de sanciones estadounidenses más estrictas contra Irán, en la que el Tesoro también apunta a los activos digitales.

Tether emite USDT, un token vinculado al dólar estadounidense que circula como medio de pago y resguardo de valor en blockchains como TRON. Como emisor centralizado, la empresa puede bloquear direcciones individuales y congelar los saldos en ellas. Los saldos congelados ya no pueden ser movidos por sus titulares. USDT es la monesta estable respaldada por dólares más grande del mundo.

El informe examina 846 billeteras con vínculos a Irán

Los investigadores analizaron datos de transacciones blockchain de 846 billeteras de criptomonedas, todas sancionadas o bloqueadas de modo en relación con Irán. En el 84% de estas direcciones, los pagos se realizaron exclusiva o casi exclusivamente en USDT. Blumenthal concluye de esto que Tether y su token insignia se han convertido en el centro del sistema bancario en la sombra de Irán. Sin embargo, la cifra solo mide qué tan común es USDT entre direcciones que ya están sancionadas o bloqueadas.

Los investigadores atribuyen la preferencia por USDT a la estructura del mercado. Los intercambios de criptomonedas iraníes usan ampliamente el token, que ofrece más liquidez que las monedas estables alternativas. El USDC de Circle, en cambio, apareció solo de forma extremadamente limitada en el análisis del subcomité. Como resultado, el hallazgo se centra en un único emisor que puede bloquear direcciones técnicamente.

Según el informe, el USDT sirve al gobierno iraní como una línea financiera significativa. Teherán lo usa para mover dinero a través de las fronteras y sostener su propia moneda pese a las sanciones estadounidenses, incluidas transacciones a través del Banco Central de Irán. El informe añade que el gobierno financia grupos proxy como Hezbolá a través del token. Según Blumenthal, Irán también usa estos fondos para avanzar en programas hostiles de drones y misiles.

Blumenthal acusa a Tether de no congelar billeteras

La acusación va más allá de las cifras y apunta a la conducta del emisor. Tether falló repetidamente en congelar billeteras, señala el informe. Además, indica que la empresa no actuó sobre billeteras con fuertes indicios de finanzas ilícitas sin una notificación de sanción o incautación, incluso cuando los vínculos con entidades iraníes u organizaciones terroristas eran de conocimiento público. Por ello, en sus cartas a Blanche y Bessent, Blumenthal solicita investigaciones por posibles violaciones de leyes de sanciones y bancarias.

Los vínculos de personal con el gobierno de EE. UU. añaden peso político al informe. Antes de asumir el cargo, el secretario de Comercio Howard Lutnick dirigió Cantor Fitzgerald, que actúa como custodio de Tether; sus hijos ahora dirigen la firma. El informe también señala a Bo Hines, hoy CEO de Tether U.S., quien fue director ejecutivo del Consejo de Criptomonedas de la Casa Blanca. En consecuencia, Blumenthal pregunta si esta cercanía le valió a Tether una supervisión laxa contra el lavado de dinero. No obstante, el documento sigue siendo una postura de minoría, y su enfoque apunta a la cercanía de Tether con la administración Trump. En su declaración, Tether no abordó directamente la acusación de no congelar billeteras; en cambio, la empresa señaló sus propios congelamientos de este año.

Tether señala casi 550 millones de dólares en congelamientos vinculados a Irán

En una declaración, Tether sitúa en casi 550 millones de dólares los congelamientos de USDT con vínculos a Irán que apoyó en 2026. La partida más grande fue en abril, con 344 millones de dólares en dos direcciones, coordinada con OFAC, la autoridad de sanciones de EE. UU., y con las fuerzas del orden estadounidenses.AC luego incluyó ambas direcciones como identificadores del Banco Central de Irán. En julio siguieron más de 130 millones de dólares en cuatro billeteras TRON, después de que el Tesoro amplió la designación del banco central con cuatro direcciones.

En total, Tether dice haber congelado más de 4,900 millones de dólares en todo el mundo, de los cuales más de 2,400 millones están vinculados a autoridades estadounidenses. El emisor dice haber apoyado más de 2,800 investigaciones, más de 1,500 de ellas con las fuerzas del orden de EE. UU., y trabaja con más de 340 agencias en 67 países. La Oficina Nacional israelí para el Financiamiento del Terror también envió avisos; actuando sobre ellos, Tether ha congelado hasta ahora más de 22 millones de dólares en más de 640 direcciones. En septiembre de 2025, la empresa congeló alrededor de 1.5 millones de dólares en 39 direcciones que la agencia israelí atribuyó a la Guardia Revolucionaria. Dicho esto, Tether está obligada a cooperar con el gobierno de EE. UU. en cualquier caso.

"Tether has consistently demonstrated that USD₮ is not a haven for sanctioned actors, terrorist organizations or criminal networks." — Paolo Ardoino, CEO de Tether

Ardoino añade que las blockchains públicas dan a las autoridades una visibilidad de los flujos de dinero que el efectivo no ofrece, lo que permite a Tether actuar tan pronto las fuerzas del orden proporcionan información creíble. El informe del Senado apunta exactamente a este punto, criticando la falta de respuesta fuera de tales avisos oficiales.

Dos cifras que miden cosas distintas

El informe del Senado y el conteo de Tether se basan en puntos de referencia diferentes. El informe mide qué tan extendido está el USDT entre billeteras que ya estaban sancionadas o bloqueadas. El total de Tether, en cambio, cubre los fondos que el emisor congeló en coordinación con las autoridades o tras sus acciones. Ninguna de las dos cifras muestra cuánto USDT fluyó por estas billeteras antes de los congelamientos — y esa cifra sería decisiva para evaluar la acusación. En particular, ambos grandes congelamientos vinculados a Irán de 2026 estuvieron directamente ligados a medidas de OFAC y del Tesoro.

Mientras tanto, Washington aumenta la presión sobre la infraestructura cripto de Irán. Desde el inicio de la campaña militar estadounidense contra Irán este año, el Tesoro ha ampliado sus sanciones. A fines de agosto lanzó la Operation Economic Outcast, que señala los activos digitales, la tecnología, el oro, la aviación y el transporte marítimo como sectores objetivo. Antes, OFAC había sancionado en junio a Nobitex, el mayor intercambio del país; según el Tesoro, la plataforma ayudó al banco central a adquirir monedas estables para sostener el rial. Shelbit y Aban Tether siguieron en agosto, y finalmente BitBank en septiembre, que el Tesoro vincula a Babak Zanjani. Así, los propios centros de trading están ahora en la mira de las autoridades.

El informe del Senado, sin embargo, espera que los emisores respondan a indicios fuertes incluso sin una orden oficial. El fiscal general Blanche y el secretario del Tesoro Bessent deciden ahora sobre las investigaciones solicitadas.