Arabia Saudita ha sometido las transferencias financieras hacia los Emiratos Árabes Unidos a un escrutinio regulatorio reforzado, una medida que ha retrasado o provocado la devolución de algunos pagos, según tres personas con conocimiento directo de la situación que hablaron con Reuters. Las medidas afectan los pagos entre dos de las mayores economías del Golfo.

Fuentes indicaron que el banco central saudita instruyó a principios de año a los principales bancos a aplicar controles reforzados a las liquidaciones con los EAU. Seis empresarios dijeron a Reuters que los bancos sauditas habían retrasado o devuelto transferencias en varias monedas sin ofrecer una explicación oficial. Según tres banqueros familiarizados con el proceso, algunas transferencias ahora tardan semanas en acreditarse, mientras que otras no llegan a concretarse. Tres empresarios señalaron que sus empresas habían comenzado a canalizar pagos a través de terceros países para evitar los retrasos. La debida diligencia reforzada de este tipo suele implicar solicitudes adicionales de documentación y verificaciones del origen de los fondos, pasos que por lo general prolongan los tiempos de procesamiento, mientras que el enrutamiento a través de terceros países generalmente añade costos y trámites adicionales para las empresas involucradas.

El banco central saudita afirmó que no existen "restricciones directas sobre países específicos" y añadió que los bancos aplican controles basados en evaluaciones internas de riesgo, incluidos el riesgo país y el riesgo geográfico, dentro de un marco alineado con los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF). La FATF, un organismo intergubernamental con sede en París, establece los estándares globales contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, aunque cada banco mantiene sus propias calificaciones de riesgo país que determinan el nivel de escrutinio que recibe un pago determinado.

Un funcionario de los EAU dijo que el ministerio de economía del país no había recibido informes de empresas del sector privado sobre retrasos inusuales en las transferencias entre ambos países. El funcionario señaló que Arabia Saudita y los EAU mantienen profundos lazos económicos y comerciales.

Según dos de las fuentes, el escrutinio adicional ubica a los EAU entre más de media docena de jurisdicciones que Arabia Saudita considera de alto riesgo para delitos financieros. Los EAU fueron incluidos en la "lista gris" de la FATF de jurisdicciones bajo monitoreo intensificado en marzo de 2022 y fueron retirados de ella en 2024 tras mejorar su régimen contra el lavado de dinero. Históricamente, la inclusión en la lista gris ha llevado a bancos de todo el mundo a aplicar controles más estrictos y, en algunos casos, a reducir sus relaciones corresponsales en los países incluidos.

Una fuente saudita describió las medidas como un "mensaje sutil" a los líderes emiratíes tras meses de tensión. Ambos países han discrepado en materia de política petrolera, influencia geopolítica y competencia por inversión y talento extranjeros, aunque las autoridades de ninguno de los dos países indicaron qué motivó la medida. Arabia Saudita es el mayor productor de la OPEP y durante mucho tiempo ha sido la voz dominante del grupo, que coordina la política de producción entre sus miembros.

Los lazos económicos entre ambas naciones siguen siendo amplios. Arabia Saudita es el mayor socio comercial de los EAU en el mundo árabe, mientras que los EAU fueron el quinto destino de exportaciones y la cuarta fuente de importaciones de Arabia Saudita en 2024, según el Observatorio de Complejidad Económica.

Empresas dijeron a Reuters que los problemas de pago comenzaron en las semanas posteriores al anuncio de los EAU en abril de que abandonaría la OPEP. Un inversionista señaló que las empresas han esperado semanas por pagos, incluidos algunos inferiores a 1 millón de dirhams (272,257 dólares), frente a tiempos de procesamiento de pocos días anteriormente. Para las empresas que mueven dinero entre ambos países, las señales a seguir ahora incluyen si los tiempos de procesamiento vuelven a la norma anterior de pocos días, si el ministerio de economía de los EAU comienza a recibir quejas formales y si alguno de los dos bancos centrales detalla públicamente los controles que aplica a este corredor.