El Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) está avanzando en la modificación de sus directrices de gobernanza corporativa para las instituciones financieras bajo su supervisión (BSFIs), con el objetivo de monitorear la integridad y la competencia de los directores y funcionarios mediante una evaluación reforzada y periódica.

Un proyecto de circular muestra que el banco central quiere una evaluación de idoneidad (“fit and proper”) de los ejecutivos de bancos y otras instituciones financieras al menos una vez al año. La propuesta aún se encuentra en etapa de borrador, por lo que sigue sujeta a los comentarios de las partes interesadas y a la aprobación final del Consejo Monetario antes de entrar en vigor.

Según el regulador, las enmiendas están diseñadas para garantizar que la evaluación de la idoneidad de los directores y funcionarios no se limite a su elección o nombramiento inicial, sino que se extienda durante toda su permanencia en la institución. Los cambios se sumarían al marco de gobernanza corporativa mejorado que el BSP implementó para el sistema financiero en 2017, y siguen los estándares de idoneidad que los bancos centrales y supervisores financieros de todo el mundo aplican desde hace tiempo, incluidos los principios de gobernanza corporativa del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea, que destacan la competencia individual y colectiva de las juntas directivas de los bancos.

“Estas mejoras subrayan el papel fundamental de la junta directiva en la protección de la seguridad y la solidez de la BSFI”, señaló el banco central.

“Esto busca asegurar que, en todo momento, posean de manera consistente la integridad, la competencia y la diligencia necesarias para cumplir sus deberes fiduciarios y sus responsabilidades de supervisión, individual y colectivamente”, añadió.

Bajo los cambios de reglas propuestos, las BSFIs estarían obligadas a realizar una evaluación interna para determinar si sus directores y funcionarios electos o nombrados cumplen tanto con las calificaciones mínimas oficiales establecidas en el manual de regulaciones del BSP como con las políticas internas de la junta directiva de la institución, garantizando que puedan desempeñar sus funciones de manera eficaz.

En el caso de los directores, la revisión debe evaluar cómo su experiencia individual fortalece las capacidades colectivas de la junta, tomando en cuenta el perfil de riesgo de la institución, sus objetivos y la evolución del sistema financiero en su entorno.

Las BSFIs también deberán presentar al BSP documentación que demuestre que sus directores y funcionarios electos o nombrados son idóneos para sus cargos, lo que traslada a todos los ejecutivos electos o nombrados de las BSFIs la carga de probar su calificación.

El paquete propuesto incluye requisitos obligatorios de competencia técnica para los ejecutivos de los bancos digitales y de los bancos de importancia sistémica nacional (DSIBs), junto con una supervisión más estricta de los riesgos tecnológicos y de la ciberseguridad. Ambas categorías ya están sujetas a expectativas de supervisión reforzadas: los bancos digitales operan bajo un marco de licencias que el BSP introdujo en 2020, mientras que los DSIBs son bancos cuyas dificultades podrían plantear riesgos para el sistema financiero en su conjunto y están sujetos a requisitos prudenciales adicionales.

Los DSIBs y los bancos digitales estarían obligados a contar con al menos un funcionario de alta gerencia con un mínimo de tres años de experiencia y conocimientos técnicos en tecnología o comercio electrónico.

Asimismo, los comités de gobernanza corporativa de las BSFIs deben garantizar que sus juntas directivas ejerzan una supervisión adecuada de los riesgos tecnológicos y cibernéticos, incluida la presencia de al menos un director con experiencia relevante en tecnologías de la información, ciberseguridad o gobernanza de datos. El enfoque tecnológico refleja un tema recurrente en la agenda de supervisión del BSP, ya que el regulador ha identificado la resiliencia cibernética y la gestión de riesgos de tecnología de la información entre sus prioridades en medio de la expansión de los servicios financieros digitales.

El comité también tendría entre sus tareas identificar las brechas de competencias individuales y colectivas y abordarlas mediante intervenciones de capacitación específicas.

Los ejecutivos de las BSFIs orientadas a la tecnología estarían obligados a participar en programas de capacitación en alfabetización digital para mantenerse informados sobre las amenazas cambiantes de la industria y fortalecer su gestión de riesgos. Esto se sumaría a la capacitación obligatoria en gobernanza corporativa para todos los ejecutivos de las BSFIs, destinada al desarrollo y mantenimiento de su idoneidad.

El jefe de país de la sucursal de un banco extranjero estaría obligado a asistir a un seminario sobre gobernanza corporativa para directores, mientras que los principales oficiales de cumplimiento de las BSFIs deben completar un seminario sobre gobernanza corporativa prescrito por el BSP.

El BSP también busca la autoridad para exigir la reconstitución o modificación de la junta directiva, de los directores independientes o de los comités del nivel de junta de una BSFI si a la institución se le asigna una calificación inferior a “3” en el Marco de Evaluación de la Supervisión. Bajo ese marco, las instituciones supervisadas reciben calificaciones compuestas en las que puntajes más bajos indican una condición más sólida, por lo que una calificación inferior a “3” señala debilidades que atraen un escrutinio de supervisión más estrecho.

Si las enmiendas se aprueban, el Consejo Monetario actuará como autoridad confirmatoria del director ejecutivo (CEO) o presidente y de los directores de todos los DSIBs, independientemente del tamaño de sus activos. Para los bancos universales y comerciales (UBs y KBs) no clasificados como DSIBs, el Sector de Supervisión Financiera del BSP se encargará de la confirmación de sus CEOs o presidentes.

Se pediría a los UBs, KBs y bancos digitales que presenten los requisitos documentales de sus candidatos preferidos tres meses antes de la elección o el nombramiento previsto, y no más tarde de cinco días hábiles bancarios a partir de este.

“El director o funcionario recién electo o nombrado en los UBs y KBs nacionales, incluidos sus bancos subsidiarios, y en los bancos digitales no asumirá el cargo sin la confirmación del Bangko Sentral”, señaló el BSP.

Para todas las demás BSFIs, el banco central quiere que la presentación de la hoja de vida de los directores y funcionarios se realice anualmente, en lugar de únicamente al momento de la elección, la reelección o el ascenso.

El plazo de presentación también se acortaría a cinco días hábiles bancarios desde la fecha de la elección o el nombramiento, frente a los 20 días que el BSP permite actualmente. Asimismo, todas las presentaciones deberán hacerse electrónicamente. Si la circular se finaliza, las BSFIs tendrían que alinear la planificación de la sucesión de sus juntas directivas, los cronogramas de nombramiento y los calendarios de capacitación con los plazos más ajustados; la fecha de entrada en vigor de la circular final y cualquier disposición transitoria aún están por definirse.

Fuente: Bworldonline — Katherine K. Chan