Refine Intelligence, una plataforma de resolución de fraude para bancos, ha anunciado su trimestre más fuerte en la historia de la empresa, impulsado por la acelerada demanda de instituciones financieras que buscan automatizar la resolución de alertas. En los últimos 12 meses, el ingreso recurrente anual (ARR) de la empresa aumentó un 364%, mientras que el número de bancos que utilizan su plataforma se multiplicó por 4.5.

El crecimiento refleja un cambio más amplio en la industria a medida que los bancos responden al rápido aumento de ataques de suplantación bancaria impulsados por IA, fraude con cheques y estafas. El Centro de Quejas de Delitos de Internet del FBI reportó que los estadounidenses perdieron más de $10.3 mil millones por fraude en 2022, con el fraude de inversión y las estafas de soporte técnico impulsando aumentos interanuales significativos, y las cifras preliminares de 2023 indican que las pérdidas continúan aumentando. Las herramientas de IA generativa han reducido aún más la barrera para los atacantes, permitiendo correos de phishing más convincentes, clonación de voz sintética e ingeniería social asistida por deepfakes a gran escala. Las instituciones financieras están adoptando cada vez más la plataforma de divulgación automatizada y resolución de alertas de fraude de Refine para reemplazar las revisiones manuales y las investigaciones basadas en llamadas telefónicas, que se han convertido en cuellos de botella costosos a medida que aumentan los volúmenes de alertas y los equipos de fraude enfrentan limitaciones persistentes de personal.

"Los bancos están listos para abandonar las llamadas telefónicas como principal medio de contacto relacionado con fraude, y reemplazar las lentas revisiones manuales de alertas con una Resolución de Fraude automatizada", dijo Uri Rivner, CEO y cofundador de Refine Intelligence. "Nuestro crecimiento récord demuestra que convertir a los clientes bancarios en socios activos en la lucha contra el fraude simplemente funciona."

Hito del producto en el segundo trimestre: Los bancos detienen la revisión manual de alertas

Durante el segundo trimestre, uno de los 50 principales bancos de EE. UU. dejó de revisar las alertas de fraude manualmente por primera vez. En su lugar, la institución procesó esas alertas a través de la plataforma de Refine, resolviendo el 87.5% de ellas automáticamente.

"En lugar de involucrar a los clientes como último recurso, el banco hizo que la comunicación con el cliente fuera el primer paso en el flujo de trabajo de resolución de alertas", dijo Rivner. "Los resultados demuestran que los clientes han recuperado la confianza en las comunicaciones bancarias y se han convertido en participantes activos en la lucha contra el fraude avanzado."

Los resultados apuntan a una creciente demanda de soluciones escalables de resolución de fraude a medida que las amenazas se vuelven más sofisticadas y los procesos manuales que requieren mucha mano de obra resultan cada vez más insostenibles para las grandes instituciones financieras. El panorama competitivo de la tecnología de detección y respuesta de fraude se ha ampliado junto con esta demanda, con empresas como Socure, Sift, Feedzai y BioCatch captando capital significativo en los últimos años para abordar la verificación de identidad, el monitoreo de transacciones y la biometría conductual, áreas que complementan en lugar de reemplazar el flujo de trabajo de resolución de alertas orientado al cliente que Refine tiene como objetivo.