PEX, una plataforma de tarjetas corporativas y gestión de gastos, ha lanzado PEX AI, un conjunto de capacidades que automatiza el trabajo financiero cotidiano, ejecuta flujos de trabajo de varios pasos y conecta la plataforma con asistentes de IA de uso generalizado como Claude y ChatGPT. La oferta se estructura en torno a un enfoque de "crawl, walk, run", que permite a los equipos delegar progresivamente más trabajo a la IA a medida que crece la confianza, manteniendo el control.

El lanzamiento se basa en los hallazgos del PEX 2026 State of Finance Report, una encuesta a 687 líderes de finanzas y operaciones. Según el informe, más de la mitad de los encuestados expresó interés en cada capacidad de IA evaluada, pero solo el 31% usa IA en finanzas. La confianza surgió como la principal barrera: el 36% señaló la confianza en la precisión de la IA como el mayor obstáculo para usarla más. La estructura escalonada responde directamente a esa brecha: cada etapa permite que la tecnología demuestre su valor en tareas de menor riesgo antes de que los equipos de finanzas le entreguen algo con mayor impacto.

"Las empresas que mantienen en movimiento nuestra economía merecen los mismos avances en IA que las empresas más grandes del mundo", dijo Toffer Grant, fundador y CEO de PEX. "Estamos haciendo que esas capacidades sean prácticas y accesibles para los equipos de finanzas que gestionan las operaciones diarias, comenzando con el trabajo que ahorra tiempo. Cuando la IA toca decisiones financieras, la confianza debe ganarse".

Crawl: Automatizar el trabajo financiero cotidiano

Casi un tercio de los equipos de finanzas pierde más de 20 horas al mes en recibos, codificación y conciliación manuales. PEX AI comienza en esa capa con cuatro capacidades iniciales:

• Emparejamiento de recibos y facturas con IA: PEX lee cada recibo y lo empareja con las transacciones, de modo que finanzas deja de perseir a los titulares de tarjetas.
• Codificación contable (GL) impulsada por IA: PEX sugiere el código GL correcto según el historial del equipo.
• Lectura de facturas: PEX lee y extrae detalles de las facturas, reduciendo la captura manual de datos.
• PEX Agent: Los administradores pueden preguntar sobre transacciones, saldos o su cuenta en lenguaje natural y obtener la respuesta.

Walk: Convertir ideas en acción

Una vez que lo básico funciona por sí solo, PEX AI asume trabajo con más pasos y mayor en juego:

• Automatización de varios pasos: Una sola solicitud configura 20 grupos de tarjetas, tarjetas o reglas de gasto, reemplazando 50 clics.
• Acción desde el chat: Los administradores actúan sobre lo que el PEX Agent encuentra, como gastos fuera de política, sin salir de la conversación.
• Detección de anomalías (próximamente): PEX AI señala actividades de gasto inusuales para que los equipos de finanzas las revisen.
• Historial de auditoría con IA: PEX registra y explica los cambios en la cuenta, de modo que los administradores saben qué cambió y por qué.

Run: Poner los flujos de trabajo rutinarios en piloto automático

En esta etapa, la IA funciona dondequiera que trabajen los equipos de finanzas. El servidor PEX MCP, actualmente en beta, conecta PEX con asistentes de IA como Claude, ChatGPT y Microsoft Copilot Studio. Los administradores de cuenta pueden encontrar transacciones sin recibos, revisar el gasto o consultar saldos preguntando en las herramientas de IA que ya utilizan. La etiqueta de beta en el servidor MCP y el rótulo de "próximamente" en la detección de anomalías marcan la línea entre lo que PEX AI ejecuta hoy y lo que planea asumir después, algo que vale la pena observar a medida que los equipos evalúan cuánto trabajo rutinario delegar.

"Cada etapa de PEX AI debe ganarse la siguiente", dijo Alex Najem, CTO de PEX. "Primero la IA demuestra que puede manejar una tarea. Luego asume un flujo de trabajo. Después ejecuta la rutina y señala lo que necesita una persona. Finanzas mantiene el control de lo que la IA puede hacer y puede ver el trabajo en cada paso".

Fuente: GlobalFinTechSeries