Personetics, la plataforma de banca cognitiva basada en IA, lanzó Banking Console, un producto de habilitación para banqueros impulsado por IA que analiza continuamente el comportamiento, la primacía y las señales financieras de los clientes en toda la cartera de una institución. El producto coloca esta inteligencia directamente dentro de los sistemas de gestión de relaciones con clientes (CRM) que los bancos ya utilizan, convirtiendo los datos estáticos de los clientes en oportunidades de interacción proactiva.

Los gerentes de relaciones (RMs) suelen supervisar grandes carteras de clientes con tiempo limitado y poca visibilidad sobre qué clientes requieren atención o por qué. La mayoría de los bancos carece de una visión unificada de cada cliente, mientras que los clientes con frecuencia afirman que el asesoramiento que reciben llega fuera de tiempo o no se ajusta bien a sus circunstancias, según J.D. Power. A medida que la industria bancaria se acerca a lo que Personetics describe como la mayor transferencia generacional de riqueza de su historia, los bancos que no prioricen las conversaciones adecuadas con sus clientes podrían poner en riesgo esas relaciones.

Banking Console funciona con el Shared Financial Context de Personetics, una comprensión actualizada continuamente de la vida financiera de cada cliente que ya respalda la aplicación móvil del banco y otros canales digitales. El producto extiende esa inteligencia al espacio de trabajo del gerente de relaciones, proporcionando a cada RM una lista diaria y priorizada de clientes para contactar, una visión más amplia de la situación financiera de cada cliente, señales predictivas de riesgo y oportunidades, y puntos de conversación listos para usar.

Personetics señaló que este enfoque está diseñado para reducir el tiempo que los RMs dedican a revisar y priorizar manualmente sus carteras, permitiéndoles concentrarse más en las conversaciones con los clientes.

“Banking Console elimina el punto ciego de inteligencia en el flujo de trabajo del gerente de relaciones”, afirmó Udi Ziv, CEO de Personetics. “El gerente de relaciones es el canal de mayor confianza del banco y ahora, por fin, cuenta con la misma inteligencia que ya impulsa al resto del banco. Creemos que aquí se definirá la próxima era de crecimiento de la banca minorista y tenemos la intención de liderarla.”

Banking Console se integra con sistemas CRM, incluidos Salesforce y Microsoft Dynamics. También incluye una Bank Configuration Page, donde los bancos pueden definir prioridades comerciales, como hacer énfasis en las oportunidades de crecimiento o priorizar la retención de clientes. Esas configuraciones determinan directamente el planificador de interacción del banquero. Por lo tanto, el lanzamiento centra el funcionamiento del producto en dos componentes existentes del flujo de trabajo bancario: el espacio de trabajo CRM utilizado por los RMs y las prioridades definidas por la institución.

Sitio web de Personetics:

Fuente: GlobalFinTechSeries