La Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de EE. UU. eliminó 76 entradas de su Lista de Nacionales Especialmente Designados y Personas Bloqueadas el 28 de mayo, en uno de los esfuerzos de mantenimiento de lista más significativos de la agencia en años.

La Lista SDN es una de las principales herramientas de sanciones del gobierno de EE. UU. En general, las personas estadounidenses tienen prohibido realizar operaciones con individuos y entidades incluidos en la lista, y los bienes sujetos a jurisdicción estadounidense deben ser bloqueados. Debido a que la lista se usa ampliamente en procesos automatizados de control de cumplimiento, la precisión y el mantenimiento oportuno son importantes tanto para la aplicación de la ley como para el comercio legítimo.

Las eliminaciones se centraron en entradas que, según determinó una revisión interinstitucional, ya no representaban un riesgo actual para los intereses de EE. UU., incluidas personas fallecidas, embarcaciones fuera de servicio y redes ilícitas disueltas. La medida refleja un esfuerzo más amplio por modernizar un sistema de sanciones que se ha expandido con fuerza en los últimos años.

Por qué se expandió la Lista SDN

Las nuevas designaciones anuales en la Lista SDN aumentaron de aproximadamente 880 en 2017 a más de 3,000 en 2024, un incremento de casi cuatro veces en siete años. Esa expansión no estuvo acompañada por un esfuerzo equivalente para eliminar entradas que habían quedado desactualizadas o que ya no cumplían su propósito original.

Cada entrada en la Lista SDN agrega obligaciones de revisión para las empresas del sector financiero. Bancos, casas de bolsa, procesadores de pagos y exchanges de criptomonedas se encuentran entre las entidades que deben verificar transacciones y clientes contra la lista. Una lista más extensa puede aumentar los falsos positivos, lo que a su vez puede requerir revisiones adicionales de cumplimiento, retrasar transacciones y elevar costos operativos que podrían trasladarse a los clientes.

El secretario del Tesoro, Scott Bessent, anunció la iniciativa de modernización en la conferencia “No Money For Terror” en París. Presentó el esfuerzo como un cambio de enfoque, en el que las sanciones se tratan como herramientas diseñadas para influir en cambios de comportamiento, en lugar de medidas permanentes por defecto.

Implicaciones para el cumplimiento cripto

Ninguna entidad ni token relacionado con criptomonedas fue incluido en esta ronda de exclusiones. Sin embargo, la revisión más amplia es relevante para las empresas cripto porque la verificación contra OFAC es una parte importante de las operaciones de cumplimiento en todo el sector de activos digitales.

OFAC ha tenido un papel destacado en la regulación cripto en los últimos años. Su sanción de Tornado Cash en 2022 atrajo una atención significativa en toda la industria y planteó preguntas sobre si el código de software podía ser sancionado de la misma manera que individuos y empresas.

Para los equipos de cumplimiento cripto que destinan recursos sustanciales a revisar contra la Lista SDN, la eliminación de entradas desactualizadas puede reducir los falsos positivos. Cada falso positivo puede activar un proceso de revisión que consume tiempo y dinero. Reducir entradas obsoletas puede permitir que los equipos de cumplimiento se enfoquen de manera más directa en actividades realmente sospechosas, en lugar de investigar nombres o entidades que no han sido relevantes durante años.

La revisión también destaca una distinción práctica para las empresas de activos digitales: el cumplimiento de sanciones no se limita a designaciones de alto perfil relacionadas con direcciones cripto o protocolos. Exchanges, custodios, proveedores de billeteras y empresas de pagos aún deben revisar nombres, contrapartes, embarcaciones, entidades corporativas y otros identificadores que aparecen en la Lista SDN más amplia.

Consideraciones sobre costos de cumplimiento

El aumento de aproximadamente 880 designaciones anuales en 2017 a más de 3,000 en 2024 no vino acompañado de un incremento correspondiente en los recursos de las empresas obligadas a cumplir con las responsabilidades de revisión de sanciones. Bancos y otras instituciones financieras absorbieron esos costos y, en muchos casos, los trasladaron a otros participantes de la cadena.

El Tesoro ha dicho que su objetivo es reducir los falsos positivos en los procesos de revisión en las instituciones financieras. Ese cambio podría disminuir las cargas de cumplimiento tanto para las firmas financieras tradicionales como para las empresas cripto que dependen de sistemas de revisión de sanciones como parte de sus operaciones diarias.