Una nueva investigación de Lincoln Financial muestra que, aunque más de la mitad de los estadounidenses encuestados identifican las finanzas como un factor de estrés importante o principal, 84% está motivado o ya ha comenzado a tomar medidas para mejorar su bienestar, lo que sugiere una realidad alentadora en la que las personas buscan recuperar el control de su futuro financiero.

Las finanzas siguen siendo la principal fuente de estrés entre los estadounidenses encuestados, por encima del trabajo, la salud, las relaciones y los acontecimientos actuales, y la investigación de Lincoln sugiere que muchas personas quieren apoyo práctico para convertir su intención financiera en avances significativos. Esa combinación de presión y disposición ayuda a explicar por qué los empleadores, los asesores y los esfuerzos de educación financiera se enfocan cada vez más no solo en objetivos de largo plazo, sino en ofrecer pasos simples y accionables que las personas puedan usar ahora.

Esa idea es central para The Action Plan de Lincoln, una campaña diseñada para ayudar a las personas a pensar más allá de la planificación tradicional de la jubilación y dar pasos prácticos hacia el futuro que desean. En lugar de guiarse por una sola cantidad para ahorrar para la jubilación, la campaña fomenta una visión más integral: evaluar qué experiencias —como pasatiempos, pasiones y hobbies— o prioridades son las más importantes, y elaborar un plan de jubilación que cumpla esos objetivos.

“El estrés financiero tiene la capacidad de arrastrar a las personas a la inmediatez del presente y dificultar que se concentren en el mañana”, dijo John Kennedy, EVP, Chief Distribution and Brand Officer en Lincoln Financial. “Esta investigación es alentadora porque muestra que los estadounidenses no han renunciado a su futuro; están listos para actuar. El reto es convertir esa motivación en impulso, y eso comienza al dar a las personas orientación práctica, herramientas sencillas y la confianza para dar el primer paso”.

Del estrés financiero a la acción financiera

La investigación de Lincoln revela un panorama matizado de cómo los estadounidenses están experimentando y respondiendo al estrés hoy, y de cuántos están pasando de la intención a la acción. Según el Consumer Sentiment Tracker de Lincoln, otros hallazgos destacados incluyen:

• 65% de quienes experimentan estrés dicen que afecta negativamente su capacidad para administrar sus finanzas, creando un “círculo de estrés financiero” en el que las preocupaciones financieras y el estrés pueden reforzarse entre sí.
• Las principales preocupaciones financieras de los estadounidenses son la inflación, mantenerse al ritmo del aumento del costo de vida y contar con ingresos suficientes en la jubilación.
• 67% de los estadounidenses encuestados informa experimentar síntomas físicos de estrés, lo que resalta el impacto que el estrés puede tener en el bienestar general.
• Aunque el estrés financiero es una experiencia casi universal, los clientes de profesionales financieros tienen menos probabilidades de ver las finanzas como un factor de estrés principal o de mayor peso (44%) en comparación con todos los adultos de EE. UU. (54%).

En medio de estos desafíos, el hecho de que la mayoría de los encuestados busque actuar demuestra un fuerte deseo de mejorar su panorama financiero y ejercer un mayor control sobre el futuro. Para los profesionales e instituciones financieras, ese contraste entre estrés y acción es significativo: indica una audiencia que no está desinteresada, sino que busca una orientación más clara y un camino más tangible hacia adelante.

“Con demasiada frecuencia, la gente piensa que la planificación financiera solo trata de dólares y centavos”, dijo Kennedy. “En realidad, las personas no sueñan con saldos de cuentas. Sueñan con viajar, pasar tiempo con sus seres queridos, vivir nuevas aventuras y perseguir las pasiones que esperan desarrollar durante años. Cuando las personas pueden conectar sus finanzas con las experiencias que más les importan, se sienten más motivadas para planificar”.

A través de la campaña publicitaria The Action Plan, Lincoln se enfoca en ayudar a las personas a vincular sus objetivos financieros con la vida que desean vivir en la jubilación. Los futuros jubilados de hoy se encuentran entre los adultos más activos, y muchos no buscan reducir el ritmo a medida que envejecen. Quieren seguir pasando tiempo con la familia, viajar, disfrutar de actividades al aire libre y probar nuevas experiencias. Al alentar a las personas a pensar primero en las pasiones, los pasatiempos y las prioridades que quieren llevar a la jubilación, la campaña ofrece una forma más personal y práctica de planificar el futuro. Lincoln respalda esa mentalidad mediante recursos educativos, herramientas de planificación e información que pueden ayudar a las personas a ganar confianza y actuar hacia la jubilación que imaginan.

En última instancia, los hallazgos sugieren que la conversación sobre el bienestar financiero está cambiando y que, aunque los estadounidenses siguen enfrentando presión financiera o sintiendo estrés, están buscando maneras de avanzar.

Metodología

El Consumer Sentiment Tracker de Lincoln Financial encuesta a más de 1,000 adultos en EE. UU. cada trimestre para comprender las actitudes hacia el bienestar financiero, el estrés y la toma de decisiones. Los datos se recopilan mediante la plataforma de encuestas Qualtrics, y la muestra incluye cuotas diseñadas para ser representativas de la población adulta total de EE. UU. Este análisis se basa en datos recopilados en enero y abril de 2026.