Nacha anunció que Flagright se ha convertido en un Socio Preferente de Nacha (Nacha Preferred Partner) para el cumplimiento normativo, la supervisión del fraude y la prevención de riesgo y fraude en ACH. Nacha regula las reglas operativas de la red ACH, el sistema de compensación de Estados Unidos que mueve decenas de miles de millones de pagos cada año, y su programa de Socios Preferentes designa a empresas cuyos productos y servicios respaldan las necesidades de los participantes de ACH. Flagright, cuyo software aplica aprendizaje automático a la supervisión de transacciones y la prevención del fraude para instituciones financieras y fintechs, queda ahora reconocido en las categorías de cumplimiento, supervisión del fraude, y prevención de riesgo y fraude del programa.

Las organizaciones utilizan el motor de supervisión de transacciones de Flagright para vigilar la actividad de pagos entrantes y salientes, identificar desviaciones del comportamiento esperado y priorizar alertas de acuerdo con sus propias políticas de riesgo. Flagright evalúa los pagos ACH mediante varios factores, entre ellos el comportamiento de transacciones y cuentas, el monto, el historial de clientes y contrapartes, y la detección de anomalías mediante aprendizaje automático. Las reglas configuradas por el cliente pueden identificar patrones como el movimiento rápido de fondos, comportamientos de pago inusuales, indicadores de toma de control de cuentas, actividad de cuentas mula y abuso de múltiples cuentas. La designación llega mientras las instituciones trabajan por mantener sus controles antifraude y contra el lavado de dinero (AML) al día con las reglas de la red y los métodos delictivos en constante evolución, y mientras Nacha ha impulsado, por separado, medidas destinadas a mejorar el intercambio de datos sobre fraude y la validación de cuentas en toda la red ACH.

“La seguridad es primordial para todos los pagos de la red ACH, y combatir el fraude es de la máxima importancia para Nacha”, declaró Jane Larimer, presidenta y directora ejecutiva de Nacha. “Nos complace dar la bienvenida a Flagright como Socio Preferente de Nacha”.

“ACH es uno de los sistemas de pago más importantes de Estados Unidos, y su crecimiento sostenido depende de controles antifraude y de cumplimiento que puedan mantener el ritmo de los comportamientos delictivos cambiantes sin generar fricciones innecesarias para los pagos legítimos”, afirmó Baran Özkan, cofundador y director ejecutivo de Flagright. “Convertirse en Socio Preferente de Nacha le brinda a Flagright un foro más sólido para interactuar con la comunidad de pagos, compartir enfoques prácticos de supervisión en tiempo real basada en el riesgo y ayudar a las instituciones a conectar la detección de fraude en ACH, los controles AML, las investigaciones y la gobernanza en un solo sistema operativo. Esperamos contribuir a un ecosistema ACH más seguro y resiliente”.