FINNY, el motor de crecimiento con IA para asesores financieros, ha anunciado "Pay-as-You-Grow", un nuevo modelo de tarifas basado en resultados que otorga a los asesores acceso ilimitado a su plataforma por 50 dólares al mes, más una pequeña participación en los activos puestos bajo gestión con la mediación de FINNY —pagadera solo mientras esos clientes permanezcan con el asesor—. Al vincular sus precios directamente a los resultados de captación de clientes, FINNY afirma que está alineando sus incentivos con el crecimiento de los asesores a los que sirve. LPL Financial, el mayor broker-dealer independiente del país, es el primero en obtener acceso al nuevo modelo de precios.

La medida marca un punto de inflexión para la tecnología destinada a asesores, que ha dependido de manera abrumadora de precios de suscripción fijos o por usuario, y llega en un momento en que el crecimiento orgánico se ha convertido en una prioridad central para las firmas de asesoría tras años de consolidación en la industria.

De las suscripciones fijas a las tarifas basadas en resultados

Hasta ahora, FINNY había adoptado el modelo tradicional de precios de software de la industria, cobrando una suscripción anual fija de 6.000 o 12.000 dólares, facturada independientemente de los resultados de crecimiento. Mientras FINNY trabajaba estrechamente con asesores y líderes del sector para dar forma a su plataforma, la empresa escuchó un mensaje consistente: los costos iniciales del software estaban impidiendo que muchas firmas invirtieran en crecimiento. Pay-as-You-Grow refleja el compromiso declarado de FINNY de construir junto a los asesores y responder a sus necesidades cambiantes.

Con 50 dólares al mes, la nueva tarifa base equivale a 600 dólares al año —un décimo del plan de nivel de entrada anterior de FINNY—, lo que deja la mayor parte de los ingresos de la empresa bajo el nuevo modelo en función de los resultados de crecimiento que facilita. La fijación de precios vinculada a resultados sigue siendo poco común en el software de gestión patrimonial, aunque refleja una experimentación más amplia en la industria del software, donde algunos proveedores de IA han avanzado hacia modelos de facturación basados en el uso y en los resultados.

"El crecimiento en esta industria ha estado amañado durante mucho tiempo — nosotros estamos corrigiendo eso. Cada asesor merece ser emparejado con familias a las que pueda atender mejor que nadie, independientemente del presupuesto de marketing disponible", dijo Eden Ovadia, cofundador y CEO de FINNY. "Por 50 dólares al mes, los asesores obtienen todas las herramientas que ofrecemos desde el primer día. Solo tenemos éxito cuando ellos crecen, creando una verdadera asociación en la que nuestros incentivos permanecen alineados durante toda la relación con el cliente".

Un modelo que las firmas de mayor crecimiento ya utilizan

Los precios de tipo "paga si ganas" no son nuevos en la gestión patrimonial. Durante años, los principales custodios han ofrecido programas de referidos con un marco idéntico. Sin embargo, históricamente el acceso se ha limitado a un grupo selecto de las mayores RIA, con mínimos, requisitos de custodia y cláusulas de permanencia. FINNY afirma que está abriendo el mismo modelo probado a cualquier asesor, sin mínimos, sin cambio de custodio y sin exigencia de modificar la forma en que dirigen su práctica.

FINNY comenzó a implementar Pay-as-You-Grow con adoptantes tempranos, entre ellos OneSeven, una RIA con sede en Ohio con 10.000 millones de dólares en activos bajo gestión.

"En OneSeven nos centramos en proporcionar a nuestros asesores las mejores herramientas posibles para tener éxito, sin añadir peso muerto", dijo Adam Blumenthal, Chief Growth Officer. "Hemos evaluado cientos de herramientas de IA y decidimos asociarnos con FINNY por dos razones: ofrece el camino más rápido hacia un crecimiento orgánico sostenible para nuestros asesores, y porque los incentivos están alineados — ellos solo ganan cuando nosotros ganamos".

Cumplimiento, facturación y seguimiento a cargo de FINNY

Para apoyar a los asesores fuera de LPL, FINNY ha construido integraciones con los principales custodios y plataformas de informes de cartera, que cubren un estimado del 85% de los activos custodiados por RIA en EE. UU., una cobertura que refleja lo concentrada que está la custodia de RIA en un pequeño número de plataformas nacionales. Estas integraciones permiten a FINNY medir con precisión el crecimiento que impulsa y también ayudan a los asesores a profundizar las relaciones con sus clientes actuales y a aumentar su participación en el negocio del cliente aplicando los análisis de datos de FINNY a los clientes existentes.

"Los asesores nunca deberían tener que preguntarse qué intereses van primero", añadió Ovadia. "FINNY no influye en cómo los asesores atienden a sus clientes ni dirigen sus negocios. Nos mantenemos plenamente enfocados en desbloquear un crecimiento tangible. Solo compartimos el resultado cuando les ayudamos a tener éxito".

FINNY no ha revelado el porcentaje exacto de activos que cobrará bajo el nuevo modelo, describiéndolo solo como una "pequeña participación", una cifra que los asesores deberán sopesar frente a las tarifas fijas que la plataforma cobraba anteriormente. La amplitud con la que Pay-as-You-Grow se adopte más allá de LPL y de los primeros adoptantes RIA como OneSeven será el indicador más claro de si los precios basados en resultados ganan tracción en la tecnología para asesores en general.

Fuente: GlobalFinTechSeries