Fideo Intelligence, una empresa de inteligencia de identidad en tiempo real, ha anunciado una alianza estratégica con Sigma360, una plataforma de IA de pila completa para inteligencia de riesgo, prevención de delitos financieros y cumplimiento. La colaboración vincula la verificación de identidad con la inteligencia de riesgo empresarial y de contrapartes, lo que permite a las organizaciones evaluar no solo si una persona es legítima, sino también si las personas o entidades vinculadas a esa identidad presentan riesgos de fraude, delitos financieros o cumplimiento.

La alianza unifica la perspectiva de Fideo sobre una persona con la inteligencia de Sigma360 sobre los negocios, proveedores y contrapartes asociados con esa persona. Los bancos, las fintech, las empresas corporativas, las firmas de servicios profesionales y las agencias gubernamentales pueden aprovechar estas perspectivas complementarias para verificar identidades, evaluar riesgos más amplios y reforzar los esfuerzos de prevención de delitos financieros. La integración de estas dos capacidades aborda una brecha de larga data en los flujos de trabajo de cumplimiento, donde la verificación de identidad y el análisis de riesgo empresarial más amplio tradicionalmente han operado como procesos separados, creando posibles puntos ciegos durante la incorporación y el monitoreo continuo.

Conectar la verificación de identidad y la inteligencia de riesgo empresarial

La colaboración une dos etapas críticas de la evaluación de riesgos: confirmar que una persona es legítima y evaluar si esa persona, empresa o contraparte presenta riesgos más amplios de cumplimiento o de delitos financieros.

Fideo ayuda a las organizaciones a validar personas, detectar posible fraude de identidad e investigar identidades conectadas en tiempo real utilizando su grafo de identidad patentado, que abarca a más de tres mil millones de personas. Sigma360 complementa esa inteligencia con su plataforma de cumplimiento de delitos financieros impulsada por IA, ayudando a las organizaciones a optimizar los flujos de trabajo de AML, automatizar los procesos de filtrado y concentrarse en el riesgo real en lugar de revisiones innecesarias de falsos positivos. Las altas tasas de falsos positivos han sido un desafío persistente en el AML y el filtrado de sanciones, elevando los costos de cumplimiento y consumiendo tiempo de analistas que podría dirigirse a amenazas reales.

Juntas, las compañías ayudan a los clientes a vincular señales de fraude de identidad con un riesgo empresarial y de cumplimiento más amplio. Por ejemplo, durante la incorporación de un cliente empresarial, una organización puede verificar al solicitante individual, identificar la empresa y a los beneficiarios finales detrás de ella, y evaluar las sanciones asociadas, PEP, medios adversos y riesgos de contrapartes para respaldar una decisión de debida diligencia más completa. Este enfoque combinado se alinea con el creciente énfasis regulatorio en la transparencia de la titularidad beneficiaria, incluidas las exigencias bajo marcos como la U.S. Corporate Transparency Act y las recomendaciones del FATF, que obligan a las organizaciones a mirar más allá de la entidad corporativa hacia las personas que finalmente la poseen o controlan.

"Los datos de Fideo Intelligence ayudan a determinar si alguien es quien dice ser. Sigma360 ayuda a determinar si las personas y organizaciones conectadas con esa identidad presentan un riesgo adicional", afirmó Chris Harrison, CEO de Fideo Intelligence. "Las organizaciones no pueden darse el lujo de hacer esas dos preguntas por separado. Juntos, podemos reducir los riesgos para nuestros clientes y acelerar sus esfuerzos de cumplimiento".

Apoyo a la prevención del fraude, el cumplimiento y la debida diligencia

Los clientes obtendrán acceso más ágil a inteligencia complementaria de identidad y riesgo, junto con apoyo coordinado para necesidades complejas de fraude, cumplimiento e investigación. La alianza reúne a dos empresas que atienden a grupos de clientes superpuestos en servicios financieros, fintech y pagos, servicios profesionales, empresas corporativas y gobierno. La colaboración refleja una tendencia más amplia de la industria hacia la consolidación de herramientas fragmentadas de cumplimiento y riesgo en flujos de trabajo de inteligencia más unificados, a medida que las organizaciones enfrentan expectativas regulatorias crecientes y redes de delitos financieros cada vez más sofisticadas.

"Sigma360 se creó para ayudar a los equipos de cumplimiento y riesgo a ver el panorama completo en torno a una empresa o contraparte, pero ese panorama comienza con las personas detrás de ella", dijo Stuart Jones, Jr., fundador y CEO de Sigma360. "La inteligencia de identidad de Fideo brinda a nuestros clientes una base más sólida sobre la que construir ese panorama, especialmente cuando la titularidad beneficiaria y las personas vinculadas a una empresa importan tanto como la propia empresa".

Acceso inmediato y oportunidades futuras de integración

Los clientes pueden involucrar de inmediato a Fideo y Sigma360 para abordar riesgos de identidad, empresariales y de contrapartes mediante una relación comercial coordinada. Las compañías también planean explorar integraciones más profundas de plataforma y flujo de trabajo según la demanda de los clientes, lo que podría determinar hasta qué punto la alianza se adopta en programas de cumplimiento empresarial.