La Junta de la Reserva Federal emite órdenes de prohibición consentidas contra ex empleados de Regions Bank y First Interstate Bank
Puntos clave
- •La Junta de la Reserva Federal ejecutó dos órdenes de prohibición consentidas el 30 de julio de 2026 contra ex empleados bancarios por mala conducta relacionada con fondos de clientes e institucionales.
- •Simon Alberto Gonzalez, ex empleado de Regions Bank en Birmingham, Alabama, recibió una orden de prohibición consentida relacionada con la malversación de fondos de clientes.
- •Ralph A. Mojica, anteriormente empleado de First Interstate Bank en Billings, Montana, fue sancionado tanto por la malversación de fondos de clientes como por el desfalco de fondos del banco.
- •Las órdenes de prohibición consentidas prohíben permanentemente a los individuos señalados ocupar cualquier cargo o desempeñar cualquier función en una institución depositaria asegurada a nivel federal sin la aprobación regulatoria previa.
- •Las órdenes fueron emitidas con el consentimiento de los individuos y no constituyen una admisión ni una negación de los hallazgos fácticos de la Reserva Federal.
La Junta de la Reserva Federal anunció el 30 de julio de 2026 la ejecución de dos órdenes de prohibición consentidas contra ex empleados bancarios por mala conducta relacionada con fondos de clientes e institucionales.
Simon Alberto Gonzalez, ex empleado de Regions Bank en Birmingham, Alabama, fue objeto de una orden de prohibición consentida relacionada con la malversación de fondos de clientes. Regions Bank, filial de Regions Financial Corporation, se encuentra entre los mayores bancos regionales del sureste de los Estados Unidos.
Ralph A. Mojica, ex empleado de First Interstate Bank en Billings, Montana, recibió una orden de prohibición consentida que involucra tanto la malversación de fondos de clientes como el desfalco de fondos del banco. First Interstate Bank, filial de First Interstate BancSystem, opera en múltiples estados del oeste y de la región montañosa.
Las órdenes de prohibición consentidas son medidas de ejecución formales que prohíben permanentemente a las personas mencionadas participar en los asuntos de cualquier institución depositaria asegurada a nivel federal u organización relacionada. Esto significa que se prohíbe a los individuos ocupar cualquier cargo o desempeñar cualquier función en una institución depositaria asegurada sin la aprobación regulatoria previa. Estas órdenes se emiten con el consentimiento del individuo y no constituyen una admisión ni una negación de los hallazgos fácticos.
La Junta de la Reserva Federal posee autoridad estatutaria para tomar medidas de ejecución contra las instituciones que supervisa y sus partes afiliadas, incluidos directores, consejeros y empleados, cuando se identifican violaciones de la ley, prácticas bancarias inseguras o incumplimientos de deberes fiduciarios. Las medidas de ejecución individuales como estas son distintas de las acciones tomadas contra las propias instituciones, que pueden incluir multas civiles, órdenes de cese y desista, o restricciones sobre sus actividades.
El texto completo de cada orden está disponible en los documentos adjuntos: Adjunto 1 (PDF) y Adjunto 2 (PDF).
Las medidas de ejecución adicionales tomadas por la Reserva Federal pueden consultarse a través de la base de datos de medidas de ejecución de la Junta.
Para consultas de medios, la Junta de la Reserva Federal puede ser contactada al 202-452-2955.
Fuente: Comunicado de prensa de la Junta de la Reserva Federal, 30 de julio de 2026