La Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido, HM Revenue & Customs (HMRC) y la Policía Metropolitana llevaron a cabo una operación conjunta contra tres sedes de Londres sospechosas de albergar comercio de criptomonedas peer-to-peer (P2P) ilegal, ampliando una ofensiva contra empresas de criptomonedas no registradas que operan fuera del régimen antilavado de dinero del país.

La acción del 10 de septiembre resultó en la entrega de cartas de cese de actividades en las tres sedes, exigiendo a los comerciantes detener su presunta actividad comercial ilegal con criptomonedas. La FCA anunció la operación el 17 de septiembre en un comunicado oficial.

No Hay Empresas P2P de Criptomonedas Registradas en el Reino Unido

Las empresas que compran y venden criptomonedas directamente con clientes en el Reino Unido deben obtener el registro correspondiente cuando la actividad se realiza de manera comercial. Según la FCA, actualmente no operan en el país empresas de criptomonedas peer-to-peer registradas, lo que significa que, por definición, todo comercio P2P comercial observado en el Reino Unido está fuera de la supervisión antilavado de dinero de la FCA.

Los operadores P2P comerciales están dentro del alcance de las Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017, que imponen controles diseñados para detectar y prevenir flujos financieros ilícitos. Por el contrario, las transacciones peer-to-peer personales entre individuos no requieren registro ante la FCA.

Steve Smart, director ejecutivo de aplicación de la ley y supervisión de mercados de la FCA, advirtió que cualquiera que opere un negocio P2P de criptomonedas no registrado debe "asumir que lo estamos vigilando".

La Policía Metropolitana señaló que la velocidad con la que las criptomonedas pueden moverse entre jurisdicciones sigue complicando las investigaciones de delitos financieros, lo que obliga a las agencias policiales a ampliar sus capacidades de investigación e interrupción.

El Operativo de Abril Ahora Respalda Investigaciones Penales

La última operación sigue a una ofensiva de abril en ocho sedes de Londres llevada a cabo por la FCA, el HMRC y la South West Regional Organised Crime Unit. Las autoridades entregaron cartas de cese de actividades en las ocho ubicaciones y recolectaron evidencia que ahora respalda investigaciones penales y otras acciones de aplicación de la ley. En conjunto, las dos operaciones marcan una segunda ronda de visitas a sedes en Londres este año bajo el mismo impulso de aplicación.

La FCA también ha perseguido cajeros automáticos ilegales de criptomonedas y anteriormente respaldó arrestos vinculados a un exchange de criptomonedas presuntamente no registrado.

El HMRC ha intensificado su escrutinio desde otra dirección enviando 81.172 advertencias de cumplimiento de criptomonedas durante el año fiscal 2025-26, mientras el Reino Unido reforzó los reportes y la aplicación de la ley en torno a transacciones de activos digitales.

Las Regulaciones Más Amplias de Criptomonedas del Reino Unido Entran en Vigor en Octubre de 2027

La acción de aplicación llega mientras Gran Bretaña se prepara para reemplazar su marco más limitado de criptomonedas con un régimen de autorización más amplio que abarca exchanges, custodios, proveedores de staking, intermediarios y empresas de stablecoins calificadas. La FCA finalizó su reglamento más amplio de criptomonedas en junio, con requisitos sobre custodia, abuso de mercado, divulgaciones, controles operativos y estándares prudenciales.

Las empresas pueden comenzar a solicitar la autorización el 30 de septiembre de 2026, con una ventana de solicitud abierta hasta el 28 de febrero de 2027 — la vía de acceso al nuevo marco para las empresas en estas categorías. El nuevo régimen regulatorio entra en vigor el 25 de octubre de 2027, mientras que el registro antilavado de dinero y los requisitos de promoción financiera siguen aplicándose bajo el marco existente hasta entonces, dejando la actividad no registrada sujeta a las reglas actuales durante toda la transición.