La policía del distrito de Shijingshan, en Pekín, desarticuló una sofisticada operación de fraude telefónico transfronterizo, congelando 780.000 yuanes en producto del crimen y devolviendo los fondos a los estafados. El caso, revelado el 24 de septiembre, expone una variante evolucionada de la estafa clásica de “suplantación de autoridades” — una dirigida ahora específicamente a ciudadanos chinos residentes en el extranjero, desde estudiantes hasta familiares que los acompañan.

La investigación se activó a partir de una alerta antifraude relacionada con un residente de Pekín de 53 años, identificado solo por el apellido Liu, que se encontraba en el extranjero como familiar acompañante. Liu al principio negó haber sido engañado, pero sus parientes en China le dijeron a la policía que había solicitado urgentemente transferencias de grandes sumas sin explicar su propósito. Siguiendo el rastro del dinero, los investigadores descubrieron que los fondos recibidos por Liu se dividieron rápidamente en múltiples transferencias a dos cuentas personales desconocidas — ambas pertenecientes a estudiantes chinos en el extranjero.

Tras investigaciones persistentes, una de las estudiantes, una mujer que se encuentra fuera de China, admitió haber sido contactada por personas que se hacían pasar por policías chinos. Los estafadores afirmaron falsamente que estabaada en un caso penal, exigieron el pago de una fianza y la coaccionaron a cooperar con una investigación en línea montada. El grupo criminal transfirió más de 800.000 yuanes a su cuenta y luego la amenazó e indujo a convertir los fondos en monedas estables USDT a través de una plataforma de pagos de terceros — convirtiéndola efectivamente en un instrumento para lavar dinero producto del crimen. USDT es una moneda estable vinculada al dólar estadounidense cuyas transferencias se liquidan casi instantáneamente a través de las fronteras sin pasar por canales bancarios convencionales — un perfil que reguladores y empresas de análisis de blockchain han señalado repetidamente en esquemas de lavado de dinero.

La policía concluyó que Liu y ambos estudiantes eran víctimas de la misma banda. El esquema mostró lo que los investigadores describieron como “múltiples estafas dentro de un solo caso, con víctimas que sirven de canales de lavado de dinero entre sí”: los estafadores canalizaron fondos ilícitos a través de las cuentas en el extranjero de varias víctimas mediante transferencias escalonadas, complicando enormemente su rastreo y detección. Tras una semana de intervención y explicación de los detalles del caso, los oficiales convencieron a Liu y a los dos estudiantes del engaño, y los 780.000 yuanes congelados fueron devueltos a Liu mediante el mecanismo de intercepción de fondos — el canal de emergencia de congelamiento y devolución que está en el núcleo de la respuesta de China contra el fraude telefónico, diseñado para interceptar transferencias sospechosas antes de que puedan dispersarse a través de las fronteras.

Órdenes de arresto falsas y presión psicológica sostenida: cómo funcionó la trampa

Según los investigadores del caso, Liu llevaba apenas un mes en el extranjero cuando recibió una llamada de estafadores que alegaban que alguien había usado su identidad para obtener un número de teléfono extranjero en un aeropuerto de una ciudad del sur de China y lo había utilizado para enviar en masa más de mil mensajes ilegales. La llamada fue luego transferida a una supuesta línea directa policial, donde los estafadores escenificaron situaciones falsas de aplicación de la ley durante videollamadas y fabricaron un caso que afirmaba que Liu estaba involucrado en una red internacional de fraude que había lavado más de 5 millones de yuanes mediante tarjetas bancarias registradas a su nombre.

Los criminales mantuvieron contacto diario por video para “actualizarlo” sobre la investigación ficticia, ejercieron presión psicológica sostenida y presentaron documentos de arresto falsificados que exigían más de 1 millón de yuanes en fianza para limpiar su nombre.

Los investigadores señalan que, en comparación con estafas convencionales que suplantan a policías, fiscales o tribunales, esta variante es notablemente más engañosa y dañina: defrauda a múltiples víctimas en una sola operación, coacciona a algunas de ellas a convertirse en instrumentos de lavado y mueve fondos a través de varios países mediante cadenas de transacciones complejas. El guion subyacente es uno ampliamente documentado — las autoridades chinas han advertido repetidamente a estudiantes y residentes en el extranjero que las órdenes de arresto falsificadas, los interrogatorios por video montados y las exigencias de fianza son marcas distintivas de las estafas de suplantación — pero la incorporación de un paso de conversión a moneda estable y el enrutamiento de fondos de víctima a víctima es lo que distingue este caso.

La policía emitió una advertencia a estudiantes chinos y familiares en el extranjero: cualquier llamada no solicitada que afirme que el número de teléfono o las tarjetas bancarias de una persona están vinculadas a actividad criminal — y que exija cooperación en línea, pagos de fianza o depósitos — es un intento de fraude telefónico. Las autoridades aconsejan no confiar en llamantes desconocidos, no realizar transferencias en línea ni revelar información de cuentas personales, y urgen a quien reciba contactos sospechosos a verificar de inmediato con familiares en China o llamando al número de emergencia 110. El caso también subraya por qué las campañas antifraude de China se han concentrado en cortar los canales de movimiento de dinero de los que dependen las bandas de fraude: aquí, el paso de lavado solo funcionó cuando los yuanes se convirtieron en USDT a través de una plataforma de pagos de terceros — el mismo punto donde se aplican los controles de cumplimiento de canales de pago y monitoreo de transacciones.

Fuente: Metaverse Post