La agencia de inteligencia financiera de Australia, AUSTRAC, ha suspendido el registro de Cryptolink como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (VASP) por tres meses, lo que obliga a desconectar los 96 cajeros automáticos de criptomonedas de la empresa a partir del 9 de agosto.

La suspensión se debe al incumplimiento por parte de Cryptolink de las obligaciones básicas de presentación de informes en materia de prevención del lavado de dinero (AML) y financiación del terrorismo (CTF), a pesar de las medidas de aplicación anteriores tomadas por el regulador.

AUSTRAC suspende las operaciones de cajeros automáticos de criptomonedas de Cryptolink

El Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (AUSTRAC) suspendió el registro VASP de Cryptolink, prohibiendo a la empresa operar sus cajeros automáticos de criptomonedas (CATM). Estas máquinas permiten a los clientes intercambiar efectivo por criptomonedas.

AUSTRAC declaró que mantendría su vigilancia para detectar y regular transacciones potencialmente vinculadas al lavado de dinero o la financiación del terrorismo.

El director ejecutivo de AUSTRAC, Brendan Thomas, señaló que el regulador había otorgado a Cryptolink tiempo suficiente para abordar sus deficiencias de cumplimiento, pero la empresa no logró mantener los requisitos fundamentales de presentación de informes.

El problema principal involucraba los informes de transacciones de umbral (TTR), que, según el marco AML/CTF de Australia, deben presentarse ante AUSTRAC para transacciones en efectivo de 10.000 AUD o más. AUSTRAC determinó que Cryptolink no presentó estos informes y no respondió a las solicitudes de información del regulador.

Según el anuncio oficial de AUSTRAC, la suspensión se mantendrá vigente durante tres meses mientras se abordan las preocupaciones de cumplimiento.

La multa anterior de $56,340 no logró resolver las preocupaciones

La suspensión continúa un proceso de aplicación iniciado en 2025. En octubre de 2025, AUSTRAC aceptó un compromiso ejecutable por parte de Cryptolink después de que su Grupo de Trabajo de Criptomonedas identificara presuntas infracciones de las leyes AML. Las preocupaciones identificadas incluían la falta de presentación oportuna de informes de transacciones de umbral y deficiencias en las evaluaciones de riesgo AML/CTF de la empresa.

Cryptolink fue notificada y multada con $56,340 por estas infracciones. Aunque la empresa cumplió con los términos de dicho compromiso, posteriormente no logró mantener los estándares de presentación de informes requeridos, según AUSTRAC. El regulador concluyó que Cryptolink representaba un riesgo demasiado elevado para continuar operando.

Los cajeros automáticos de criptomonedas bajo mayor escrutinio regulatorio

La medida de aplicación refleja un enfoque regulatorio más amplio sobre los cajeros automáticos de criptomonedas, que facilitan los intercambios entre efectivo y activos digitales y se diferencian de las plataformas de intercambio de criptomonedas tradicionales. A diferencia de las plataformas de negociación en línea, los CATM aceptan efectivo físico, lo que puede hacerlos atractivos para el lavado de fondos ilícitos, ya que los grandes depósitos en efectivo pueden convertirse en activos digitales sin pasar por los controles bancarios convencionales.

AUSTRAC estableció su Grupo de Trabajo de Criptomonedas y ha realizado actividades de supervisión con proveedores de cajeros automáticos de criptomonedas desde finales de 2024. La agencia ha identificado el uso de monedas digitales como un área que requiere estrecha supervisión debido a su capacidad para facilitar el movimiento rápido y transfronterizo de fondos.

La medida también se produce en el contexto de los esfuerzos más amplios de Australia para fortalecer la supervisión del sector de activos digitales. El Departamento del Tesoro ha avanzado en reformas que incluyen un marco de licencias para plataformas de activos digitales e iniciativas de mapeo de tokens destinadas a aclarar cómo se aplican las leyes vigentes a los diferentes tipos de criptoactivos.

Thomas declaró que AUSTRAC supervisará a Cryptolink durante el período de suspensión para garantizar el cumplimiento de la orden. El regulador también advirtió que continuará sus esfuerzos de aplicación contra las empresas de criptomonedas que presenten graves deficiencias de cumplimiento y riesgo AML/CTF.

Durante la suspensión de tres meses, los 96 CATM operados por Cryptolink deben permanecer fuera de servicio. La empresa no podrá reingresar al mercado australiano de cajeros automáticos de criptomonedas hasta que haya resuelto por completo las preocupaciones de AUSTRAC.