Aresbank, un banco corporativo y de financiación de comercio especializado en la región de Medio Oriente y Norte de África (MENA), seleccionó SymphonyAI para fortalecer su marco de monitoreo de transacciones en financiación de comercio y banca corresponsal.

Con sede en Madrid, Aresbank gestiona riesgos y mueve dinero a través de algunos de los corredores comerciales más sensibles entre Europa, Medio Oriente y Norte de África. Operando en un entorno altamente regulado, el banco centra su negocio en instrumentos de comercio, incluidos la banca corresponsal, los créditos documentarios, las garantías internacionales y las líneas de crédito multimoneda que conectan los mercados europeos y de MENA.

SymphonyAI, líder global en IA Vertical que aplica inteligencia artificial específica por industria a sectores como los servicios financieros, ofrece una plataforma de cumplimiento contra el crimen financiero que ya abarca la banca minorista, comercial y corresponsal. Aresbank seleccionó las capacidades de monitoreo de transacciones del proveedor, ofrecidas como una solución de software como servicio (SaaS), para reemplazar controles que eran solo parcialmente automatizados y operativamente intensivos. Una vez implementada, la plataforma respaldará la supervisión de miles de millones de euros en actividad de banca corresponsal cada mes, junto con el monitoreo de transacciones de financiación de comercio del banco.

"Nuestros controles estaban solo parcialmente automatizados y eran operativamente intensivos, y ya no podían mantener el ritmo de la supervisión que nuestros reguladores esperan en financiación de comercio y banca corresponsal", dijo Isabel Tobares, Directora de Cumplimiento, Control Global de Riesgos de Aresbank. "El futuro de la prevención de lavado de dinero (AML) no se trata de hacer más controles. Se trata de hacer nuestros controles más inteligentes mediante automatización, datos y tecnología. SymphonyAI nos ofrece una plataforma construida para nuestro negocio, no una plantilla minorista, y una que podemos escalar a medida que evolucionen nuestros requisitos de cumplimiento".

La banca corresponsal, en la que los bancos se brindan entre sí servicios de pago y otros servicios a través de fronteras, presenta un perfil de riesgo distinto, y los flujos de financiación de comercio en la región siguen siendo un foco de atención para los reguladores preocupados por la evasión de sanciones y el lavado de dinero basado en comercio, una práctica en la que el valor de los bienes en transacciones comerciales se tergiversa para mover fondos a través de fronteras. El lavado de dinero basado en comercio es una prioridad de larga data para los organismos establecedores de estándares AML globales como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF), y el escrutinio sostenido de los corredores transfronterizos ha contribuido a una disminución documentada de las relaciones de banca corresponsal en todo el mundo, lo que hace que la calidad del monitoreo de transacciones de un banco sea directamente relevante para su capacidad de mantener abiertos esos corredores.

A través de esta implementación, Aresbank busca:

• Mejorar la consistencia y transparencia en las operaciones contra el crimen financiero
• Reforzar la preparación regulatoria con una plataforma SaaS moderna
• Fortalecer la supervisión a medida que crece su negocio de banca corresponsal y financiación de comercio
• Construir una base de cumplimiento escalable para respaldar el crecimiento futuro y los cambios regulatorios
• Reducir horas de revisión y acelerar el procesamiento de transacciones de financiación de comercio

La plataforma ofrece a Aresbank una base diseñada para adaptarse a medida que surjan nuevas regulaciones y tipos de transacciones, sin requerir una renovación completa del sistema cada vez, según la empresa. Cómo se desempeña la implementación frente a los propios parámetros declarados por el banco —menos horas de revisión y un procesamiento más rápido de transacciones de financiación de comercio— será la medida a corto plazo a observar a medida que el proyecto pase de la selección a la producción.

"El negocio de Aresbank no se parece al de un banco minorista típico, y ese es precisamente el punto", dijo John Edison, Presidente de Servicios Financieros de SymphonyAI. "Nuestra plataforma está diseñada para respaldar toda la gama de modelos de negocio bancarios, desde la banca corresponsal hasta la financiación de comercio, no solo el cumplimiento minorista. Para Aresbank, eso significó combinar reglas de detección de nuestros modelos minorista y de banca corresponsal en una única solución, y luego ajustarla para reflejar el papel del banco como puente para el comercio entre Europa y Norte de África. Esta implementación profundiza nuestra presencia en Iberia y demuestra cómo la misma plataforma contra el crimen financiero en la que confían muchos de los bancos más grandes de la región puede adaptarse a una institución especializada con un perfil de riesgo muy diferente".

El cumplimiento en financiación de comercio plantea desafíos diferentes a los del sector minorista: el monitoreo debe tener en cuenta los documentos, las contrapartes y las jurisdicciones detrás de cada carta de crédito o garantía, no solo la velocidad o el monto de las transacciones. Esa distinción es central para entender por qué la implementación de Aresbank se apoya en una plataforma diseñada específicamente para banca corresponsal y financiación de comercio, en lugar de un sistema minorista adaptado después del hecho.