Das US-Finanzministerium hat Maßnahmen angekündigt, die es als „beispiellos“ bezeichnet, gegen A7, ein Russland-freundliches Fintech- und Kryptowährungsunternehmen, dem vorgeworfen wird, dem Iran bei der Umgehung internationaler Sanktionen geholfen zu haben. Dem Unternehmen, von dem angenommen wird, dass es unter Missachtung westlicher Beschränkungen Milliarden von Dollar bewegt hat, wurde eine Schattenbankstruktur zugeschrieben, und es wurde offiziell als kriminelle Organisation eingestuft.

Finanzministerium nimmt Moskau-nahe Zahlungsabwickler A7 ins Visier

Washington verhängte Sanktionen gegen A7, ein Fintech- und Kryptowährungsunternehmen, dem zuvor mitgespielt wurde, russische Bemühungen zur Umgehung der wegen des Ukraine-Kriegs verhängten Finanzbeschränkungen zu erleichtern. Die von Moskau unterstützte Plattform wird nun ins Visier genommen, weil sie angeblich dem Iran und dessen Stellvertretergruppen dasselbe ermöglicht hat. In der offiziellen Ankündigung, die donnerstags auf der Website des Finanzministeriums veröffentlicht wurde, erklärte das Ministerium:

„The U.S. Department of the Treasury took unprecedented action against the A7 Network, a shadow banking network with ties to Russia used by the Iranian regime to evade sanctions.“

Im Rahmen der Maßnahme schlägt das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) eine Regel vor, die Transfers von Geldern verbieten würde, die mit Transaktionen im Zusammenhang mit den Subagenten von A7 verknüpft sind. FinCEN hat zudem eine Sonderwarnung herausgegeben, die Finanzinstituten helfen soll, verdächtige Aktivitäten im Zusammenhang mit A7 und seinen Partnern zu erkennen und zu melden, wie aus der Pressemitteilung hervorgeht. Da das Transferverbot ein Vorschlag und nicht endgültig ist, tritt es in Kraft, nachdem FinCEN den US-Gesetzgebungsprozess abgeschlossen hat, der in der Regel eine öffentliche Anhörungsphase umfasst; die gleichzeitig herausgegebene Sonderwarnung gilt sofort und speist Indikatoren in die Verdachtsmeldungen ein, die US-Finanzinstitute bereits einreichen müssen.

Unterdessen hat das Office of Foreign Assets Control (OFAC) des Finanzministeriums das A7-Netzwerk als „significant transnational criminal organization“ eingestuft. Das Ministerium machte deutlich, dass die Maßnahmen im Rahmen der Operation Economic Outcast fallen, einer Kampagne, die Ende August dieses Jahres auf Anweisung von US-Präsident Donald Trump gestartet wurde. Bei ihrem Start wurde die Initiative als Kampagne gegen die Islamische Republik und ihre Helfer dargestellt — „ein wirtschaftlicher Angriff auf die weltweiten Finanzverbindungen des Iran“. Für den Digital-Asset-Sektor ist die Maßnahme eine Erinnerung daran, dass die Finanzdurchsetzungsbefugnisse der USA nun Stablecoin-Emitter und Krypto-Zahlungsnetzwerke erreichen, die weit außerhalb der amerikanischen Gerichtsbarkeit operieren.

In einer Erklärung in dieser Woche betonte Finanzminister Scott Bessent, dass sein Ministerium die Finanzinfrastruktur abbaut, die es dem Iran und anderen ermöglicht, Sanktionen zu umgehen. Er erklärte, die Schritte sollten verhindern, dass solche Akteure illegale Gelder bewegen und dabei die Integrität des globalen Finanzsystems untergraben.

„Today's action targeting A7 … sends a clear message that if you facilitate illicit finance for America's adversaries, you will lose access to the U.S. financial system“, sagte Bessent.

US-Bürgern sind Geschäfte mit A7 untersagt

Nach den neuen Maßnahmen würden alle Vermögenswerte von A7 in den Vereinigten Staaten eingefroren, und US-Bürgern wäre es untersagt, mit dem Unternehmen und seinen Partnern Geschäfte zu machen, wie die Financial Times in ihrer Berichterstattung hervorhob. Eine Untersuchung der Wirtschaftszeitung aus dem letzten Monat ergab, dass A7 mit gefälschten Dokumenten und Strohunternehmen fast 7 Milliarden US-Dollar durch das internationale Bankensystem bewegt hatte. Die Zeitung identifizierte mehrere hundert solcher Gesellschaften, darunter Organisationen in den Vereinigten Arabischen Emiraten, Hongkong, Indonesien und Kirgisistan.

Laut dem US-Finanzministerium bilden diese Subagenten „a core layer of the A7 Network's operational architecture“, die der Sanktionsumgehung und Geldwäsche dienen. Das Ministerium ist der Ansicht, dass der Mechanismus, der auch kryptobasierte Methoden umfasst, mit russischer Illegaler Finanzwirtschaft verknüpft ist und von anderen Akteuren wie dem Iran genutzt wurde.

Das Finanzministerium glaubt, dass das russische Unternehmen die Islamischen Revolutionsgarden des Iran und iranische Stellvertreter wie die Hamas unterstützt und mit Nobitex, der sanktionierten iranischen Digital-Asset-Börse, verbunden ist.

A7 befindet sich mehrheitlich im Besitz von Ilan Shor, einem flüchtigen moldawischen Oligarchen mit russischem Pass, und wird mitbetrieben von der staatlich kontrollierten russischen PSB, früher bekannt als Promsvyazbank. Beide Anteilseigner wurden vom Westen sanktioniert.

Das Unternehmen schuf A7A5, wohl den größten Nicht-Dollar-Stablecoin, der nun von einer in Kirgisistan registrierten Einheit ausgegeben und angeblich durch Rubel-Einlagen bei der PSB gedeckt wird. An den Dollar gekoppelte Token dominieren den Stablecoin-Sektor, was ein Rubel-stütztes Asset dieser Größenordnung besonders hervorhebt. Shor prahlte kürzlich damit, dass die Zahlungsplattform bis zu 2.000 Transaktionen täglich verarbeite, mit Gesamtwert von 7,5 Billionen Rubel in nur 10 Monaten — rund 90 Milliarden US-Dollar zum aktuellen Wechselkurs.

Laut der Donnerstagankündigung des Finanzministeriums entspricht das Transaktionsvolumen von A7 rund 13 % der Außenhandelstransaktionen der Russischen Föderation im Jahr 2025.

In Russland wurde A7 häufig als Alternative zu den von Westen kontrollierten etablierten Zahlungssystemen gepriesen, zu einem Zeitpunkt, zu dem Sanktionen den russischen Zugang zu globalen Finanzen stark einschränken. Ob die FinCEN-Regel finalisiert wird und wie weitgehend Institute die Warnsignale der Sonderwarnung anwenden, wird den praktischen Umfang der neuen Maßnahmen zeigen.