Das US-Finanzministerium hat den Schritt unternommen, die Kryptobörse MEXC Global vom amerikanischen Finanzsystem abzuschneiden. Der Plattform wird vorgeworfen, Transaktionen im Wert von mindestens 16 Milliarden Dollar im Zusammenhang mit Sanktionsumgehung, Cyberkriminalität und anderer illegaler Aktivitäten mit Bezug zu Iran, Nordkorea und Russland ermöglicht zu haben.

Die Maßnahme vom 6. November, erlassen vom Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), der für die Bekämpfung von Geldwäsche zuständigen Behörde des Finanzministeriums, untersagt US-Finanzinstituten die Abwicklung von Zahlungen an oder von MEXC und trennt die Börse damit faktisch von der amerikanischen Finanzinfrastruktur ab. Die Beschränkung fällt unter die Operation Economic Outcast, eine Initiative des Finanzministeriums gegen Finanznetzwerke, die sanktionierten Akteuren internationale Geldbewegungen ermöglichen.

Laut dem Finanzministerium soll MEXC zwischen Mai 2021 und Mai 2026 Transaktionen in Milliardenhöhe verdächtiger Natur abgewickelt haben – trotz eigener Richtlinien, die Kunden aus sanktionierten Jurisdiktionen ausschließen.

FinCEN identifiziert 16 Milliarden Dollar in verdächtigen Krypto-Transaktionen

FinCEN stufte MEXC als zentrale Geldwäschebedrohung im Zusammenhang mit russischer illegaler Finanzierung ein und identifizierte nahezu 1,5 Milliarden Dollar an Transaktionen im Zusammenhang mit Sanktionsumgehung. Etwa 232 Millionen Dollar betrafen direkte Zahlungen mit von den USA, der Europäischen Union oder dem Vereinigten Königreich sanktionierten Entitäten.

Der Börse wird zudem vorgeworfen, noch bis Juni 2026 Transaktionen mit Garantex – von US-Behörden im April 2022 sanktioniert – und dessen Nachfolger Grinex abgewickelt zu haben. Ermittler identifizierten weitere 26 Millionen Dollar zugunsten des sanktionierten russischen Finanznetzwerks A7 sowie nahezu 200 Millionen Dollar mit Bezug zu A7A5, einem rubelgestützten Stablecoin, der zur Abwicklung grenzüberschreitender Zahlungen außerhalb traditioneller Bankkanäle eingesetzt wird.

Iranische Aktivitäten bildeten einen weiteren erheblichen Bestandteil der Erkenntnisse. MEXC soll demnach rund 1 Milliarde Dollar an direkten Transaktionen mit mehr als 40 iranischen Kryptobörsen abgewickelt haben, darunter einige unter internationalen Sanktionen. Weitere 22 Millionen Dollar kamen der Zentralbank des Iran, der Islamischen Revolutionsgarde und deren Qods-Truppe zugute. FinCEN identifizierte zudem Aktivitäten im Zusammenhang mit nordkoreanischen Finanzvermittlern, Ransomware-Zahlungen, Krypto-Betrug und Darknet-Märkten.

Finanzminister Scott Bessent verteidigte die Beschränkungen und erklärte: „Financial institutions cannot have it both ways: Either you support the Iranian regime, or you have access to the U.S. financial system.“

Die Vorwürfe fallen in eine Zeit verstärkter aufsichtsrechtlicher Prüfung von Kryptobörsen. US-Staatsanwälte ermitteln separat gegen Binance wegen möglicher Iran-spezifischer Sanktionsverstöße und prüfen, ob deren Compliance-Systeme verbotene Transaktionen hinreichend verhindert haben.

MEXC steht unter neuer Anordnung vor US-Finanzbeschränkungen

Die FinCEN-Anordnung wurde gemäß Section 9714 des Combating Russian Money Laundering Act erlassen – dem Gesetz, das dem Finanzministerium erlaubt, Geschäfte US-Finanzinstitute mit als zentrale Geldwäschebedrohungen eingestuften ausländischen Plattformen zu beschränken – und erfasst Zahlungen, an denen MEXCs ausländische Tochtergesellschaften, Zweigstellen und Nachfolgeentitäten beteiligt sind. Das Verbot tritt 30 Tage nach Veröffentlichung im Federal Register in Kraft und läuft nicht planmäßig ab. Finanzinstitute, die gegen die Anordnung verstoßen, müssen mit zivil- oder strafrechtlichen Sanktionen rechnen.

Wichtig: Die Maßnahme ist kein weltweites generelles Verbot von Krypto-Handel und keine automatische Einfrierung der Kundengelder von MEXC. Sie beschränkt spezifisch Transaktionen mit erfassten US-Finanzinstituten und stellt keine separate OFAC-Sanktionsliste-Eintragung dar – also nicht jenen Mechanismus, mit dem das Finanzministerium Entitäten formell in die von ihm verwalteten Sanktionslisten aufnimmt.

MEXC schließt US-Kunden gemäß seinen veröffentlichten Nutzungsbedingungen bereits aus und kündigte im Oktober an, seine Dienste für Nutzer in Russland und Belarus einzustellen. Nach Schätzungen des Finanzministeriums zählte die Börse zu den 20 größten Krypto-Handelsplattformen der Welt, wickelte täglich mehr als 1 Milliarde Dollar ab und verfügte über Reserven von rund 5 Milliarden Dollar.

Die Durchsetzungsmaßnahme erfolgt kurz nachdem das FBI den Hack von 6,3 Milliarden Dollar bei Binance der nordkoreanischen Operation TraderTraitor zugeschrieben hat – ein Beleg für die anhaltenden US-Bemühungen, illegale Krypto-Netzwerke zu stören.

Die Fähigkeit von MEXC, sein internationales Geschäft aufrechtzuerhalten, wird nun auch davon abhängen, wie Finanzinstitute außerhalb der USA auf die Beschränkungen reagieren und ob weitere Jurisdiktionen ähnliche Maßnahmen verfolgen.