Die Hauspreise im Vereinigten Königreich fielen im Jahr bis August und markierten damit den ersten Jahresrückgang seit fast drei Jahren, während hohe Kreditkosten Kaufinteressierte dazu veranlassen, "abzuwarten".

Der durchschnittliche britische Hauspreis sank im vergangenen Monat um 0,2 Prozent auf £298,468, wie aus dem Hauspreisindex von Lloyds hervorgeht. Dies entspricht einem Rückgang von 0,4 Prozent im Jahresvergleich – der ersten negativen Jahresentwicklung seit November 2023.

Die Auswirkungen des Iran-Kriegs auf den britischen Immobilienmarkt haben sich in den letzten Monaten verschärft, da höhere Inflation und Kreditkosten die Erschwinglichkeit von Wohneigentum beeinträchtigen und sowohl Käufer als auch Bauherren belasten. Die Episode erinnert an den Druck auf den Markt nach dem "Mini"-Budget 2022, als stark steigende Hypothekenzinsen die Nachfrage abkühlten – ein Hinweis darauf, wie empfindlich Hauspreise auf Veränderungen der Kreditkosten reagieren.

Die Verlangsamung fiel in Südengland am deutlichsten aus, wo höhere Preise Käufer und Verkäufer stärker erheblichen Kosten wie der Stempelsteuer (Stamp Duty) aussetzen. Die Stempelsteuer ist preisabhängig gestaffelt, sodass prozentuale Rückgänge in hochpreisigen Regionen größere Schwankungen der Gesamtumzugskosten zur Folge haben.

Der durchschnittliche Hauspreis in London sank im Jahr bis August um 1,5 Prozent auf £534,177 laut Lloyds – der zweitgrößte Rückgang im Land. Nur der South East übertraf dies, wo die Preise um 1,6 Prozent auf £381,729 fielen.

"Wie bereits in den letzten Monaten bleibt die Entwicklung der Hauspreise im gesamten Vereinigten Königreich klar geteilt", erklärten die Immobilienexperten der Bank.

Der Rückgang der Hauspreise im August fällt in eine Zeit, in der die Aktivität auf dem Immobilienmarkt auf dem langsamsten Stand seit mehr als zwei Jahren liegt. Die Zahl der Hypothekenzusagen ist laut Bank of England auf dem niedrigsten Stand seit Beginn des Jahres 2024.

Die Zahl der Wohneigentumstransaktionen in den drei Monaten bis Juli lag den jüngsten Zahlen von HMRC zufolge um vier Prozent unter denen der vorangegangenen drei Monate.

Hauskäufer stellen sich auf Budget ein

Andrew Asaam, Hypotheken-Direktor bei Lloyds, sagte: "Der Immobilienmarkt sieht sich in den letzten Monaten mit einem schwierigeren Umfeld konfrontiert, wobei die Auswirkungen globaler Ereignisse auf Inflation und Kreditkosten größere wirtschaftliche Unsicherheit schaffen.

"Was wir nicht beobachten, ist eine Welle von Eigentümern, die ihre Preise senken. Doch mehr entscheiden sich abzuwarten: Verkäufer zögern, Angebote anzunehmen, die ihnen zu niedrig erscheinen, während einige Käufer abwarten, wie sich die Bedingungen entwickeln."

Asaam sagte, er erwarte, dass der britische Immobilienmarkt in den kommenden Monaten "gedämpft" bleibt, da sich Käufer auf das Oktober-Budget einstellen.

Allerdings sind weitere deutliche Preisrückgänge unwahrscheinlich, fügte er hinzu, da steigende Löhne und belastbare Beschäftigungsniveaus die "Nachfrage derer stützen werden, die umziehen müssen oder wollen".

Nathan Emerson, Hauptgeschäftsführer der Immobilienmakler-Branchenvereinigung Propertymark, sagte: "Mit Blick auf die Herbstmonate könnte das kommende Herbst-Budget maßgeblich die Pläne vieler angehender Käufer und Verkäufer für ihren nächsten Umzug bestimmen – ebenso wie die anstehenden Inflationszahlen und die Zinsentscheidung Mitte des Monats.

"Nach einem teilweise ungleichmäßigen Jahr besteht die Hoffnung, dass der Immobilienmarkt im furtheren Jahresverlauf wieder stabileren Boden gewinnt."