RISR, eine führende Plattform zur Einbindung von Unternehmenseigentümern für Finanzberater, hat eine erweiterte Beziehung mit Osaic, Inc. ("Osaic") bekannt gegeben, einem der größten Anbieter von Vermögensmanagementstrategien in den Vereinigten Staaten, der mehr als 10,000 Finanzfachleute unterstützt, die Kunden in den gesamten USA betreuen. Die Erweiterung baut auf einer Zusammenarbeit auf, die 2025 begann, und unterstreicht Osaics fortgesetzte Investitionen, um Berater in die Lage zu versetzen, die komplexen Bedürfnisse von Unternehmern und Unternehmenseigentümern zu adressieren — ein Kundensegment, das einen erheblichen Anteil vermögender Haushalte ausmacht, bei dem der wichtigste Vermögenswert jedoch häufig ein illiquides, nicht börsennotiertes Unternehmen ist und nicht ein traditionelles Wertpapierportfolio.

Die erweiterten Funktionen ermöglichen es Beratern, fundiertere Beratung zu leisten, indem Unternehmensbewertung, Nachfolgeplanung, Exit-Strategien und geschäftliches Risikomanagement in den Finanzplanungsprozess integriert werden. Berater innerhalb des Osaic-Netzwerks sind außerdem besser in der Lage, das unternehmerische Vermögen eines Kunden mit dessen persönlichen finanziellen Zielen zu verknüpfen und so umfassendere und strategischere Gespräche zu führen.

"As demand for sophisticated business owner planning continues to grow, it's critical that our advisors have access to the tools and resources needed to serve clients with confidence," sagte Jerry Schreck, Senior Vice President, Advisor Education and Training bei Osaic. "RISR helps our financial professionals uncover opportunities more efficiently and engage clients in deeper conversations around long-term wealth planning."

Untersuchungen des McKinsey Institute for Economic Mobility zufolge werden bis 2035 voraussichtlich rund 6 Millionen kleine und mittelgroße Unternehmen den Eigentümer wechseln, wenn ihre Inhaber in den Ruhestand gehen. Davon könnten mehr als 1 Million Unternehmen geeignete Kandidaten für einen Verkauf oder eine Übertragung in Mitarbeiterbesitz sein, was einem Unternehmenswert von rund $5 trillion entspricht. Während sich dieser historische Transfer von Vermögen und Eigentum vollzieht, werden Berater zunehmend gefordert sein, Beratung zu leisten, die über die traditionelle Finanzplanung hinausgeht und die besonderen Herausforderungen von Unternehmenseigentum, Nachfolge und Übergang adressiert.

In der Vergangenheit erforderte eine Beratung auf diesem Niveau spezialisiertes Fachwissen und einen erheblichen Zeitaufwand, was die Fähigkeit vieler Berater einschränkte, Kunden mit privat gehaltenen Unternehmen in größerem Umfang zu betreuen. Das Ergebnis war eine gut dokumentierte Beratungslücke: Viele Unternehmenseigentümer erhielten Anlageverwaltung und grundlegende Ruhestandsplanung, aber nur wenig koordinierte Beratung zur Bewertung, Absicherung oder Übergabe ihres größten einzelnen Vermögenswerts. Heute ermöglichen Fortschritte in der Planungstechnologie Beratern und Advanced-Planning-Teams, Unternehmenswerte zu bewerten, Risiken zu identifizieren und Gespräche über Unternehmensübergänge effizienter zu führen — eine Entwicklung, die unabhängige Broker-Dealer und Plattformen registrierter Anlageberater in der gesamten Branche dazu veranlasst, ihre Planungstoolkits auszubauen.

Die kürzlich eingeführte Funktion Document Summaries von RISR rationalisiert diesen Prozess weiter, indem sie eine KI-gestützte Analyse wichtiger Planungsdokumente bietet und Beratern hilft, Risiken aufzudecken und in einem Bruchteil der zuvor erforderlichen Zeit fundiertere Beratung zu liefern.

"Business owners face planning challenges that go far beyond investments and retirement accounts," sagte Amanda Bussa, Managing Partner bei Bussa Financial Partners. "RISR helps me bring clarity to one of the most important questions they have: what is my business worth today, and how can I increase that value over time? The insights the software provides allow me to guide more strategic conversations around growth, succession and exit planning so clients can move forward with confidence."

Als eine der größten Vermögensmanagementorganisationen der Vereinigten Staaten investiert Osaic weiterhin in die Technologie und Ressourcen, die Berater benötigen, um Unternehmer und Unternehmenseigentümer in jeder Phase des Unternehmenslebenszyklus zu betreuen. Die erweiterte Beziehung mit RISR spiegelt dieses Engagement wider und unterstützt Berater dabei, zunehmend komplexe Planungsgespräche mit Kunden zu führen, deren private und geschäftliche Finanzverhältnisse eng miteinander verflochten sind. Für Berater, die dieses Segment betreuen, ist die Fähigkeit, geschäftliche Risiken und Nachfolgefragen frühzeitig sichtbar zu machen — lange bevor eine Transaktion in Betracht gezogen wird — zu einem entscheidenden Differenzierungsmerkmal im Wettbewerb um Unternehmenseigentümer als Kunden und bei deren Bindung geworden.