Refine Intelligence, eine Betrugsermittlungsplattform für Banken, hat das stärkste Quartal seiner Unternehmensgeschichte angekündigt, angetrieben durch die beschleunigte Nachfrage von Finanzinstituten, die die Automatisierung der Warnungsauflösung anstreben. In den vergangenen 12 Monaten stiegen die wiederkehrenden Jahreseinnahmen (ARR) des Unternehmens um 364 %, während die Zahl der Banken, die seine Plattform nutzen, um das 4,5-Fache wuchs.

Das Wachstum spiegelt einen umfassenderen Branchenwandel wider, da Banken auf den raschen Anstieg von KI-gestützten Bankimitationsangriffen, Scheckbetrug und Betrugsmaschen reagieren. Das Internet Crime Complaint Center des FBI meldete, dass Amerikaner im Jahr 2022 über 10,3 Milliarden US-Dollar durch Betrug verloren, wobei Investmentbetrug und Tech-Support-Betrug erhebliche jährliche Steigerungen verzeichneten und vorläufige Zahlen für 2023 auf einen weiteren Anstieg der Verluste hindeuteten. Generative KI-Tools haben die Hürden für Angreifer weiter gesenkt und ermöglichen überzeugendere Phishing-E-Mails, synthetisches Voice-Cloning und Deepfake-gestütztes Social Engineering im großen Maßstab. Finanzinstitute greifen zunehmend auf die automatisierte Outreach- und Betrugswarnungs-Plattform von Refine zurück, um manuelle Prüfungen und telefonische Untersuchungen zu ersetzen, die zu kostspieligen Engpässen geworden sind, da die Warnungsvolumina steigen und Betrugsteams dauerhaft mit Personalengpässen kämpfen.

"Banken sind bereit, Telefonanrufe als primäres Mittel der Betrugskommunikation aufzugeben und langsame, manuelle Warnungsprüfungen durch automatisierte Betrugsermittlung zu ersetzen", sagte Uri Rivner, CEO und Mitbegründer von Refine Intelligence. "Unser Rekordwachstum zeigt, dass es einfach funktioniert, Bankkunden zu aktiven Partnern bei der Betrugsbekämpfung zu machen."

Q2-Produktmeilenstein: Banken beenden manuelle Warnungsprüfung

Im zweiten Quartal hat eine der 50 größten US-Banken erstmals ihre Betrugswarnungen nicht mehr manuell geprüft. Stattdessen verarbeitete das Institut diese Warnungen über die Plattform von Refine und löste 87,5 % davon automatisch.

"Anstatt Kunden als letztes Mittel einzubinden, hat die Bank die Kundenkommunikation zum ersten Schritt im Ablauf der Warnungsauflösung gemacht", sagte Rivner. "Die Ergebnisse zeigen, dass Kunden das Vertrauen in die Bankkommunikation zurückerlangt haben und zu aktiven Teilnehmern bei der Bekämpfung fortschrittlicher Betrugsmaschen geworden sind."

Die Ergebnisse deuten auf eine wachsende Nachfrage nach skalierbaren Betrugsermittlungslösungen hin, da Bedrohungen immer ausgeklügelter werden und arbeitsintensive manuelle Prozesse für große Finanzinstitute zunehmend untragbar werden. Die Wettbewerbslandschaft für Betrugserkennungs- und -reaktionstechnologien hat sich parallel zu dieser Nachfrage erweitert, wobei Unternehmen wie Socure, Sift, Feedzai und BioCatch in den letzten Jahren beträchtliches Kapital eingeworben haben, um Identitätsverifizierung, Transaktionsüberwachung und verhaltensbasierte Biometrie zu adressieren – Bereiche, die den kundenorientierten Workflow zur Warnungsauflösung, auf den Refine abzielt, ergänzen rather als ersetzen.