Alkami Technology, Inc., ein US-amerikanischer Anbieter digitaler Vertriebs- und Serviceplattformen für Finanzinstitute, hat eine neue Fallstudie angekündigt, die darlegt, wie die Raiz Federal Credit Union (Raiz), eine Kreditgenossenschaft mit mehr als 79.000 Mitgliedern in El Paso, Texas, die Digital Sales & Service Platform von Alkami nutzt, um die Mitgliedschaftserfahrung zu modernisieren und eine solidere Grundlage für Wachstum zu schaffen. Die Zusammenarbeit spiegelt einen breiteren Wandel bei Community-Banken und Kreditgenossenschaften wider, die unter Druck größerer Institute und digitaler Herausforderer stehen, ihre Kunden- und Mitgliedschaftserfahrungen zu modernisieren – ohne über die Technologiebudgets nationaler Banken zu verfügen. Anbieterplattformen wie die von Alkami sind daher ein gängiger Weg, digitale Fähigkeiten skalierbar auszubauen.

Raiz hat ihre Zusammenarbeit mit Alkami auf die gesamte Digital Sales & Service Platform ausgeweitet. Die Kreditgenossenschaft setzt die Alkami Digital Banking Platform sowie MANTL Onboarding & Account Opening – MANTL ist der Onboarding- und Kontoeröffnungsanbieter, den Alkami übernommen hat – bereits produktiv ein und implementiert derzeit Alkamis Data & Marketing Solution, um eine persönlichere und relevantere Mitgliederansprache zu ermöglichen und durch gezielte Produktangebote Chancen für vertiefte Kundenbeziehungen zu identifizieren. Durch die Verbindung von Onboarding und digitalem Banking über Online-, Filial- und Callcenter-Kanäle verbessert Raiz den Zugang zu alltäglichen Bankdienstleistungen, reduziert manuelle Arbeit für die Mitarbeitenden und verschafft dem Team mehr Zeit für finanzielle Beratung und Beziehungspflege.

„Alkami hilft uns, das Banking für unsere Mitglieder zugänglicher, effizienter und vernetzter zu machen – und dabei den Red-Carpet-Service zu bewahren, der Raiz auszeichnet“, sagte Amy Krasikov, Vice President of Digital Experience bei Raiz. „Wir sind stolz, heute die Gemeinde in El Paso zu betreuen, und freuen uns darauf, diese Herzlichkeit und Fürsorge zu Menschen im ganzen Land zu bringen. Durch digitales Banking möchten wir unsere Unterstützung überall und jederzeit verfügbar machen, wo und wann sie gebraucht wird. Mit Alkami haben wir eine stärkere digitale Grundlage für heute geschaffen und finden zugleich weiterhin neue Wege, unsere Mitglieder relevanter und wirkungsvoller anzusprechen.“

Mit einem schlanken Technologie-Team, das sich auf strategische Prioritäten konzentriert, suchte Raiz nach einer modernen, integrierten Plattform, die den Mitgliederzugang verbessern, Abläufe straffen und stärkere Beziehungen unterstützen könnte – eine typische Herausforderung für Kreditgenossenschaften, die in der Regel über deutlich kleinere IT-Teams als Großbanken verfügen und sich zunehmend auf konsolidierte Plattformpartner statt auf eine Vielzahl einzelner Anbieter verlassen. Die Fallstudie zeigt, wie die Kreditgenossenschaft ihre mitgliederorientierte Erfahrung über die Filiale hinaus ausbaut.

Mit Alkami hat Raiz:

• Die Erfahrung in allen neun Filialen modernisiert: Bis 2024 waren alle neun Filialen auf ein vollständig digitales Modell ohne klassische Schalterfunktionen oder Kassenschubladen umgestellt. Die Mitgliederbetreuer können sich stärker auf finanzielle Beratung und Beziehungspflege konzentrieren, während Routinegeschäfte über die Alkami Digital Banking Platform und erweiterte SB-Geldautomaten abgewickelt werden. Dieses Filialmodell spiegelt einen branchenweiten Rückgang der Schaltertransaktionen wider, da alltägliche Bankgeschäfte zunehmend in digitale und Self-Service-Kanäle verlagert werden.
• Die Zeit für Kontoeröffnung und -finanzierung verkürzt: Die Online-Kontoeröffnung sank von bis zu neun Tagen auf etwa vier Minuten; die Kontoeröffnung in der Filiale von 30–45 Minuten auf unter 10 Minuten; die Finanzierung über das Callcenter von zwei bis drei Tagen auf rund neun Minuten. Reibungslose Kontoeröffnungen sind zu einer zentralen Wettbewerbskennzahl im Retail-Banking geworden, da abgebrochene Anträge stark zunehmen, wenn das Onboarding Tage statt Minuten dauert.
• Die Betrugsprävention gestärkt: Alkamis mehrstufige Betrugspräventionsfunktionen halfen Raiz, im ersten Jahr mehr als 286.000 US-Dollar an gemeldetem Betrug zu verhindern. Mehrstufige, datenbasierte Betrugswerkzeuge haben an Bedeutung gewonnen, da Betrugsversuche über digitale Bankingkanäle branchenweit zugenommen haben.
• Die digitale Interaktion erhöht: Die monatliche digitale Login-Quote stieg von 30 % auf 49 %.

Die noch ausstehende Implementierung von Alkamis Data & Marketing Solution signalisiert den nächsten Schritt von Raiz: Plattformdaten für personalisierte Ansprache und gezielte Produktangebote zu nutzen – ein Bereich, den viele Kreditgenossenschaften priorisieren, während sie eher über Beziehungstiefe als über Größe konkurrieren.

„Raiz zeigt, wie Community-Finanzinstitute Technologie nutzen können, um Banking einfacher und zugänglicher zu machen, ohne die menschliche Verbindung zu verlieren, die sie auszeichnet“, sagte Benjamin Conant, Chief Product Officer bei Alkami. „Durch die Verbindung von Onboarding, digitalem Banking sowie Daten und Marketing über Alkamis Digital Sales & Service Platform bietet Raiz ihren Mitgliedern bequemere Bankwege, hilft den Mitarbeitenden, mehr Zeit für sinnvolle Beratung aufzuwenden, und schafft eine stärkere Grundlage für langfristiges Wachstum.“