Prometeo, eine Infrastrukturebene, die Unternehmen transaktionale Sicherheit bei globalen Geldbewegungen gibt, hat Account Verification Boost veröffentlicht, ein Paket aus Upgrades und neuen Funktionen, das Unternehmen helfen soll, Konten, Gegenparteien und Zahlungsrisiken mit mehr Kontrolle und Abdeckung zu validieren.

Hinter dieser Positionierung steht ein praktisches Risiko: Eine Zahlung an ein ungültiges, falsch eingegebenes oder betrügerisches Konto kann schwer zurückzuholen sein, insbesondere über Grenzen hinweg, und jede fehlgeschlagene oder fehlgeleitete Überweisung verursacht nachgelagerte Abstimmungs- und Compliance-Arbeit. Das Release vereint drei Entwicklungen:

• Erweiterte Abdeckung der Kontoverifizierung in mehr als 110 Ländern auf fünf Kontinenten.
• Risk Intelligence, ein neuer Endpunkt, der strukturierte Reputation- und Regulierungsinformationen zu einem Unternehmen oder einer Einzelperson anhand eines gesetzlichen Namens und einer Steuernummer liefert.
• Account Verification V2, eine verbesserte Validierungs-Engine für Onboarding-, Auszahlungs- und Zahlungs-Workflows mit hohem Volumen.

„Unternehmen, die grenzüberschreitend tätig sind, brauchen mehr als eine einfache Ja-oder-Nein-Kontoprüfung“, sagte Ximena Aleman, Mitgründerin und Co-CEO von Prometeo. „Sie müssen wissen, ob ein Konto gültig ist, ob es dem vorgesehenen Inhaber gehört und zunehmend auch, ob das Unternehmen oder die Person dahinter für eine Geschäftsbeziehung geeignet ist. Genau dieser Wandel ist das, was wir aufbauen – nicht nur Unternehmen mit der Zahlungsinfrastruktur verbinden, sondern ihnen operationale Sicherheit über jede Transaktion zu geben, die durch sie läuft. Mit diesem Release geht Prometeo tiefer, breiter und weiter: Es stärkt die Validierungsebene selbst, erweitert die Abdeckung weltweit und fügt Intelligenz über die Gegenpartei hinter dem Konto hinzu.“

Eine API, globale Abdeckung

Prometeos KI-native Lösung ermöglicht nun Banken, Zahlungsanbietern, Remittance- und Devisenunternehmen, Marktplätzen und Treasury-Teams – sowie KI-Agenten –, Konten über eine einzige API mit konsistenter Validierungslogik über Märkte hinweg zu validieren.

Diese Einordnung ist relevant, weil die Kontoverifizierung historisch gesehen von Markt zu Markt fragmentiert war, wobei Unternehmen separate Integrationen zu lokalen Datenquellen pflegen mussten, jede mit eigenen Formaten und Fehlermodi. Auch die Einbeziehung von KI-Agenten in die Zielnutzer ist bemerkenswert: Automatisierte Zahlungsabläufe hängen von strukturierten, maschinenlesbaren Antworten statt manueller Prüfungen ab – genau eine solche Validierungsebene wird hier beschrieben.

Risk Intelligence

Risk Intelligence ist ein Endpunkt für Reputation- und Regulierungsrisiken, der als Add-on zur Kontoverifizierung oder als eigenständige Lösung für Onboarding und Due Diligence verfügbar ist. Er liefert strukturierte Daten zu Unternehmensidentität und Rechtsstatus, Eigentumsverhältnissen, Sanktionen und Regulierungssignalen, negativen Medienberichten und Handelsregisterinformationen.

Dieser Datensatz überschneidet sich direkt mit den Informationen, die Compliance-Teams für Know-Your-Business-(KYB-)Prüfungen zusammenstellen, was oft bedeutet, dass Steuerunterlagen, Register und Watchlisten Quelle für Quelle abgerufen werden müssen; die Kombination in einem einzigen strukturierten Endpunkt ist der Ansatzpunkt für die angestrebten Zeitersparnisse.

Die Lösung ist derzeit in Brasilien, Peru, Ecuador und Chile verfügbar, mit einer Ausweitung auf Argentinien, Kolumbien, Mexiko und die Vereinigten Staaten. Durch die Strukturierung von Informationen aus Quellen wie Steuerunterlagen, Handelsregistern, Sanktionslisten und Watchlists soll Risk Intelligence Untersuchungen beschleunigen und dynamische KYB-Workflows unterstützen, bevor eine Transaktion ausgeführt wird. Es ergänzt die internen Compliance-Richtlinien und Entscheidungsprozesse eines Kunden.

Account Verification V2

Account Verification V2 führt konfigurierbare Workflows, normalisierte Antworten, Rückverfolgbarkeit von Anfragen, Sandbox-Unterstützung für die Migration von V1 und resilientes Routing über geeignete Datenquellen ein. Kunden können die Länder, Datenpunkte und Validierungsmethoden auswählen, die für ihren Anwendungsfall relevant sind – einschließlich Konto-, Kontoinhabername-, ID- und Währungsprüfungen –, mit synchronem oder asynchronem Betrieb.

Jede Anfrage erhält eine eindeutige ID und eine standardisierte Antwort, was es Produkt-, Engineering- und Betriebsteams erleichtert, Probleme zu diagnostizieren und Ausnahmen zu verwalten. Intelligentes Routing kann eine Anfrage an eine andere geeignete Datenquelle umleiten, wenn ein Anbieter nicht verfügbar ist, und so die Abhängigkeit von einer einzelnen Quelle verringern – ein Schutzmechanismus, der vor allem für die Workflows mit hohem Auszahlungs- und Onboarding-Volumen relevant ist, für die V2 gebaut wurde.

Weniger Reibung, bevor Gelder bewegt werden

Zusammen sollen diese Funktionen Unternehmen helfen, vermeidbare Zahlungsablehnungen, manuelle Abstimmung und operationale Reibung zu reduzieren, bevor Gelder bewegt werden. Für Leser, die den Rollout verfolgen, sind die wichtigsten Anhaltspunkte die Erweiterung von Risk Intelligence auf Argentinien, Kolumbien, Mexiko und die Vereinigten Staaten sowie die Migration bestehender Kunden von V1 auf V2 über die bereitgestellte Sandbox.

Quelle: GlobalFinTechSeries