PEX bringt PEX AI an den Start – eine „Crawl, Walk, Run“-Suite, die das Vertrauen von Finance-Teams gewinnen soll
Wichtige Erkenntnisse
- •Die erste „Crawl“-Stufe von PEX AI automatisiert manuelle Aufgaben wie den Abgleich von Belegen und Rechnungen, KI-gestützte GL-Kontierung, Rechnungslesen und Kontoabfragen in natürlicher Sprache über den PEX Agent.
- •Die „Walk“-Stufe ergänzt mehrstufige Automatisierung, die mit einer einzigen Anfrage 20 Kartengruppen, Karten oder Ausgabenregeln anstelle von rund 50 Klicks einrichtet, sowie Aktionen im Chat, KI-Audit-Historie und eine geplante Anomalieerkennung.
- •Die „Run“-Stufe basiert auf dem PEX MCP-Server (derzeit in der Beta), der PEX mit Assistenten wie Claude, ChatGPT und Microsoft Copilot Studio verbindet, sodass Administratoren Transaktionen, Ausgaben und Guthaben in vertrauten Tools prüfen können.
- •PEX' State-of-Finance-Report 2026 befragte 687 Finanz- und Operations-Führer und ergab, dass zwar mehr als die Hälfte Interesse an jeder getesteten KI-Funktion äußerte, aber nur 31 % aktuell KI im Finanzwesen nutzen.
- •Mangelndes Vertrauen in die KI-Genauigkeit war mit 36 % der Nennungen das größte Einführungshindernis, während fast ein Drittel der Finance-Teams mehr als 20 Stunden pro Monat durch manuelle Belegverarbeitung, Kontierung und Abstimmung verliert.
PEX, ein Anbieter von Firmenkarten- und Ausgabenmanagement-Lösungen, hat PEX AI vorgestellt – eine Suite von Funktionen, die alltägliche Finanzarbeit automatisiert, mehrstufige Workflows ausführt und die Plattform mit weit verbreiteten KI-Assistenten wie Claude und ChatGPT verbindet. Das Angebot ist nach einem „Crawl, Walk, Run“-Ansatz strukturiert, der es Teams ermöglicht, der KI mit wachsendem Vertrauen schrittweise mehr Arbeit zu übertragen, während die Kontrolle erhalten bleibt.
Der Launch folgt auf die Ergebnisse des State-of-Finance-Reports 2026 von PEX, einer Umfrage unter 687 Finanz- und Operations-Führern. Laut dem Report äußerte mehr als die Hälfte der Befragten Interesse an jeder getesteten KI-Funktion, doch nur 31 % nutzen KI im Finanzwesen. Vertrauen erwies sich als größte Hürde: 36 % nannten mangelndes Vertrauen in die KI-Genauigkeit als das größte Hindernis für einen stärkeren Einsatz. Die gestufte Struktur setzt genau an dieser Lücke an – jede Stufe lässt die Technologie ihr Können bei weniger kritischen Aufgaben unter Bewe stellen, bevor die Finance-Teams Verantwortung mit größerer Tragweite übergeben.
„Die Unternehmen, die unsere Wirtschaft am Laufen halten, verdienen dieselben Fortschritte bei der KI wie die größten Konzerne der Welt“, sagte Toffer Grant, Gründer und CEO von PEX. „Wir machen diese Funktionen für die Finance-Teams, die das Tagesgeschäft steuern, praktisch und zugänglich – beginnend mit Arbeiten, die Zeit sparen. Wenn KI finanzielle Entscheidungen berührt, muss Vertrauen verdient werden.“
Crawl: Alltägliche Finanzarbeit automatisieren
Fast ein Drittel der Finance-Teams verliert mehr als 20 Stunden pro Monat durch manuelle Belegverarbeitung, Kontierung und Abstimmung. PEX AI setzt genau dort an – mit vier ersten Funktionen:
- KI-Abgleich von Belegen und Rechnungen: PEX liest jeden Beleg und ordnet ihn den Transaktionen zu, damit das Finanzwesen nicht mehr Cardholders hinterherlaufen muss.
- KI-gestützte GL-Kontierung: PEX schlägt anhand der Historie des Teams den passenden GL-Code vor.
- Rechnungslesen: PEX liest Rechnungen und extrahiert Details daraus, wodurch manuelle Dateneingabe reduziert wird.
- PEX Agent: Administratoren können in natürlicher Sprache zu Transaktionen, Guthaben oder ihrem Konto fragen und erhalten die Antwort.
Walk: Aus Erkenntnissen Handlungen machen
Sobald die Grundlagen eigenständig laufen, übernimmt PEX AI Aufgaben mit mehr Schritten und höherer Tragweite:
- Mehrstufige Automatisierung: Eine einzige Anfrage richtet 20 Kartengruppen, Karten oder Ausgabenregeln ein – anstelle von 50 Klicks.
- Handeln direkt aus dem Chat: Administratoren reagieren auf die Funde des PEX Agent, etwa regelwidrige Ausgaben, ohne das Gespräch zu verlassen.
- Anomalieerkennung (demnächst verfügbar): PEX AI markiert ungewöhnliche Ausgabenaktivitäten zur Prüfung durch die Finance-Teams.
- KI-Audit-Historie: PEX protokolliert und erläutert Kontoänderungen, sodass Administratoren wissen, was sich geändert hat und warum.
Run: Routineworkflows auf Autopilot stellen
In dieser Phase arbeitet die KI dort, wo Finance-Teams arbeiten. Der PEX MCP-Server, derzeit in der Beta, verbindet PEX mit KI-Assistenten wie Claude, ChatGPT und Microsoft Copilot Studio. Kontoadministratoren können Transaktionen ohne Belege finden, Ausgaben prüfen oder Guthaben abfragen – einfach innerhalb der KI-Tools, die sie bereits verwenden. Der Beta-Status des MCP-Servers und das „demnächst verfügbar“-Label der Anomalieerkung markieren die Grenze zwischen dem, was PEX AI heute ausführt, und dem, was als Nächstes geplant ist – ein Punkt, den Teams im Blick behalten sollten, wenn sie abwägen, wie viel Routinearbeit sie übergeben wollen.
„Jede Stufe von PEX AI muss sich die nächste erst verdienen“, sagte Alex Najem, CTO von PEX. „Zuerst beweist die KI, dass sie eine Aufgabe bewältigen kann. Dann übernimmt sie einen Workflow. Dann führt sie die Routinearbeit aus und markiert, was einen Menschen erfordert. Das Finanzwesen behält die Kontrolle darüber, was die KI tun darf, und kann die Arbeit bei jedem Schritt nachvollziehen.“
Quelle: GlobalFinTechSeries
