Das Office of Foreign Assets Control des US-Finanzministeriums hat am 28. Mai 76 Einträge von seiner Liste der Specially Designated Nationals and Blocked Persons gestrichen. Es handelt sich um eine der bedeutendsten Maßnahmen der Behörde zur Listenpflege seit Jahren.

Die SDN List ist eines der wichtigsten Sanktionsinstrumente der US-Regierung. US-Personen ist es grundsätzlich untersagt, Geschäfte mit gelisteten Personen und Einrichtungen zu tätigen, und Vermögenswerte, die der US-Gerichtsbarkeit unterliegen, müssen gesperrt werden. Da die Liste in automatisierten Compliance-Prüfungen breit eingesetzt wird, sind Genauigkeit und zeitnahe Pflege sowohl für die Durchsetzung als auch für den legitimen Handel wichtig.

Die Streichungen konzentrierten sich auf Einträge, bei denen eine behördenübergreifende Prüfung ergab, dass sie kein aktuelles Risiko mehr für US-Interessen darstellten. Dazu gehörten verstorbene Personen, außer Dienst gestellte Schiffe und aufgelöste illegale Netzwerke. Die Maßnahme spiegelt eine umfassendere Initiative wider, ein Sanktionssystem zu modernisieren, das in den vergangenen Jahren stark gewachsen ist.

Warum die SDN List gewachsen ist

Die Zahl der jährlichen Neubenennungen auf der SDN List stieg von rund 880 im Jahr 2017 auf mehr als 3.000 im Jahr 2024, ein nahezu vierfacher Anstieg innerhalb von sieben Jahren. Diesem Wachstum stand kein gleichwertiger Aufwand gegenüber, Einträge zu entfernen, die veraltet waren oder ihren ursprünglichen Zweck nicht mehr erfüllten.

Jeder Eintrag auf der SDN List schafft zusätzliche Prüfpflichten für Unternehmen des Finanzsektors. Banken, Brokerhäuser, Zahlungsabwickler und Kryptobörsen gehören zu den Einrichtungen, die Transaktionen und Kunden gegen die Liste abgleichen müssen. Eine größere Liste kann die Zahl der Fehlalarme erhöhen, was wiederum zusätzliche Compliance-Prüfungen erforderlich machen, Transaktionen verzögern und operative Kosten steigern kann, die möglicherweise an Kunden weitergegeben werden.

Finanzminister Scott Bessent kündigte die Modernisierungsinitiative auf der Konferenz „No Money For Terror“ in Paris an. Er stellte den Vorstoß als einen Kurswechsel dar, bei dem Sanktionen als Instrumente verstanden werden, die Verhaltensänderungen bewirken sollen, statt standardmäßig als dauerhafte Maßnahmen zu gelten.

Auswirkungen auf die Krypto-Compliance

In dieser Streichungsrunde waren keine kryptobezogenen Einrichtungen oder Token enthalten. Die umfassendere Prüfung ist für Kryptounternehmen jedoch relevant, da OFAC-Screening ein wesentlicher Bestandteil der Compliance-Prozesse im gesamten Sektor digitaler Vermögenswerte ist.

OFAC hat in den vergangenen Jahren eine prominente Rolle in der Kryptoregulierung gespielt. Die Sanktionierung von Tornado Cash im Jahr 2022 sorgte in der Branche für erhebliche Aufmerksamkeit und warf Fragen auf, ob Softwarecode auf dieselbe Weise sanktioniert werden kann wie Personen und Unternehmen.

Für Krypto-Compliance-Teams, die erhebliche Ressourcen für Prüfungen gegen die SDN List aufwenden, kann die Entfernung veralteter Einträge die Zahl der Fehlalarme verringern. Jeder Fehlalarm kann einen Prüfprozess auslösen, der Zeit und Geld kostet. Weniger veraltete Einträge könnten es Compliance-Teams ermöglichen, sich direkter auf tatsächlich verdächtige Aktivitäten zu konzentrieren, statt Namen oder Einrichtungen zu untersuchen, die seit Jahren nicht mehr relevant sind.

Die Prüfung verdeutlicht außerdem eine praktische Unterscheidung für Unternehmen im Bereich digitaler Vermögenswerte: Sanktions-Compliance beschränkt sich nicht auf prominente Benennungen im Zusammenhang mit Krypto-Adressen oder Protokollen. Börsen, Verwahrer, Wallet-Anbieter und Zahlungsunternehmen prüfen weiterhin Namen, Gegenparteien, Schiffe, Unternehmenseinheiten und andere Identifikatoren, die auf der breiteren SDN List erscheinen.

Überlegungen zu Compliance-Kosten

Der Anstieg von rund 880 jährlichen Benennungen im Jahr 2017 auf mehr als 3.000 im Jahr 2024 ging nicht mit einer entsprechenden Aufstockung der Ressourcen für die Unternehmen einher, die zur Einhaltung der Sanktionsprüfpflichten verpflichtet sind. Banken und andere Finanzinstitute übernahmen diese Kosten und gaben sie in vielen Fällen nachgelagert weiter.

Das Finanzministerium hat erklärt, sein Ziel sei es, Fehlalarme in Prüfprozessen bei Finanzinstituten zu reduzieren. Diese Änderung könnte den Compliance-Aufwand sowohl für traditionelle Finanzunternehmen als auch für Kryptounternehmen senken, die Sanktionsprüfungssysteme als Teil ihres täglichen Betriebs nutzen.