Der Technologiesektor Afrikas hat sich diese Woche auf mehreren Ebenen verändert. Microsoft fährt das 2019 mit großem Tamtam eröffnete Ingenieurbüro in Nairobi herunter, der britische Zahlungs-Fintech Wise hat sich eine eigene regulatorische Stellung in Südafrika gesichert, die südafrikanische Technologiedienstleistungsgruppe iOCO meldete einen um 39 % gestiegenen Gewinn, der vor allem auf Kostensenkungen beruht, und der nigerianische Fintech CashAfrica führt Mobile-Tap-to-Pay-Zahlungen in den Filialen von Chicken Republic ein.

Microsoft schließt sein Nairobi-Ingenieurszentrum nach sieben Jahren

Im Jahr 2019 gab der Technologieriese Microsoft dem technischen Talent Afrikas ein großes Versprechen: Ingenieure könnten Produkte für die Welt entwickeln, ohne ihr Land zu verlassen. Sieben Jahre später zerbricht dieses Versprechen in Kenia.

Microsoft fährt sein Africa Development Centre (ADC) in Nairobi herunter und setzt dabei fast 400 Arbeitsplätze aufs Risiko. Die Beschäftigten in Nairobi wurden zu einer Versammlung am Montag einbestellt und angewiesen, bis zum 16. Oktober mit ihren Vorgesetzten über Abgangsbedingungen einschließlich Abfindungsregelungen zu sprechen, wie zwei Mitarbeitende gegenüber TechCabal berichteten. Das Unternehmen hat nicht offengelegt, wie viele Mitarbeitende letztlich gehen werden.

Microsoft sagte, die vorgeschlagenen Änderungen seien Teil seiner globalen Umstrukturierung, betont aber, man sei weiterhin Kenia verpflichtet und werde dort weiter Menschen beschäftigen. William Kabogo, Kenias ICT-Minister, traf am Montag eine Microsoft-Delegation und erklärte, das Unternehmen habe ihn über seine sich wandelnden Aktivitäten informiert, laut einem Beitrag auf X. Beide Seiten einigten sich auf die Ausarbeitung eines Aktionsplans, wobei unklar bleibt, ob dies das Ergebnis ändern könnte.

Microsoft eröffnete sein Africa Development Centre 2019 in Nairobi und Lagos und sagte mehr als 100 Millionen US-Dollar zur Förderung afrikanischer Technologietalente zu. Die Idee war, lokale Ingenieure für die Entwicklung von Produkten für Weltmärkte einzustellen, statt afrikanische Büros auf Vertrieb und Kundenservice zu beschränken. Bis 2022 beschäftigte das Nairobi-Zentrum mehr als 450 Ingenieure und erreichte damit Microsofts ursprüngliches Einstellungsziel vorzeitig.

Die Risse zeigten sich lange vor dieser Woche. Im März 2023 strich Microsoft Stellen im Nairobi-Zentrum, als das Unternehmen weltweit 10.000 Mitarbeitende entließ. 2024 schloss es sein nigerianisches Ingenieurszentrum in Lagos. Damals erklärte Microsoft, die Änderungen in Nigeria würden die kenianischen Aktivitäten nicht betreffen. Nun droht Nairobi das Aus. Im Juli baute das Unternehmen rund 2,1 % seiner globalen Belegschaft ab, nach etwa 15.000 Stellenstreichungen im Jahr 2025.

Beim Ausbau seines kenianischen Ingenieurzentrums rekrutierte Microsoft erfahrene Fachkräfte aus Banken, Telekommunikationsunternehmen und lokalen Tech-Firmen. Diese qualifizierten Talente stehen nun dem lokalen Markt zum Abwerben offen. Microsoft hat sieben Jahre lang ein Ingenieursteam aufgebaut, das von Kenia aus Produkte für Weltmärkte entwickeln kann; schließt das Zentrum, muss Kenia sicherstellen, dass das in diesen Jahren aufgebaute Talent und Know-how nicht mit ihm verschwindet.

Wise baut mit einer Category-Two-Devisenlizenz seine Stellung in Südafrika aus

Der britische Zahlungs-Fintech Wise hat das vergangene Jahr damit verbracht, in Südafrika Fuß zu fassen, ohne dort die vollständige Wise-Erfahrung zu starten. Es sicherte sich im Dezember 2025 eine bedingte regulatorische Zulassung und unterzeichnete im April 2026 eine Vereinbarung, die internationalen Zahlungen für die 25 Millionen Kunden der Tier-1-Bank Capitec abwickelt. Nun verfügt es über eine eigene lokale regulatorische Basis.

Am 5. Oktober bestätigte die South African Reserve Bank (SARB) die Ernennung von Wise Payments South Africa zum Category Two Authorised Dealer im Devisenhandel (FX) mit eingeschränkter Befugnis. Diese Einstufung erlaubt Wise bestimmte Devisengeschäfte, einschließlich Überweisungen im Rahmen von Südafrikas jährlichem freiwilligen Freibetrag von 2 Millionen Rand (120.000 US-Dollar), sowie das Anbieten von Remittance-Diensten über externe Zahlungsdienstleister.

Im Kern verkauft Wise die Infrastruktur, bevor der Laden eröffnet. Die April-Partnerschaft mit Capitec verschaffte ihm Vertrieb über die Bank mit den meisten Kunden Südafrikas, und die neue Lizenz gibt ihm eine eigene regulierte Position im Devisensystem des Landes. Eine Bank ist es damit noch nicht, und Südafrikaner können bisher noch nicht das vollständige Wise-Konto eröffnen, das in Märkten wie dem Vereinigten Königreich verfügbar ist.

Dieser Ansatz kontrastiert mit dem der Konkurrentin Revolut, ebenfalls ein britischer Zahlungs-Fintech. Revolut beantragte im September 2025 eine vollständige südafrikanische Banklizenz und möchte, dass das Land – wo das Unternehmen inzwischen einen Vorsitzenden zur Aufsicht seiner Aktivitäten eingestellt hat – sein erster afrikanischer Bankmarkt wird. Bis Juni 2026 näherte sich die lokale Warteliste laut dem Fintech 100.000 Personen. Die beiden Unternehmen betreten Afrika von entgegengesetzten Enden: Wise beginnt mit grenzüberschreitenden Zahlungen, Infrastruktur und Bankpartnerschaften, während Revolut die umfassendere Bankbeziehung anstrebt.

Im März 2026 erhielt Wise auch eine bedingte Zulassung zur Expansion nach Nigeria. Globale Fintechs sind nicht mehr damit zufrieden, afrikanisches Geld von offshore zu bewegen; sie suchen lokale Lizenzen, Partner und Kunden – und geraten damit in direkte Konkurrenz zu lokalen Fintechs und Banken, die bereits um diese Transaktionen kämpfen.

iOCOs Gewinn springt um 39 %, doch das Wachstum trägt weniger dazu bei

iOCO, die südafrikanische Technologiedienstleistungsgruppe, früher bekannt als EOH, hat in ihrem letzten Geschäftsjahr mehr Gewinn erzielt. Interessant ist, woher der Sprung kam.

Der Gewinn stieg um 39 % auf 357 Millionen Rand (21,6 Millionen US-Dollar), während das bereinigte EBITDA um 21 % auf 624 Millionen Rand (37,8 Millionen US-Dollar) kletterte. Der Umsatz wuchs jedoch nur um 2,7 % auf 5,73 Milliarden Rand (347,5 Millionen US-Dollar), wie TechCentral berichtete.

Der Großteil der Verbesserung kam vom geringeren Aufwand. Die Personalkosten sanken um 288 Millionen Rand (17,5 Millionen US-Dollar), die Finanzierungskosten fielen um 30 %, da die Verschuldung zurückging, und iOCO zahlte einen niedrigeren effektiven Steuersatz nach der Nutzung zuvor ungenutzter Steuerverlustvorträge.

Die Zahlen zeigen ein Unternehmen, das profitabler wird, bevor es deutlich größer wird. Die Dienstleistungen, weiterhin die größte Umsatzsäule, fielen um 6,6 % auf 3,9 Milliarden Rand (236,5 Millionen US-Dollar). Hardwareverkäufe sprangen um 50 %, Software- und Lizenzumsätze wuchsen um 20 %. iOCO verdient mehr Geld, doch das größte Geschäft schrumpft weiterhin.

Auch der Cashflow gibt einen Hinweis. Der operative Cashflow fiel um 44 % auf 239 Millionen Rand (14,5 Millionen US-Dollar), obwohl der Cashflow vor Bewegungen im Nettoumlaufvermögen sich verbesserte. Der Unterschied lag im Timing: Im Vorjahr wurden durch sinkende Forderungen große Geldmengen frei, während die Forderungen in diesem Jahr leicht stiegen.

iOCO senkte zudem seine Schulden und kehrte Shareholdern Bargeld zurück. Die zinsbehafteten Schulden sanken auf 607 Millionen Rand (36,8 Millionen US-Dollar), innerhalb der Kreditgeberlimits, und das Unternehmen gab 69 Millionen Rand (4,2 Millionen US-Dollar) für den Rückkauf von 16,8 Millionen Aktien aus.

Nachdem iOCO aus nahezu stabilem Umsatz mehr Gewinn gepresst hat, braucht das Unternehmen nun mehr Umsatzbeitrag, um das Gewinnwachstum fortzusetzen – insbesondere bei den Dienstleistungen, die weiterhin den Großteil des Geschäfts ausmachen. Es gibt wieder Geld für Wachstum aus: Im Mai kaufte iOCO Dyner AI, die erste Akquisition seit acht Jahren, im Juli folgte der Kauf von Astraia Technology. Da die Dienstleistungsumsätze weiter fallen, ist der Auftrag dieser Akquisitionen klar: iO beim Umsatzwachstum helfen.

CashAfrica bringt Tap-to-Pay in Chicken-Republic-Filialen

CashAfrica, ein nigerianischer Fintech-Anbieter von kontaktloser Zahlungsinfrastruktur, hat mit Food Concepts eine Partnerschaft geschlossen, um Mobile-Tap-to-Pay in 350 Filialen von Chicken Republic einzuführen, der nigerianischen Schnellrestaurantkette (QSR) von Food Concepts.

Kunden mit kompatiblen Smartphones – etwa mit Near-Field-Communication-Technologie (NFC) – und unterstützten Bank- oder Fintech-Apps können ihre Geräte an den Point-of-Sale-Terminals (PoS) von PalmPay einsetzen. CashAfrica stellt die kontaktlose Technologie bereit, während ChamsSwitch, ein nigerianisches Zahlungsverkehrsanbieter, Transaktionen zwischen Finanzinstituten weiterleitet. Der Rollout beginnt in Lagos und wird anschließend auf Abuja und weitere Standorte ausgeweitet.

Nigeria bewegt sich seit Jahren in Richtung digitaler Zahlungen, doch das Zahlen per Handy oder Karte ist noch nicht der Standard. 2022 stellte die Central Bank of Nigeria (CBN) einen Plan zur Förderung kontaktloser Zahlungen vor und teilte später mit, dass bis November 2025 über 12 Millionen kontaktlose Zahlungskarten im Umlauf waren.

Die meisten Nigerianer zahlen per Banküberweisung, Bargeld oder der vertrauten Karten-und-PIN-Methode. Selbst wo kontaktlose Zahlungen möglich sind, gab es kaum koordinierte Bemühungen, das Bezahlen per NFC an der Kasse vertraut zu machen. Tap-to-Pay benötigt NFC-fähige Geräte – eine Funktechnologie, mit der zwei nahe beieinander befindliche Geräte Informationen austauschen. NFC-fähige PoS-Terminals und kompatible Smartphones gibt es in Nigeria bereits; die größere Herausforderung liegt darin, Banken und Fintechs zur Unterstützung des Dienstes zu bewegen, Händlern einen Anreiz zum Anbieten zu geben und Kunden überhaupt bewusst zu machen, dass sie zum Bezahlen anhalten können.

CashAfrica hat bereits gelernt, dass die Technik nur ein Teil der Herausforderung ist. Das Unternehmen erklärte, frühere Integrationsgespräche mit PalmPay, AltBank und der Sterling Bank seien festgefahren, angesichts langwieriger Sorgfaltsprüfungen und regulatorischer Bedenken; Finanzinstitute mussten sich vergewissern, dass die Infrastruktur ihre Compliance-Anforderungen erfüllt, bevor sie sie integrierten.

Mit mehr als 350 Filialen bietet Chicken Republic CashAfrica die Gelegenheit, Tap-to-Pay bei alltäglichen Transaktionen an Kunden zu bringen. Damit sich der Dienst in größerem Maßstab durchsetzt, brauchen Kunden jedoch Zugang über die Bank- und Fintech-Apps, die sie ohnehin nutzen, und müssen wissen, dass die Option existiert. Tap-to-Pay muss zudem sicher und zuverlässig funktionieren – Händler vor betrügerischen Chargebacks schützen und Kunden eine authentifizierte Möglichkeit bieten, bei fehlerhaften Transaktionen Rückerstattungen anzufordern. Gelingen diese Grundlagen, hat CashAfrica bessere Chancen, dass das Anhalten zur Zahlung zur Gewohnheit statt zur Kuriosität wird.

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Dieser Artikel basiert auf dem TechCabal Daily (14. Oktober 2026), berichtet von Emmanuel Nwosu und Yemi Kareem, redigiert von Emmanuel Nwosu und Ganiu Oloruntade. Original: TechCabal Daily – Microsoft closes a Window in Nairobi