Die Metro Bank erzielte in den ersten sechs Monaten des Jahres 2026 ihren höchsten Halbjahresgewinn aller Zeiten, stellte sich einem branchenweiten Trend von Filialschließungen entgegen und forcierte ihr Engagement im Kreditgeschäft mit kleinen Unternehmen.

Die im FTSE 250 notierte Bank, die 2010 als erste neue High-Street-Bank im Vereinigten Königreich seit über einem Jahrhundert ihre Tätigkeit aufnahm, meldete einen Vorsteuergewinn von 60,7 Millionen Pfund – eine Steigerung um 41 Prozent im Vergleich zum Vorjahreszeitraum. Der Umsatz kletterte um fünf Prozent auf 301 Millionen Pfund, gestützt durch eine starke Leistung beim Zinsüberschuss.

Der Zinsüberschuss, der rund 80 Prozent der Erträge der Gruppe ausmacht, stieg um acht Prozent auf 241,5 Millionen Pfund. Gebühren und sonstige Erträge fielen um 13 Prozent auf 55 Millionen Pfund, was jedoch teilweise durch einen Gewinn aus Anlageverkäufen in Höhe von 4,4 Millionen Pfund ausgeglichen wurde – eine deutliche Verbesserung gegenüber einem Verlust von 200.000 Pfund im ersten Halbjahr 2025. Das gesamte Kreditvolumen der Bank wuchs um vier Prozent auf 9,2 Milliarden Pfund.

Die Metro Bank hat das Kreditgeschäft für kleine Unternehmen strategisch ins Visier genommen, da sich größere Wettbewerber aus diesem Segment zurückziehen. Dieser Bereich bietet Kreditgebern in der Regel höhere Margen, da sie höhere Zinssätze verlangen können. Der Rückzug großer Banken hat eine spürbare Lücke in der Dienstleistungsverfügbarkeit für kleine und mittlere Unternehmen in vielen britischen Regionen hinterlassen.

Das Kern-Target-Kreditportfolio der Bank – das Unternehmens-, Kleinunternehmens- und Spezialhypotheken umfasst – verzeichnete im Jahresvergleich ein Plus von 43 Prozent auf 6,2 Milliarden Pfund und ersetzt damit effektiv ältere Wohnbau- und Verbraucherkreditportfolios (Run-off-Bücher). Im Rahmen dieser strategischen Neuausrichtung auf Spezialfinanzierungen veräußerte die Metro Bank Anfang 2025 ihr Portfolio an ungesicherten Privatkrediten im Wert von 584 Millionen Pfund.

Die Zinsmarge der Gruppe, ein entscheidender Indikator für die Rentabilität der Kreditvergabe, erreichte im Halbjahr 3,18 Prozent. Die Metro Bank vermerkte jedoch, dass sie das zweite Quartal mit einer verbesserten Marge von 3,25 Prozent beendete. Das Institut strebt bis Dezember 2026 einen Margenbereich von 3,4 bis vier Prozent an.

Die Metro Bank bekräftigte ihre Zielvorgaben für die Rendite auf das konkrete Eigenkapital (Return on Tangible Equity) und erwartet für das letzte Quartal 2026 über 13 Prozent sowie für 2028 mehr als 18 Prozent. Die Ergebnisse markieren eine anhaltende Erholung für das Kreditinstitut, das in den letzten Jahren vor erheblichen Herausforderungen stand, darunter ein Buchführungsskandal im Jahr 2019 und eine Kapitalerhöhung Ende 2023, die neue Investoren ins Boot holte.

Die Bank skizzierte auch Pläne zur Fortsetzung ihrer regionalen Expansion in nördliche Wirtschaftszentren, nachdem sie in der ersten Jahreshälfte neue Mietverträge für Filialen in Newcastle, Leeds und Nottingham unterzeichnet hatte. Für kleine Unternehmenskunden bleiben physische Filialen für beziehungsorientierte Dienstleistungen wie Bargeldabwicklung und persönliche Beratung wichtig – Bereiche, in denen sich das Modell der Metro Bank von immer rein digitaleren Wettbewerbern abhebt.

Diese Expansion steht im Gegensatz zum allgemeinen Bankensektor, in dem große Kreditgeber ihre physischen Präsenzen stetig abbauen. Im April kündigte Barclays eine deutliche Kehrtwende in der Strategie an und beschloss, sein Netzwerk über die aktuellen 206 Standorte hinaus auszubauen, obwohl das Unternehmen seit 2019 rund 80 Prozent seiner Filialen geschlossen hatte.