HTX, eine Kryptowährungsbörse, die früher als Huobi Global bekannt war, verwendet ein gestuftes Know-Your-Customer-(KYC)-Verifizierungssystem, das Kontoberechtigungen, den Zugang zum Kauf von Fiat- und Kryptowährungen sowie Auszahlungsgrenzen regelt. Wie die meisten großen zentralisierten Börsen nutzt HTX KYC, um die von Aufsichtsbehörden für Anbieter von virtuellen Vermögenswerten in mehreren Rechtsräumen auferlegten Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) zu erfüllen. Das System ist in drei Stufen unterteilt — Basic, Primary und Advanced —, von denen jede schrittweise stärkere Identitätsnachweise erfordert. So können Nutzer mit möglichst wenigen Hürden mit dem Handel beginnen und die Verifizierung erst dann ausweiten, wenn sie höhere Limits oder weitere Funktionen benötigen.

Wie die KYC-Verifizierung bei HTX funktioniert

KYC, kurz für Know Your Customer, ist der Identitätsprüfprozess, mit dem ein Börsenkonto mit einer verifizierten realen Person verknüpft wird. Der gestufte Ansatz von HTX erlaubt es neuen Nutzern, sich mit minimalen persönlichen Angaben zu registrieren und dann bei Bedarf weitere Unterlagen einzureichen, um höhere Auszahlungsgrenzen und zusätzliche Plattformfunktionen freizuschalten. Diese abgestufte Struktur entspricht einem gängigen Branchenmuster: Börsen senken die Hürden beim Onboarding, um Nutzer zu gewinnen, behalten den vollständigen Zugriff jedoch denjenigen vor, die strengere Prüfungen abschließen.

Level 1 — Basic Verification erfordert, dass Nutzer ihre Nationalität, ihren vollständigen rechtlichen Namen, ihr Geburtsdatum und ihre staatlich ausgestellte Ausweisnummer angeben.

Level 2 — Primary Verification verlangt vom Nutzer, ein akzeptiertes Ausweisdokument hochzuladen, etwa einen Reisepass, einen Personalausweis oder einen Führerschein, abhängig davon, was in ihrem Rechtsraum unterstützt wird.

Level 3 — Advanced Verification ergänzt eine Gesichtserkennungsprüfung, die erst nach Abschluss von Level 1 und 2 gestartet werden kann.

Auszahlungsgrenzen über die Verifizierungsstufen hinweg

HTX hat im Laufe der Zeit unterschiedliche Hinweise zu Auszahlungsgrenzen veröffentlicht. Ein Support-Hinweis nannte individuelle Limits von 5 BTC pro 24 Stunden für Nutzer von Level 1 und 200 BTC pro 24 Stunden für Nutzer von Level 2 und Level 3. Ein späterer Hinweis zu Auszahlungsgrenzen erklärte, dass Limits in BTC über alle unterstützten Vermögenswerte hinweg berechnet werden, und nannte 5 BTC für nicht verifizierte Nutzer sowie 3,000 BTC für verifizierte Nutzer. Die Verwendung von BTC als Referenzeinheit unabhängig vom abgehobenen Asset ist eine von mehreren Börsen übernommene Konvention, auch wenn dadurch der effektive Gegenwert in Fiat-Währung mit dem Marktpreis von BTC schwankt.

Da Region des Kontos und Risikokontrollen der Plattform die einem einzelnen Nutzer angezeigte Grenze beeinflussen können, gibt HTX an, dass das Kontodashboard die maßgebliche Quelle für das jeweils aktive Auszahllimit ist.

Für HTX KYC akzeptierte Dokumente

Für Level 2 Primary Verification akzeptiert HTX üblicherweise einen Reisepass, einen nationalen Personalausweis oder einen Führerschein. Die Liste der akzeptierten Dokumente kann je nach Land variieren, sodass einigen Nutzern auf dem Upload-Bildschirm nur eine kürzere Auswahl angezeigt wird. Diese Unterschiede spiegeln in der Regel wider, welche Dokumenttypen HTX in der jeweiligen Region über seine Anbieter zur Identitätsprüfung verifizieren kann.

HTX verlangt, dass hochgeladene Dokumentfotos klar, unbeschnitten und vollständig lesbar sind. Wenn ein Ausweis sowohl eine Vorder- als auch eine Rückseite hat, kann HTX Bilder beider Seiten in separaten Upload-Feldern anfordern. Name, Dokumentnummer und Geburtsdatum auf dem eingereichten Dokument müssen mit den bei Level 1 angegebenen persönlichen Daten übereinstimmen.

Gesichtserkennung und Advanced Verification

Level 3 führt eine Gesichtserkennungsprüfung ein, die sicherstellen soll, dass die Person, die die Verifizierung abschließt, mit der auf dem eingereichten Ausweisdokument gezeigten Person übereinstimmt. HTX empfiehlt Nutzern, diesen Schritt an einem gut beleuchteten Ort mit stabiler Internetverbindung durchzuführen und vor Beginn Hüte, Masken oder sonstige Gesichtsverhüllungen zu entfernen.

Advanced Verification ist in der Regel die Stufe, die erforderlich ist, wenn ein Nutzer höhere Auszahlungsgrenzen, zusätzliche Zahlungsmöglichkeiten oder weniger Kontobeschränkungen benötigt. HTX weist darauf hin, dass eine weitere Prüfung dennoch ausgelöst werden kann, wenn die Kontonutzung die Risikokontrollen der Plattform aktiviert. Nutzer sollten außerdem beachten, dass in einigen Rechtsräumen Börsen verpflichtet sind, KYC-Daten zu erfassen und in regelmäßigen Abständen erneut zu verifizieren, sodass zusätzliche Verifizierungsanfragen auch nach Abschluss aller drei Stufen auftreten können.

KYC und Handelsgebühren

Der Abschluss von KYC verändert den prozentualen Handelsgebührensatz nicht direkt. Die Handelsgebühren von HTX werden durch den Gebührenplan für Spot- oder Futures-Handel, die Qualifikation für die Prime-Stufe, das 30-Tage-Handelsvolumen, Kontobestände (einschließlich HTX- und TRX-Guthaben) sowie mögliche tokenbasierte Provisionsrabatte bestimmt.

Ein verifiziertes Konto kann von höheren Auszahlungsgrenzen und erweiterten Kontofunktionen profitieren, der geltende Handelsgebührensatz bleibt jedoch an die Gebührstufe des Nutzers und nicht an den Verifizierungsstatus gebunden.

Häufig gestellte Fragen

Ist KYC bei HTX erforderlich?
HTX verwendet gestuftes KYC, um vollständige Kontofunktionen und höhere Auszahlungsgrenzen freizuschalten. Einige Plattformfunktionen können eingeschränkt bleiben, bis die Identitätsverifizierung abgeschlossen ist.

Was ist HTX Level 1 Basic Verification?
Level 1 fragt nach Nationalität, rechtlichem Namen, Geburtsdatum und Ausweisnummer. Es ist der erste Schritt im Identitätsverifizierungsprozess von HTX.

Welche Dokumente akzeptiert HTX für KYC?
HTX akzeptiert für Level 2 je nach Verfügbarkeit im jeweiligen Land üblicherweise einen Reisepass, einen Personalausweis oder einen Führerschein.

Was ist HTX Level 3 Advanced Verification?
Level 3 fügt nach Abschluss von Basic und Primary Verification eine Gesichtserkennungsprüfung hinzu und ist mit einem höheren Kontozugriff verbunden.

Wie hoch sind die Auszahlungsgrenzen bei HTX nach KYC?
HTX hat BTC-basierte Auszahlungsgrenzen veröffentlicht, die je nach Verifizierungsstatus und Risikokontrollen des Kontos variieren. Das Live-Kontodashboard zeigt die aktive Grenze für jeden Nutzer an.

Ändert HTX KYC die Handelsgebühren?
Nein. KYC beeinflusst Kontoberechtigungen und Limits. Die Handelsgebühren werden durch den Gebührenplan, die Prime-Stufe, das Handelsvolumen, die Bestände und berechtigte Token-Rabatte bestimmt.

Der Beitrag HTX KYC: Verification Levels & Requirements Explained erschien zuerst auf Cryptsy und wurde von Ethan Blackburn verfasst