Nacha hat bekannt gegeben, dass Flagright ein Nacha Preferred Partner für ACH-Compliance, Betrugsüberwachung sowie Risiko- und Betrugsprävention geworden ist. Nacha ist für die Betriebsregeln des ACH-Netzwerks verantwortlich, des US-Verrechnungssystems, das jährlich zig Milliarden Zahlungen abwickelt; das Preferred-Partner-Programm von Nacha zeichnet Unternehmen aus, deren Produkte und Dienstleistungen den Anforderungen der ACH-Teilnehmer entgegenkommen. Flagright, dessen Software maschinelles Lernen für Transaktionsüberwachung und Betrugsprävention bei Finanzinstituten und Fintechs einsetzt, ist nun in den Programmkategorien Compliance, Betrugsüberwachung sowie Risiko- und Betrugsprävention anerkannt.

Organisationen nutzen Flagrights Transaktionsüberwachungs-Engine, um ein- und ausgehende Zahlungsvorgänge zu beobachten, Abweichungen vom erwarteten Verhalten zu erkennen und Warnungen gemäß ihren eigenen Risikorichtlinien zu priorisieren. Flagright bewertet ACH-Zahlungen anhand mehrerer Faktoren, darunter Transaktions- und Kontoverhalten, Betrag, Kunden- und Kontrahentenhistorie sowie Anomalieerkennung mittels maschinellen Lernens. Von Kunden konfigurierte Regeln können Muster wie schnelle Geldbewegungen, ungewöhnliches Zahlungsverhalten, Anzeichen einer Kontoübernahme, Aktivitäten von Money Mules und Missbrauch mehrerer Konten erkennen. Die Auszeichnung erfolgt in einer Zeit, in der Institute ihre Betrugs- und Anti-Geldwäsche-Kontrollen an Netzwerkregeln und sich weiterentwickelnde kriminelle Methoden anpassen, während Nacha zudem eigenständig Maßnahmen vorangetrieben hat, die die gemeinsame Nutzung von Betrugsdaten und die Kontovalidierung im gesamten ACH-Netzwerk verbessern sollen.

„Die Sicherheit hat bei allen Zahlungen im ACH-Netzwerk oberste Priorität, und die Betrugsbekämpfung ist für Nacha von größter Bedeutung“, sagte Jane Larimer, Präsidentin und CEO von Nacha. „Wir freuen uns, Flagright als Nacha Preferred Partner willkommen zu heißen.“

„ACH ist eines der wichtigsten Zahlungssysteme in den Vereinigten Staaten, und sein anhaltendes Wachstum hängt von Betrugs- und Compliance-Kontrollen ab, die mit dem sich wandelnden kriminellen Verhalten Schritt halten können, ohne unnötige Reibung für rechtmäßige Zahlungen zu verursachen“, sagte Baran Özkan, Mitgründer und CEO von Flagright. „Die Position als Nacha Preferred Partner gibt Flagright ein stärkeres Forum, um die Zahlungsgemeinschaft einzubinden, praktische Ansätze für eine risikobasierte Überwachung in Echtzeit zu teilen und Institutionen dabei zu helfen, ACH-Betrugserkennung, AML-Kontrollen, Untersuchungen und Governance in einem Betriebssystem zu verbinden. Wir freuen uns darauf, ein sichereres und widerstandsfähigeres ACH-Ökosystem zu unterstützen.“