Fideo Intelligence, ein Unternehmen für Echtzeit-Identitäts-Intelligence, hat eine strategische Partnerschaft mit Sigma360 bekannt gegeben, einer Full-Stack-KI-Plattform für Risk Intelligence, Prävention von Finanzkriminalität und Compliance. Die Zusammenarbeit verknüpft Identitätsverifikation mit Business- und Counterparty-Risk-Intelligence und ermöglicht es Organisationen nicht nur zu beurteilen, ob eine Person legitim ist, sondern auch, ob die mit dieser Identität verbundenen Personen oder Entitäten ein Risiko für Betrug, Finanzkriminalität oder Compliance-Verstöße darstellen.

Die Partnerschaft vereint Fideos Perspektive auf eine Einzelperson mit Sigma360s Intelligence über die mit dieser Person verbundenen Unternehmen, Dienstleister und Geschäftspartner. Banken, FinTechs, Großunternehmen, professionelle Dienstleistungsunternehmen und Regierungsbehörden können diese komplementären Erkenntnisse nutzen, um Identitäten zu verifizieren, umfassendere Risiken zu bewerten und die Prävention von Finanzkriminalität zu stärken. Die Integration dieser beiden Fähigkeiten schließt eine lang bestehende Lücke in Compliance-Workflows, in der Identitätsverifikation und weitergehendes Business-Risk-Screening traditionell als getrennte Prozesse abliefen und potenzielle Blindstellen beim Onboarding und beim laufenden Monitoring erzeugten.

Verbindung von Identitätsverifikation und Business Risk Intelligence

Die Zusammenarbeit verbindet zwei kritische Phasen der Risikobewertung: die Bestätigung, dass eine Person legitim ist, und die Bewertung, ob diese Person, dieses Unternehmen oder dieser Geschäftspartner weitergehende Compliance- oder Finanzkriminalitätsrisiken birgt.

Fideo unterstützt Organisationen dabei, Personen zu validieren, potenziellen Identitätsbetrug zu erkennen und verbundene Identitäten in Echtzeit zu untersuchen, wobei ein patentierter Identitätsgraph zum Einsatz kommt, der über drei Milliarden Personen umfasst. Sigma360 ergänzt diese Intelligence durch seine KI-gestützte Compliance-Plattform zur Bekämpfung von Finanzkriminalität, die es Organisationen ermöglicht, AML-Workflows zu straffen, Screening-Prozesse zu automatisieren und sich auf echte Risiken zu konzentrieren statt auf unnötige Reviews von False Positives. Hohe False-Positive-Raten waren bereits ein anhaltendes Problem bei AML- und Sanktions-Screening, trieben die Compliance-Kosten in die Höhe und banden Analystenzeiten, die für echte Bedrohungen eingesetzt werden könnten.

Gemeinsam unterstützen die Unternehmen ihre Kunden dabei, Signale für Identitätsbetrug mit weitergehenden Business- und Compliance-Risiken zu verknüpfen. Beispielsweise kann eine Organisation beim Onboarding eines Geschäftskunden den individuellen Antragsteller verifizieren, das dahinterstehende Unternehmen und die wirtschaftlich Berechtigten identifizieren und assoziierte Sanktions-, PEP-, Adverse-Media- und Counterparty-Risiken bewerten, um eine fundiertere Due-Diligence-Entscheidung zu treffen. Dieser kombinierte Ansatz entspricht der wachsenden regulatorischen Betonung von Transparenz bei wirtschaftlich Berechtigten, einschließlich der Anforderungen unter Rahmenwerken wie dem U.S. Corporate Transparency Act und den FATF-Empfehlungen, die Organisationen verpflichten, über die juristische Person hinauszublicken auf die Personen, die diese letztlich besitzen oder kontrollieren.

„Die Daten von Fideo Intelligence helfen dabei festzustellen, ob jemand der ist, der er zu sein behauptet. Sigma360 hilft dabei festzustellen, ob die mit dieser Identität verbundenen Personen und Organisationen ein zusätzliches Risiko darstellen“, sagte Chris Harrison, CEO von Fideo Intelligence. „Organisationen können es sich nicht leisten, diese beiden Fragen getrennt zu stellen. Gemeinsam können wir die Risiken für unsere Kunden reduzieren und ihre Compliance-Bemühungen beschleunigen.“

Unterstützung von Betrugsprävention, Compliance und Due Diligence

Kunden erhalten einen vereinfachten Zugang zu komplementärer Identitäts- und Risk Intelligence sowie koordinierte Unterstützung bei komplexen Betrugs-, Compliance- und Ermittlungsanforderungen. Die Partnerschaft bringt zwei Unternehmen zusammen, die überlappende Kundengruppen in den Bereichen Finanzdienstleistungen, FinTech und Zahlungen, professionelle Dienstleistungen, Großunternehmen und Regierungsbehörden bedienen. Die Zusammenarbeit spiegelt einen breiteren Branchentrend wider, fragmentierte Compliance- und Risk-Tools zu einheitlicheren Intelligence-Workflows zusammenzuführen, da Organisationen mit steigenden regulatorischen Erwartungen und immer komplexeren Netzwerken für Finanzkriminalität konfrontiert sind.

„Sigma360 wurde entwickelt, um Compliance- und Risk-Teams das vollständige Bild rund um ein Unternehmen oder einen Geschäftspartner zu zeigen, aber dieses Bild beginnt mit den dahinterstehenden Personen“, sagte Stuart Jones, Jr., Gründer und CEO von Sigma360. „Fideos Identity Intelligence gibt unseren Kunden eine stärkere Grundlage, auf der sie dieses Bild aufbauen können, insbesondere dort, wo wirtschaftlich Berechtigte und die mit einem Unternehmen verbundenen Personen genauso wichtig sind wie das Unternehmen selbst.“

Sofortiger Zugang und zukünftige Integrationsmöglichkeiten

Kunden können Fideo und Sigma360 sofort in Anspruch nehmen, um Identitäts-, Business- und Counterparty-Risiken über eine koordinierte Geschäftsbeziehung zu adressieren. Die Unternehmen planen zudem, auf Basis der Kundennachfrage tiefere Plattform- und Workflow-Integrationen zu prüfen, die über das Ausmaß entscheiden könnten, in dem die Partnerschaft in unternehmensweite Compliance-Programme übernommen wird.