Das Board of Governors der Federal Reserve gab am 30. Juli 2026 den Vollzug von zwei Zustimmungsverfügungen (Consent Prohibition Orders) gegen ehemalige Bankmitarbeiter wegen Fehlverhaltens im Zusammenhang mit Kunden- und Institutsgeldern bekannt.

Simon Alberto Gonzalez, ein ehemaliger Mitarbeiter der Regions Bank in Birmingham, Alabama, war Gegenstand einer Zustimmungsverfügung aufgrund der Unterschlagung von Kundengeldern. Die Regions Bank, eine Tochtergesellschaft der Regions Financial Corporation, gehört zu den größten Regionalbanken in den südöstlichen Vereinigten Staaten.

Ralph A. Mojica, ein ehemaliger Mitarbeiter der First Interstate Bank in Billings, Montana, erhielt eine Zustimmungsverfügung, die sowohl die Unterschlagung von Kundengeldern als auch die Veruntreuung von Bankgeldern betrifft. Die First Interstate Bank, eine Tochtergesellschaft der First Interstate BancSystem, ist in mehreren westlichen und Bergstaaten tätig.

Zustimmungsverfügungen sind formelle Aufsichtsmaßnahmen, die die namentlich Genannten dauerhaft von der Beteiligung an den Angelegenheiten jeder bundesweit versicherten Einlageinstitution oder einer verbundenen Organisation ausschließen. Dies bedeutet, dass den Personen untersagt ist, ohne vorherige behördliche Genehmigung eine Position innezuhaben oder eine Funktion für eine versicherte Einlageinstitution auszuüben. Diese Verfügungen werden mit Zustimmung der betroffenen Person erlassen und stellen weder ein Anerkennen noch ein Bestreiten der tatsächlichen Feststellungen dar.

Das Board of Governors der Federal Reserve verfügt über die gesetzliche Befugnis, Aufsichtsmaßnahmen gegen die von ihm beaufsichtigten Institute und deren verbundene Parteien – einschließlich leitender Angestellter, Direktoren und Mitarbeiter – zu ergreifen, wenn Verstöße gegen das Gesetz, unsichere Bankpraktiken oder Verstöße gegen treuhänderische Pflichten festgestellt werden. Personenbezogene Aufsichtsmaßnahmen wie diese sind von Maßnahmen gegen die Institute selbst zu unterscheiden, die Geldbußen, Unterlassungsanordnungen oder Beschränkungen von Geschäftstätigkeiten umfassen können.

Der vollständige Text jeder Verfügung ist in den beigefügten Dokumenten verfügbar: Anlage 1 (PDF) und Anlage 2 (PDF).

Weitere von der Federal Reserve ergriffene Aufsichtsmaßnahmen können über die Datenbank für Aufsichtsmaßnahmen des Boards recherchiert werden.

Für Presseanfragen ist das Board of Governors der Federal Reserve unter der Telefonnummer 202-452-2955 erreichbar.

Quelle: Pressemitteilung des Board of Governors der Federal Reserve, 30. Juli 2026