Die britische Financial Conduct Authority (FCA), HM Revenue & Customs (HMRC) und die Metropolitan Police haben eine gemeinsame Aktion gegen drei Londoner Räumlichkeiten durchgeführt, denen illegaler Peer-to-Peer-Krypto-Handel (P2P) vorgeworfen wird, und damit eine Offensive gegen nicht registrierte Krypto-Unternehmen fortgesetzt, die außerhalb des Anti-Geldwäsche-Regimes des Landes tätig sind.

Die Maßnahme vom 10. September führte an allen drei Standorten zu Einstellungsanordnungen (Cease-and-Desist-Schreiben), mit denen die Händler aufgefordert wurden, ihre mutmaßlich illegale Krypto-Geschäftstätigkeit einzustellen. Die FCA kündigte die Operation am 17. September in einer offiziellen Pressemitteilung an.

Keine registrierten P2P-Krypto-Unternehmen im Vereinigten Königreich tätig

Unternehmen, die im Vereinigten Königreich direkt mit Kunden Krypto kaufen und verkaufen, müssen bei kommerzieller Tätigkeit die entsprechende Registrierung erwerben. Laut FCA sind derzeit keine registrierten Peer-to-Peer-Krypto-Unternehmen im Land tätig — das bedeutet, dass jeder beobachtete kommerzielle P2P-Handel im Vereinigten Königreich per Definition außerhalb der Anti-Geldwäsche-Aufsicht der FCA liegt.

Kommerzielle P2P-Anbieter fallen unter die Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017, die Kontrollen zur Erkennung und Verhinderung illegaler Finanzströme vorschreiben. Private Peer-to-Peer-Transaktionen zwischen Einzelpersonen erfordern hingegen keine Registrierung bei der FCA.

Steve Smart, Executive Director für Enforcement und Marktüberwachung der FCA, warnte, dass jeder, der ein nichtriertes P2P-Krypto-Unternehmen betreibt, davon ausgehen sollte, dass die Behörde ihn im Blick hat.

Die Metropolitan Police erklärte, dass das Tempo, mit dem sich Kryptowährungen über Jurisdiktionen hinweg bewegen können, die Ermittlungen zu Finanzkriminalität weiterhin erschwert, sodass Strafverfolgungsbehörden ihre Ermittlungs- und Unterbindungsfähigkeiten ausbauen müssen.

April-Aktion stützt nun Strafuntersuchungen

Die neueste Aktion folgt auf eine Razzia im April an acht Londoner Standorten, die von der FCA, HMRC und der South West Regional Organised Crime Unit durchgeführt wurde. Die Behörden stellten an allen acht Standorten Einstellungsanordnungen zu und sammelten Beweise, die nun Strafuntersuchungen und andere Durchsetzungsmaßnahmen unterstützen. Zusammen markieren die beiden Operationen eine zweite Runde von Standortbesuchen in London in diesem Jahr im Rahmen derselben Durchsetzungsinitiative.

Die FCA hat zudem illegale Krypto-Automaten verfolgt und zuvor Festnahmen im Zusammenhang mit einem mutmaßlich nicht registrierten Krypto-Börsenangebot unterstützt.

HMRC hat ihre Überwachung aus einer anderen Richtung intensiviert und im Finanzjahr 2025-26 insgesamt 81.172 Krypto-Compliance-Warnungen versandt, während das Vereinigte Königreich die Berichts- und Durchsetzungsanforderungen rund um Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten verschärft hat.

Umfassendere britische Krypto-Regeln treten im Oktober 2027 in Kraft

Die Durchsetzungsmaßnahme erfolgt, während Großbritannien darauf vorbereitet ist, sein engeres Krypto-Regelwerk durch ein breiteres Zulassungsregime zu ersetzen, das Börsen, Verwahrer, Staking-Anbieter, Intermediäre und qualifizierte Stablecoin-Unternehmen umfasst. Die FCA hat ihr erweitertes Krypto-Regelwerk im Juni finalisiert, einschließlich Anforderungen zu Verwahrung, Marktmissbrauch, Offenlegungen, operativen Kontrollen und Eigenkapitalstandards.

Unternehmen können ab dem 30. September 2026 Zulassungsanträge stellen; das Antragsfenster bleibt bis zum 28. Februar 2027 geöffnet — der Weg in den neuen Rahmen für Unternehmen dieser Kategorien. Das neue Regulierungsregime tritt am 25. Oktober 2027 in Kraft, während die Registrierungspflichten zur Geldwäscheprävention und die Anforderungen an Finanzwerbung bis dahin nach dem bestehenden Rahmen gelten, sodass nicht registrierte Aktivitäten während des gesamten Übergangs den aktuellen Regeln unterliegen.