Die Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) beabsichtigt, ihre Corporate-Governance-Richtlinien für beaufsichtigte Finanzinstitute (BSFIs) zu ändern, um die Integrität und Kompetenz von Direktoren und leitenden Angestellten durch eine erweiterte und routinemäßige Bewertung zu überwachen.

Ein Rundschreiben-Entwurf zeigt, dass die Zentralbank mindestens eine jährliche „Fit-and-Proper“-Bewertung der Führungskräfte von Banken und anderen Finanzinstituten anstrebt. Der Vorschlag befindet sich noch im Entwurfsstadium, das heißt, er unterliegt vor seinem Inkrafttreten noch den Stellungnahmen der Beteiligten und der abschließenden Genehmigung durch das Monetary Board.

Nach Angaben der Aufsichtsbehörde sollen die Änderungen sicherstellen, dass die Bewertung der Eignung und Zuverlässigkeit von Direktoren und leitenden Angestellten nicht auf ihre erstmalige Wahl oder Ernennung beschränkt bleibt, sondern sich über ihre gesamte Amtszeit beim Institut erstreckt. Die Änderungen bauen auf dem erweiterten Corporate-Governance-Rahmen auf, den die BSP 2017 für das Finanzsystem geschaffen hat, und entsprechen Fit-and-Proper-Standards, die von Zentralbanken und Finanzaufsichtsbehörden weltweit seit Langem angewandt werden, darunter die Corporate-Governance-Grundsätze des Baseler Ausschusses für Bankenaufsicht, die auf die individuelle und kollektive Kompetenz von Bankverwaltungsräten abstellen.

„Diese Verbesserungen unterstreichen die zentrale Rolle des Verwaltungsrats bei der Wahrung der Sicherheit und Solidität des BSFI“, erklärte die Zentralbank.

„Damit soll gewährleistet werden, dass sie jederzeit individuell und kollektiv über die erforderliche Integrität, Kompetenz und Gewissenhaftigkeit verfügen, die zur Erfüllung ihrer Treuhänderpflichten und Aufsichtsverantwortung notwendig ist“, fügte sie hinzu.

Gemäß den vorgeschlagenen Regeländerungen wären BSFIs verpflichtet, eine interne Bewertung durchzuführen, um festzustellen, ob ihre gewählten oder ernannten Direktoren und leitenden Angestellten sowohl die offiziellen Mindestqualifikationen erfüllen, die im Regelungshandbuch der BSP festgelegt sind, als auch die internen Richtlinien des Verwaltungsrats des Instituts, sodass sie ihre Aufgaben wirksam wahrnehmen können.

Bei Direktoren muss die Überprüfung bewerten, wie ihre individuelle Fachkompetenz die kollektiven Fähigkeiten des Verwaltungsrats stärkt, wobei das Risikoprofil des Instituts, dessen Ziele und die Entwicklungen im umliegenden Finanzsystem zu berücksichtigen sind.

BSFIs müssten der BSP zudem Unterlagen einreichen, die belegen, dass ihre gewählten oder ernannten Direktoren und leitenden Angestellten für ihre Rollen geeignet und zuverlässig sind. Damit träfe die Beweislast für den Nachweis der Qualifikation alle gewählten oder ernannten Führungskräfte der BSFIs.

Das vorgeschlagene Maßnahmenpaket umfasst verbindliche Anforderungen an die technische Fachkompetenz für Führungskräfte digitaler Banken und systemisch wichtiger inländischer Banken (DSIBs) sowie eine strengere Aufsicht über technologiebezogene Risiken und die Cybersicherheit. Beide Kategorien unterliegen bereits erhöhten aufsichtsrechtlichen Erwartungen: Digitale Banken operieren unter einem Zulassungsrahmen, den die BSP 2020 eingeführt hat, während es sich bei DSIBs um Banken handelt, deren Schieflage Risiken für das breitere Finanzsystem bergen kann und die zusätzlichen aufsichtsrechtlichen Anforderungen unterliegen.

DSIBs und digitale Banken müssten über mindestens ein Mitglied des höheren Managements mit mindestens drei Jahren Erfahrung und technischem Know-how im Bereich Technologie oder E-Commerce verfügen.

Ebenso müssten die Corporate-Governance-Ausschüsse der BSFIs sicherstellen, dass ihre Verwaltungsräte eine ordnungsgemäße Aufsicht über Technologie- und Cyberrisiken ausüben, einschließlich mindestens eines Direktors mit einschlägiger Expertise in Informationstechnologie, Cybersicherheit oder Datengovernance. Der Technologiefokus spiegelt ein wiederkehrendes Thema in der Aufsichtsagenda der BSP wider: Die Aufsichtsbehörde hat Cybersicherheit und das Management von Informationstechnologierisiken angesichts der Expansion digitaler Finanzdienstleistungen zu ihren Prioritäten gezählt.

Der Ausschuss wäre außerdem damit beauftragt, individuelle und kollektive Kompetenzlücken zu identifizieren und diese durch gezielte Schulungsmaßnahmen zu schließen.

Führungskräfte technologiegetriebener BSFIs wären verpflichtet, Schulungsprogramme zur digitalen Kompetenz zu absolvieren, um über sich wandelnde Branchenrisiken informiert zu bleiben und ihr Risikomanagement zu stärken. Dies käme zu der vorgeschriebenen Corporate-Governance-Schulung für alle Führungskräfte der BSFIs hinzu, die der Entwicklung und Aufrechterhaltung ihrer Eignung und Zuverlässigkeit dient.

Der Leiter der Landesorganisation einer ausländischen Bankfiliale wäre verpflichtet, ein Seminar zur Unternehmensführung für Direktoren zu besuchen, während die Chief Compliance Officer der BSFIs ein von der BSP vorgeschriebenes Seminar zur Unternehmensführung absolvieren müssen.

Die BSP strebt zudem die Befugnis an, die Neuzusammensetzung oder Veränderung des Verwaltungsrats, der unabhängigen Direktoren oder der Ausschüsse auf Verwaltungsratsebene eines BSFI zu verlangen, falls dem Institut im Supervisory Assessment Framework eine Bewertung unter „3“ zugewiesen wird. In diesem Rahmen erhalten beaufsichtigte Institute Composite-Ratings, bei denen niedrigere Werte eine solidere Verfassung anzeigen; eine Bewertung unter „3“ signalisiert somit Schwächen, die eine verstärkte aufsichtsrechtliche Prüfung nach sich ziehen.

Falls die Änderungen genehmigt werden, wird das Monetary Board für alle DSIBs unabhängig von der Bilanzsumme als bestätigende Instanz für den Chief Executive Officer beziehungsweise Präsidenten und die Direktoren fungieren. Für Universal- und Geschäftsbanken (UBs und KBs), die nicht als DSIBs eingestuft sind, wird der Financial Supervision Sector der BSP die Bestätigung ihrer CEOs oder Präsidenten übernehmen.

UBs, KBs und digitale Banken würden aufgefordert, die erforderlichen Unterlagen für bevorzugte Kandidaten drei Monate vor der beabsichtigten Wahl oder Ernennung einzureichen, spätestens jedoch fünf Bankarbeitstage davor.

„Neu gewählte oder ernannte Direktoren beziehungsweise leitende Angestellte inländischer UBs und KBs, einschließlich ihrer Tochterbanken, sowie digitaler Banken dürfen ihr Amt nicht antreten, sofern sie nicht von der Bangko Sentral bestätigt wurden“, sagte die BSP.

Für alle übrigen BSFIs möchte die Zentralbank, dass die Einreichung der Kurzbiografien von Direktoren und leitenden Angestellten jährlich erfolgt statt lediglich bei Wahl, Wiederwahl oder Beförderung.

Zudem würde sich das Einreichungsfenster auf fünf Bankarbeitstage ab dem Datum der Wahl oder Ernennung verkürzen, gegenüber den derzeit von der BSP erlaubten 20 Tagen. Alle Einreichungen müssten ebenfalls elektronisch erfolgen. Falls das Rundschreiben finalisiert wird, müssten BSFIs ihre Nachfolgeplanung im Verwaltungsrat, ihre Berufungszeitpläne und Schulungskalender an die engeren Fristen anpassen; das Datum des Inkrafttretens des endgültigen Rundschreibens und etwaige Übergangsbestimmungen wurden noch nicht festgelegt.

Quelle: Bworldonline — Katherine K. Chan