Saudi-Arabien hat Finanztransfers in die Vereinigten Arabischen Emirate einer verstärkten regulatorischen Prüfung unterzogen; diese Maßnahme hat einige Zahlungen verzögert oder zurückgegeben, wie drei Personen mit direkter Kenntnis der Lage Reuters mitteilten. Die Maßnahmen betreffen Zahlungen zwischen zwei der größten Volkswirtschaften am Golf.

Die saudische Zentralbank wies wichtige Banken bereits Anfang dieses Jahres an, bei Abrechnungen mit den VAE verstärkte Prüfungen vorzunehmen, sagten die Quellen. Sechs Geschäftsleute teilten Reuters mit, dass saudische Banken Überweisungen in mehreren Währungen verzögert oder zurückgegeben hätten, ohne eine offizielle Erklärung zu liefern. Nach Angaben von drei mit dem Ablauf vertrauten Bankern benötigen einige Überweisungen inzwischen Wochen bis zur Freigabe, während andere überhaupt nicht durchgehen. Drei Geschäftsleute sagten, ihre Unternehmen leiteten Zahlungen inzwischen über Drittstaaten um, um die Verzögerungen zu umgehen. Eine derart verstärkte Sorgfaltsprüfung führt typischerweise zu zusätzlichen Dokumentationsanforderungen und Prüfungen der Herkunft der Mittel, was die Bearbeitungszeiten in der Regel verlängert; die Umleitung über Drittstaaten verursacht für die betroffenen Unternehmen meist zusätzliche Kosten und weitere Verarbeitungsschritte.

Die saudische Zentralbank erklärte, es gebe „keine direkten Beschränkungen für bestimmte Länder“, und fügte hinzu, dass Banken Kontrollen auf Grundlage interner Risikobewertungen anwenden, darunter Länder- und geografisches Risiko, innerhalb eines Rahmens, der mit den Standards der Financial Action Task Force (FATF) übereinstimmt. Die FATF, ein zwischenstaatliches Gremium mit Sitz in Paris, setzt weltweite Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung fest, während einzelne Banken ihre eigenen Länderrisikobewertungen beibehalten, die bestimmen, wie stark eine bestimmte Zahlung geprüft wird.

Ein Beamter der VAE sagte, das Wirtschaftsministerium des Landes habe von privaten Unternehmen keine Berichte über ungewöhnliche Verzögerungen bei Transfers zwischen den beiden Ländern erhalten. Der Beamte erklärte, Saudi-Arabien und die VAE unterhielten weiterhin enge wirtschaftliche und kommerzielle Beziehungen.

Nach Angaben von zwei der Quellen stellt die zusätzliche Prüfung die VAE in eine Gruppe von mehr als einem halben Dutzend Rechtsordnungen, die Saudi-Arabien als hohes Risiko für Finanzkriminalität einstuft. Die VAE wurden im März 2022 auf die „Grey List“ der FATF für verstärkt überwachte Rechtsordnungen gesetzt und 2024 nach Verbesserungen ihres Regimes zur Bekämpfung von Geldwäsche wieder gestrichen. Eine Listung auf der Grey List hat historisch dazu geführt, dass Banken weltweit strengere Prüfungen anwenden und in einigen Fällen Korrespondenzbeziehungen in gelisteten Ländern zurückfahren.

Ein saudischer Insider beschrieb die Maßnahmen als eine „subtle message“ an die Emirati-Führung nach monatelangen Spannungen. Die beiden Länder hatten sich über Ölpolitik, geopolitischen Einfluss und den Wettbewerb um ausländische Investitionen und Talente uneinig gezeigt, obwohl Behörden in beiden Staaten nicht sagten, was den Schritt ausgelöst habe. Saudi-Arabien ist der größte Produzent der OPEC und seit Langem die dominierende Stimme der Gruppe, die die Förderpolitik ihrer Mitglieder koordiniert.

Die wirtschaftlichen Verbindungen zwischen den beiden Staaten bleiben umfangreich. Saudi-Arabien ist der größte Handelspartner der VAE in der arabischen Welt, während die VAE 2024 laut dem Observatory of Economic Complexity Saudi-Arabiens fünftgrößtes Exportziel und viertgrößte Importquelle waren.

Unternehmen teilten Reuters mit, dass die Zahlungsprobleme in den Wochen begannen, nachdem die VAE im April angekündigt hatten, die OPEC zu verlassen. Ein Investor sagte, Unternehmen warteten seit Wochen auf Zahlungen, darunter auch auf Beträge unter 1 Million Dirham ($272,257), verglichen mit zuvor nur wenigen Tagen Bearbeitungszeit.