Advisor360°™, die Autonomous Financial Platform™ rund um den gesamten Beraterarbeitsalltag, hat ihr August-Plattform-Release angekündigt und Verbesserungen in drei Bereichen geliefert: proaktive Intelligenz, Multi-Custodian-Konnektivität und Erfassung von Kundendaten. Das Release treibt die KI-native Vermögensplattform des Unternehmens voran und gibt Beratern mehr Freiheit bei Verwahrung, Handel und Kunden-Onboarding. Es erfolgt zudem vor dem Hintergrund eines breiten Trends, bei dem Anbieter von Wealth-Management-Technologie generative KI-Assistenten und agentenbasierte Automatisierung in Berater-Workflows integrieren.

Der gemeinsame Nenner der Neuerungen sind Daten. Advisor360°’s Unified Data Fabric® konsolidiert abgeglichene Daten auf einer einzigen, verbundenen Plattform, sodass die Informationen, die Berater erhalten, auf Daten beruhen, denen sie bereits vertrauen. Diese Grundlage verwandelt Informationen in Erkenntnisse, auf die Berater mit Zuversicht reagieren können.

„Berater brauchen nicht noch mehr Technologie, die um ihre Aufmerksamkeit konkurriert. Sie brauchen Technologie, die ihr Geschäft versteht, erkennt, was wichtig ist, und ihnen hilft zu handeln“, sagte Milind Mehere, Chief Executive Officer von Advisor360°. „Genau das bauen wir bei Advisor360°: Intelligenz, die auf vertrauenswürdigen Daten basiert und in den Beraterarbeitsalltag eingebettet ist, damit Unternehmen weniger Zeit mit der Suche nach dem Wesentlichen und mehr Zeit mit dem Handeln verbringen.“

Intelligenz, eingebettet in den Beraterarbeitsalltag

Advisor360° baut die Einbindung von Intelligenz über die gesamte Plattform weiter aus und knüpft damit an die zu Jahresbeginn eingeführten KI-Funktionen an.

Erweiterte Client Intelligence. Das Release führt Client Intelligence ein, einen KI-gestützten Reporting-Agenten, der Beratern mit hyperpersonalisierten Einblicken und Analysen in jedem Bericht hilft, sich besser vorzubereiten. Er fasst automatisch das finanzielle Gesamtbild des Kunden zusammen, hebt die wichtigsten Punkte hervor und schlägt nächste Schritte vor – ganz ohne manuelle Recherche. Zudem zeigt er Einblicke in Haushalte, Lebensphasen, Produktchancen und bewegtes Vermögen an, bevor der Kunde diese Themen selbst anspricht.

Erweiterte Practice Intelligence. Eine neue Insights-Funktion stellt verwertbare Informationen bereit und zeigt proaktiv, wie viele Kunden oder Konten ein bestimmtes, hochwertiges Kriterium erfüllen. Beispiele sind Kunden, die das RMD-Alter erreichen, Versicherungsverträge ohne Begünstigte, bevorstehende Ablaufdaten von Rücknahmegebühren und Term-Conversion, hohe Bareinlagen sowie Konten mit überschüssigem Cash. Die Insights werden täglich aktualisiert und spiegeln die jeweilige Praxis des Beraters wider. So können Berater Beziehungen ausbauen, Kontopflege frühzeitig im Blick behalten und Kunden zum richtigen Zeitpunkt ansprechen.

VIDA ® KI-Verbesserungen. VIDA, die Suite aus KI-Agenten und Skills von Advisor360°, beantwortet nun Fragen zu einem Kundenhaushalt in klarer Alltagssprache und deckt dabei verwaltetes Vermögen, Allokation, Cash, Einkommen, die größten Positionen und Konzentration, Gewinne und Verluste sowie die Performance im Vergleich zur Benchmark ab. VIDA kann auch auf das gesamte Book des Beraters zoomen, um das gesamte AUM, Top-Haushalte und Konten nach Custodian, Registrierungsart oder Cash-Level gefiltert darzustellen. VIDA kann außerdem im Namen des Beraters handeln, wobei jede Aktion dem Berater zur Bestätigung erneut ausgegeben wird.

Agentische KI für die Meeting-Vorbereitung. Auf Basis der bereits in der Plattform vorhandenen Kundendaten liefert Meeting Prep eine Meeting-Vorbereitung ohne Klicks, einschließlich einer automatisch erstellten personalisierten Agenda vor jedem Kundentermin. Der neue KI-Agent reduziert die Vorbereitungszeit vor Meetings um 60% und deckt zugleich auf, was manuelle Vorbereitung regelmäßig übersieht: fehlende Begünstigte, nicht konsolidierte externe Vermögenswerte, Chancen zum Tax-Loss Harvesting und den Fortschritt bei den Zielen des Finanzplans.

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Ein offenes Multi-Custodian-Ökosystem

Advisor360° hat seine Custodian-Anbindung erweitert und bekräftigt damit eine offene Architektur, die es Unternehmen erlaubt, frei zu wählen, wo sie ihre Vermögenswerte verwahren, ohne die Plattform zu verlassen.

Erweiterte Schwab Advisor Services TM-Konnektivität. Berater können nun die native Schwab-Kontoeröffnung über die Digital-Onboarding-Funktion von Advisor360° pilotieren. Damit können sie Konten anlegen, einen digitalen Kunden-Envelope zur Freigabe auslösen und neue Kontodetails automatisch zurückerhalten – alles, ohne den Berater-Workflow oder die Advisor360°-Plattform zu verlassen. Die Integration baut auf dem in diesem Jahr eingeführten Single Sign-on für Schwab Advisor Center® auf, das Beratern direkten, kontextbezogenen Zugriff auf Schwab Advisor Center® innerhalb von Advisor360° ohne erneute Authentifizierung ermöglicht.

Straight-through Trade Processing mit Fidelity. Berater können Trades mit Fidelity Institutional Wealth Services (IWS) jetzt direkt in Advisor360° erfassen, ändern und nachverfolgen, wobei Aufträge elektronisch von der Eingabe bis zur Ausführung mit minimalem manuellem Aufwand durchlaufen. Neue administrative Werkzeuge im Trade-Blotter ermöglichen es Teams, Ausnahmen direkt zu bearbeiten, und Administratoren in der Zentrale können Routing-Regeln konfigurieren, um ausgewählte Aufträge vor der Ausführung zur Prüfung zurückzuhalten.

Modernisierte Erfassung von Kundendaten

Client Connect. Client Connect befindet sich derzeit in einer ersten Pilotphase und ist ein vom Berater gesteuertes Tool zur Datenerfassung, das die Art und Weise modernisiert, wie Berater Informationen von Kunden sammeln. Berater und ihre Teams können einen digitalen „Fact Finder“ direkt an Kunden senden, die ihn sicher über das Kundenportal Investor360° ausfüllen und einreichen. Übermittelte Daten stehen in der Plattform zur Prüfung bereit und können mit dem CRM synchronisiert werden, um Kontoeröffnungen, Formulare und Planungstools vorab zu befüllen. Dadurch entfallen doppelte Eingaben und manuelles erneutes Erfassen entlang des gesamten Onboarding und der laufenden Betreuung.

Die beschriebenen Funktionen sind für Advisor360°-Kunden grundsätzlich verfügbar; Client Connect ist im Rahmen eines begrenzten Pilots verfügbar.

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