Viaffinity 是嵌入式保險方案與技術的供應商，協助 SaaS 平台將保險無縫融入客戶體驗之中。該公司宣布推出 Via，其全新專為嵌入式保險打造的分發平台。

嵌入式保險是指將保險保障分發至客戶已在使用的軟體與工作流程中，而非透過獨立的購買流程——隨著軟體公司尋求擴展核心產品附帶的服務，此模式日益受到重視。

Via 專為 Viaffinity 的 SaaS 合作夥伴打造，汲取了該公司為業界部分最大軟體平台開創嵌入式保險的經驗。平台整合了 SaaS 平台建立、管理與擴展保險業務所需的客戶體驗、分發智慧與營運基礎架構，為嵌入式保險分發帶來該公司所稱更高層次的成熟度、能見度與實作簡易性。

為終端客戶提供的對話式 AI 助理

對終端客戶而言，Via 在其日常營運所使用的軟體中內嵌對話式 AI 保險助理。該助理運用合作夥伴平台內可取得的客戶與營運情境資訊，協助客戶了解自身保險需求、提出問題、探索相關保障，並引導其完成購買流程。

在這層客戶體驗背後，是一個精密的分發平台，讓 Viaffinity 的合作夥伴能全面掌握其保險業務。Via 可提供業績表現與銷售管線健康狀況的洞察，識別客戶的購買準備度與意圖，發掘多險種商機，並追蹤客戶、報價與保單在保險生命週期中的狀態。該公司認為，正是這種對能見度的重視，讓 Via 有別於該模式的第一代——當時僅在軟體中放置報價表單，未讓合作夥伴掌握業務全貌。

「我們合作的軟體平台早已深入了解客戶：他們從事什麼工作、業務如何變化、合約有哪些要求。Via 將這些情境資訊加以運用。客戶看到的不再是千篇一律的『取得報價』橫幅，而是在真正需要的時刻，看到自己確實需要的保障，」Viaffinity 共同創辦人暨技術長 Geoff Ward 表示。「我們將為美國部分領先平台建立與管理嵌入式保險方案所累積的所有經驗，從零開始專為嵌入式保險分發打造了 Via。」

以小時計的實作時間

Via 的另一項設計目標，是讓精密的嵌入式保險更容易實作。合作夥伴可在平台內設定與預覽客戶體驗，並監控整合狀態。產品包含供開發團隊使用的實作與除錯工具，以及旨在透過現代編碼助理加速整合的 AI 輔助設定。

開發負擔一直是平台評估嵌入式保險時的常見障礙，因為自行建置報價、承保與保單服務的基礎架構是一項龐大的工程投入——這也使得以小時計的實作時間格外引人注目。

專為物業管理公司定義合規導向供應商管理模式的 NetVendor，是 Via 輕量實作的一個早期實例。兩家公司於今年稍早宣布合作，讓因保險過期或不足而被標記的供應商，能在 NetVendor 工作流程內直接取得合規保障。透過 Via，NetVendor 約在三小時內便為其用戶完成嵌入式保險體驗的實作。

「聽到『嵌入式保險』，你會預期需要大量的開發工作，」NetVendor 技術長 Jay Mallison 表示。「但我們的經驗並非如此。我們約在三小時內就完成了 Via 的實作。過程非常簡單順利，讓我們得以專注於為用戶打造理想的體驗，而無需自行建置背後的保險基礎架構。」

嵌入式保險 2.0 的願景

Via 代表了 Viaffinity「嵌入式保險 2.0」願景背後的技術平台，該公司將其定位為嵌入式保險的下一步演進。Viaffinity 透過結合 SaaS 平台既有的營運數據與 AI 及保險專業，使保障更貼近客戶需求，同時為合作夥伴提供更全面的保險業務能見度與洞察。

「嵌入式保險的第一波浪潮，是在軟體中放入報價表單。下一波浪潮則是將保險專業注入軟體之中，運用平台既有的資訊使保障更具相關性，並讓合作夥伴真正掌握業務全貌。Via 正是實現這一切的基礎，」Ward 補充道。

該公司表示，對 SaaS 平台而言，此模式可創造增加經常性收入、提升客戶留存並深化客戶關係的機會，實作輕量，且保險基礎架構由 Viaffinity 負責處理。

隨著 Via 正式推出，短期內值得關注的指標包括 Viaffinity SaaS 合作夥伴的採用情況，以及 NetVendor 所報告約三小時的實作時間，能否在不同架構與客戶基礎的平台上複製。

更多資訊請見 Viaffinity 官方網站。原始公告發布於 GlobalFinTechSeries。