Vertice AI 是社區金融機構 AI 驅動成長解決方案的供應商，已宣布推出 Vertice OPTIMIZE。該公司將其描述為首個可將金融機構的成長目標直接連結到行銷執行的解決方案。Vertice 解決方案組合中的最新模組，旨在協助各種規模的社區金融機構更有效率、更有效地吸引並擴大帳戶持有人規模。

OPTIMIZE 旨在透過結合預測模型、最佳化與生成式 AI，將商業優先事項轉化為具針對性的個人化行銷行動，代表社區金融機構採用 AI 的下一階段。

該平台建立一個閉環成長引擎，將機構目標、數學最佳化、預測智慧與自動化活動執行整合於單一工作流程中。在接收機構的成長目標後，系統會自動建立最佳化的活動行事曆、選出最可能回應的受眾，並生成符合規範的個人化內容，將策略優先事項轉化為可執行的行銷。

使用者可設定特定成長目標，例如增加汽車貸款、提高存款、深化關係或改善留存率。接著，最佳化引擎會將這些目標與帳戶層級的傾向分數結合，制定一套涵蓋多個月的活動策略。它會決定要執行哪些活動、何時啟動，以及每則訊息應發送給哪些個人，同時納入客戶疲勞、通路容量、活動過度飽和與合規要求等現實限制。

Vertice AI 表示，這項產品旨在簡化活動規劃與執行。透過減少建立受眾、開發內容與管理活動行事曆所需的時間，OPTIMIZE 讓精簡的行銷團隊能以更高容量運作，同時讓較大型組織減少活動管理工作量，並將更多時間投入關係建立與社區互動。行銷人員不必手動整合活動，而是可以檢視建議策略，並透過一鍵核准啟動計畫，讓機構以相同工作流程連結規劃與執行。

該公司表示，這次推出之際，金融機構愈來愈希望透過 AI，從洞察產出進一步邁向自動化、以成果為導向的執行。對社區機構而言，這種轉變很重要，因為行銷團隊通常人手有限，卻必須在不同通路之間同時兼顧個人化、合規與多項成長優先事項。OPTIMIZE 的定位，是一項運用預測模型、最佳化與生成式 AI 的工具，用於將業務優先事項轉化為具針對性的個人化行銷行動。

Vertice AI 執行長暨共同創辦人 Mitch Rutledge 表示：「社區金融機構的行銷工作，常常與機構策略脫節。許多機構缺乏明確定義的成長目標，即使有這些目標，也很少傳達到負責執行活動的團隊。OPTIMIZE 是第一個旨在彌補這一落差的全自動化行銷解決方案。它從定義機構目標開始，決定哪些活動將產生最大影響，識別應鎖定的正確客戶，以及每項活動的啟動時間。只需一次點擊核准，整個季度的目標導向行銷就能開始執行，並以大規模方式提供個人化、符合規範的內容。」

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