美國財政部宣布針對A7的所謂「史無前例」措施。A7是一家獲俄羅斯支持的金融科技與加密貨幣公司,被指控協助伊朗規避國際制裁。這家被認為無視西方限制、轉移了數十億美元的公司,被定性為影子銀行結構,並被正式列為犯罪組織。

財政部瞄準莫斯科支持的支付處理商A7

華盛頓制裁了A7——一家先前因協助俄羅斯繞過因烏克蘭戰爭而實施的金融限制而被點名的金融科技與加密貨幣公司。這個獲莫斯科支持的平台如今被指控為伊朗及其代理人集團提供同樣的協助而成為制裁目標。在週四發布於財政部網站的官方聲明中,該部門表示:

「美國財政部針對A7網路採取了史無前例的行動。A7網路是一個與俄羅斯有關聯的影子銀行網路,被伊朗政權用於規避制裁。」

作為此項行動的一部分,金融犯罪執法網路(FinCEN)正提出一項規則,禁止與涉及A7子代理之交易相關的資金轉移。根據新聞稿,FinCEN還發布了一項特別警示,協助金融機構偵測並報告與A7及其關聯方相關的可疑活動。由於該資金轉移禁令屬於提案而非最終規定,須待FinCEN完成美國規則制定程序(通常包括公眾意見徵詢期)後才會生效;與之同時發布的特別警示則立即適用,其指標將納入美國金融機構本就須提交的可疑活動報告中。

與此同時,財政部外國資產控制辦公室(OFAC)已將A7網路列為「重大跨國犯罪組織」。該部門明確表示,這些措施屬於「經濟排斥行動」(Operation Economic Outcast),這是今年8月底由美國總統唐納·川普指示啟動的一項行動。該計畫啟動時,被定位為針對伊朗伊斯蘭共和國及其協助者的行動——「一場針對伊朗全球金融連結的經濟猛攻」。對數位資產產業而言,這項行動提醒業界:美國金融執法權力如今已觸及在美國管轄範圍之外運作的穩定幣發行方與加密貨幣網路。

財政部長Scott Bessent本週發言時強調,該部門正在拆解讓伊朗等各方得以規避制裁的金融基礎設施。他表示,這些措施旨在防止此類行為者轉移非法資金,同時損害全球金融體系的完整性。

「今天針對A7的行動……傳達出一個明確訊息:如果你為美國的對手提供非法金融服務,你將失去進入美國金融體系的資格,」Bessent表示。

美國人被禁止與A7往來

根據新措施,A7在美國持有的任何資產將被凍結,美國公民將被禁止與該公司及其關聯方進行業務往來,《金融時報》在其報導中強調了這一點。這家財經日報上個月發布的調查發現,A7利用偽造文件和空殼公司,透過國際銀行體系轉移了近70億美元。該報識別出數百家此類實體,包括位於阿拉伯聯合大公國、香港、印尼和吉爾吉斯的組織。

據美國財政部表示,這些子代理「構成A7網路營運架構的核心層」,用於規避制裁和洗錢。該部門堅稱,這一涉及加密貨幣手段的機制與俄羅斯的非法金融活動有關,並被伊朗等其他行為者利用。

財政部認為,這家俄羅斯公司支持伊朗伊斯蘭革命衛隊以及哈瑪斯等伊朗代理人,並與被列名制裁的伊朗數位資產交易所Nobitex有關聯。

A7由持俄羅斯護照的在逃摩爾多瓦寡頭Ilan Shor控股,並由俄羅斯國營的PSB銀行(前身為Promsvyazbank)共同持有。兩家股東均遭西方制裁。

該公司創建了A7A5,可謂最大的非美元穩定幣,目前由一家在吉爾吉斯註冊的實體發行,據稱由存放於PSB的俄羅斯盧布存款支持。美元掛鉤代幣主導著穩定幣市場,這正是此種規模的盧布支持資產格外引人注目的原因。Shor近期誇稱,該支付平台每日處理多達2,000筆交易,僅10個月內總價值達7.5兆盧布——按當前匯率約為900億美元。

根據財政部週四的公告,A7的交易量約相當於俄羅斯聯邦2025年對外貿易交易的13%。

在俄羅斯,A7經常被譽為西方控制的既有支付系統的替代方案,因為制裁嚴重限制了俄羅斯進入全球金融體系的管道。FinCEN規則是否最終定案,以及各機構如何廣泛應用警示中的危險信號,將決定新措施在實務上的效力範圍。