美國財政部已將其伊朗相關制裁計畫擴大至五個領域，數位資產如今也被明確列入其中。財政部將加密貨幣點名為受涵蓋領域，等於把數位資產定位為可執行制裁的通道，並使交易所與合規團隊提高警覺。

擴大的制裁涵蓋什麼

這項措施直接來自美國財政部本身，因此根據官方財政部公告，它首先是一項金融執法行動。制裁是政府用來阻止個人與公司與指定對象進行商業往來的規則。實際執行通常由財政部外國資產管制辦公室（OFAC）負責，該機構維護特別指定國民（SDN）名單；一般而言，美國人士不得與名單上的對象交易，且任何涉及這些對象的資產都必須凍結。以產業為基礎的指定一直是伊朗政策的長期工具——過去的行動曾涵蓋能源、航運與金融等領域——因此，將數位資產納入名單，是沿用既有做法，而非發明新的模式。相關報導可見美國因涉嫌與伊朗相關資金對兩家加密交易所實施制裁。

將制裁範圍「擴大至五個領域」，意味著財政部擴增了可能觸發處罰的活動類別。以實務來看，凡是與伊朗相關活動有關的交易，在美國司法管轄下的任何人都將面臨更廣泛的法律風險。相關報導可見Cosmos Health 表示其加密資產庫存截至 6 月底下跌 46%。

加密貨幣被特別點名列入受涵蓋範圍。這項指定顯示，數位資產正被視為可制裁的領域；TRM Labs 對此行動的分析亦如此說明。該分析將此措施稱為「Operation Economic Outcast」，並涵蓋近 60 個遭制裁的伊朗相關目標。TRM Labs 本身是一家區塊鏈分析公司，其篩查工具正是加密業者會使用的工具，因此其判讀來自這項指定所影響的合規產業內部。相關報導可見Capital.com 阿聯酋現貨加密啟動計畫說明。

為何加密貨幣會被納入五個領域的制裁推進

直接點名加密貨幣，顯示財政部正在其制裁工作中監控數位資產通道。此舉延續了先前對兩家加密交易所因涉嫌與伊朗有關資金而受到審查的模式，也符合已有的執法紀錄：Kraken 於 2022 年就據稱來自伊朗開立的帳戶與 OFAC 達成約 362,000 美元和解；BitMEX 則於 2024 年同意支付 1 億美元，以解決部分與包括伊朗在內受制裁司法管轄區使用者相關的美國行動。

對加密公司而言，這本質上是一則 AML 新聞。AML 是 anti-money-laundering 的縮寫，意指企業用來防止非法資金進入系統的規則。制裁篩查則是企業將客戶或錢包與政府黑名單比對的程序。

這裡有一個重要區別。制裁曝險指的是，即使是間接地，仍與遭封鎖的一方進行往來。依 OFAC 的 50 Percent Rule，若公司由遭封鎖人士持有過半股權，即使本身未被單獨列名，也會被視為遭封鎖；這是「間接」曝險的一種具體形式。一般使用者日常買賣加密貨幣並不是這項行動的目標。

加密貨幣之所以重要，是因為它把這則新聞的範圍從傳統銀行或貿易限制延伸出去。這也呼應了近期擴及伊朗相關採購網絡的更廣泛行動。

這對加密合規與監控可能意味著什麼

每當財政部擴大制裁制度，錢包篩查、交易監控與交易對手審查都會變得更重要。交易對手審查，指的是確認交易另一方是誰。