美國財政部以「政治行動主義」疑慮為由,將ESG基金排除於川普帳戶之外
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- •財政部提案將把以環境、社會與治理(ESG)準則為基礎的投資基金排除在川普帳戶之外。
- •該規則亦要求投資選項維持低費用,並符合以客觀財務準則為基礎的廣泛市場指數標準。
- •據財政部表示,川普帳戶於7月4日上路,迄今家庭申請數已突破700萬戶。
- •超過200萬個已登記帳戶,符合2025年初至2028年底出生兒童可獲得的聯邦1,000美元種子存款資格。
- •財政部表示,自上路以來,個人與試辦計畫合計繳款已超過15億美元,不含慈善捐助。
《FOX Business》獲悉,美國財政部週四推進適用於川普帳戶(Trump Accounts)的新投資規則,將排除以環境、社會與治理(ESG)準則為基礎的投資基金。
這項限制ESG基金納入川普帳戶的規則,與確保帳戶內投資選項維持低費用的配套規則一併推出,目的是讓投資人保留更多資金。
財政部長史考特·貝森特透過聲明向《FOX Business》表示:「美國企業界已揚棄ESG意識形態,我們不會允許它成為川普帳戶的一部分。」
貝森特補充說:「這些帳戶的存在,是為美國的孩子建立財務保障,而非推動政治行動主義或意識形態議程。」
一名財政部官員向《FOX Business》表示,根據擬議的資格架構,指數的設計必須主要以客觀財務準則,衡量美國或全球股市廣泛區段的表現——這種做法類似於聯邦員工透過「聯邦儲蓄計畫」(Thrift Savings Plan)獲得的低成本指數基金。
該規則旨在為家庭提供清楚、透明的投資選擇,聚焦於成本、分散投資與長期財務表現。ESG基金因側重其他準則——例如企業的環境與社會政策或治理結構——而優先於投資人報酬,一直受到批評。
財政部的這項決定,是圍繞ESG長達數年的政治爭議的最新引爆點。ESG曾發展為規模達數兆美元的全球投資策略,隨後引發共和黨執政各州的反彈;這些州通過法律限制在公共投資決策中考量ESG因素,並從部分大型資產管理公司撤出資產。川普政府旗下的聯邦機構也採取行動,撤銷允許退休計畫受託人權衡ESG因素的拜登時期規則。近年來,隨著基金資金流入降溫,數家大型資產管理公司也已淡出ESG標籤。這些規則目前處於提案階段,通常須經公眾評論期後才會生效——基金公司與產業團體可在此期間就資格定義表達意見。
川普帳戶——依據川普總統大型稅收與支出法案設立的兒童稅務優惠投資帳戶——於7月4日正式上路。財政部發言人表示,自上路以來的一個半月內,申請川普帳戶的家庭數已突破700萬戶。截至目前,超過200萬名已登記者符合聯邦政府1,000美元種子基金的資格;依據《大而美法案》,該基金適用於2025年初至2028年底之間出生的兒童。
川普帳戶也可為18歲以下兒童開立,但在2025年至2028年這段期間以外出生者,不符合政府種子資金的資格。每年每名兒童的繳款上限為5,000美元,此上限會隨通貨膨脹調整;資金為稅後投入,投資收益在提領時按資本利得稅率課稅——這種結構旨在讓帳戶餘額能在數十年間複利成長。
財政部發言人並指出,自上路以來,個人投資繳款加上試辦計畫的繳款已超過15億美元。此數字不含慈善捐助,例如億萬富翁麥可·戴爾與蘇珊·戴爾捐贈的62.5億美元;他們協助為10歲以下兒童的帳戶提供250美元的初始種子存款。
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