泰國數位資產產業正邁入監管成熟的新階段，證券交易委員會（SEC）準備於今年稍晚實施 Travel Rule。Travel Rule 正式名稱為 FATF 第 16 項建議，最初為傳統電匯轉帳所設計，後於 2019 年由金融行動特別工作組（FATF）擴大適用至虛擬資產交易。該規定要求數位資產事業經營者收集並安全交換與符合條件的數位資產轉帳相關的特定資訊——例如匯款方與收款方的姓名及帳號——以強化反洗錢（AML）與反恐融資（CTF）措施。包括美國、新加坡、韓國及歐盟在內的多個司法管轄區已採用或正在推動類似要求，使泰國的舉措成為全球加密貨幣合規標準化趨勢的一環。

Travel Rule 的實施標誌著泰國數位資產監管框架的重要里程碑，強化了透明度、提升了交易可追溯性，並使泰國的數位資產生態系與全球主要金融中心所採用的國際公認合規標準保持一致。

為迎接即將到來的法規，Bitazza Thailand 作為由財政部發牌、受證券交易委員會（SEC）監管的數位資產經紀商，已在官方實施時程之前完成其 Travel Rule 基礎設施的開發，再次彰顯該公司對負責任創新與法規合規的長期承諾。

自 2025 年起，Bitazza Thailand 即與 Sumsub——首個以 AI 驅動、實現大規模合規的信賴基礎設施——展開合作，強化其在客戶身分驗證、反洗錢（AML）及風險管理方面的能力。在此策略合作的基礎上，該公司進一步擴大實施範圍，導入 Sumsub 的 Travel Rule 解決方案，為 SEC 即將上路的監管要求做好準備。該解決方案擁有全球最大的 Travel Rule 目錄，涵蓋超過 2,100 家虛擬資產服務提供商（VASP），可在各 VASP 之間實現安全的資訊交換，強化交易監控、客戶保護，並在 SEC 的監管期限前確保符合國際公認標準。

Bitazza Thailand 執行長 Tanawat Sutuntivorakoon 先生表示：「我們始終相信，數位資產的大規模普及必須建立在信任、透明度與負責任的監管之上。Travel Rule 的實施是強化泰國數位資產生態系的又一重要步驟。我們已前瞻性地投入升級合規基礎設施，領先於正式實施時程，以確保客戶持續獲得符合國際標準的服務，同時維持最高水準的安全性、透明度與信任。」

Sumsub 亞太區副總裁 Penny Chai 女士表示：「泰國實施 Travel Rule 的舉措，反映了東南亞地區朝向受監管、可互通的數位資產市場更廣泛的轉變。透過與 Bitazza Thailand 的合作，我們將安全的跨境資料交換與受監管企業在規模化發展時所需的身分驗證和風險管理能力相結合。隨著區內越來越多監管機構採用類似框架，這種信賴基礎設施將對維持泰國數位資產生態系的競爭力與國際連結至關重要。」

除了法規合規之外，Travel Rule 在促進全球受監管數位資產服務提供商之間的互通性方面也扮演日益重要的角色。透過提升數位資產交易的可追溯性，該框架有助於偵測並防止非法金融活動，包括洗錢、恐怖主義融資、詐欺，以及透過人頭帳戶或其他犯罪網路濫用數位資產。

採用國際公認的 Travel Rule 標準亦支持泰國成為受信賴的區域數位資產中心的宏大目標。透過將國內法規與全球最佳實踐接軌，該框架強化了機構投資人的信心、促進國際合作，並為創新、投資及負責任的數位資產應用創造更具公信力的環境。

泰國數位資產協會（TDA）——代表泰國數位資產生態系的主要非營利產業協會——對 Travel Rule 的實施表示歡迎，認為這是強化產業標準與國際競爭力的重要一步。

泰國數位資產協會理事長 Nares Laopannarai 先生表示：「Travel Rule 的實施是推動泰國數位資產市場邁向國際公認標準的另一項重大步驟。除了強化監管監督外，它還有助於在國內外使用者、投資人及金融機構之間建立更大的信心。隨著數位資產事業在與全球主要金融中心相同的合規框架下營運，泰國的數位資產產業將日益具備公信力，為跨境合作、投資及創新創造更多機會。」

作為其整體合規策略的一環，Bitazza Thailand 持續與關鍵監管機構及公部門單位合作，包括證券交易委員會（SEC）、泰國銀行（BOT）、反洗錢辦公室（AMLO）及其他相關主管機關，以強化交易監控、提升客戶保護，並開發能夠識別可疑活動的系統。

Tanawat 先生補充道：「隨著我們的 Travel Rule 基礎設施現已就位，我們對支持泰國數位資產監管下一階段充滿信心。我們將繼續致力於與監管機構、技術合作夥伴及更廣泛的產業共同努力，協助建立一個透明、安全且受國際信賴的數位資產生態系，造福泰國及更廣泛的全球金融社群。」